Construyendo un portafolio de encriptación equilibrado: guía práctica

Puntos Clave Construir un portafolio de encriptación es similar a construir un portafolio tradicional; la clave es Soltar el riesgo general a través de una adecuada asignación de activos. Al diversificar las inversiones entre diferentes activos encriptados, puedes desarrollar estrategias según tu tolerancia al riesgo. Existe una compensación en el grado de diversificación del portafolio: una diversificación excesiva puede llevar a que los rendimientos se acerquen al promedio del mercado, pero una diversificación moderada se considera la mejor práctica. Combinando el equilibrio regular del portafolio y herramientas de seguimiento profesional, puedes gestionar el riesgo de manera efectiva y optimizar los rendimientos.

¿Qué es una encriptación de inversión?

Un portafolio de encriptación es una colección de diversos activos digitales que posees. Al igual que un portafolio tradicional, incluye una variedad de activos de encriptación diferentes, desde monedas principales hasta diversos tokens y derivados financieros. Un sistema de seguimiento de portafolios maduro es crucial, especialmente para los comerciantes activos. Incluso si eres un holder a largo plazo, utilizar herramientas profesionales de gestión de portafolios puede ayudarte a entender claramente tu situación de tenencia, el cálculo de ganancias y la distribución de activos.

Conceptos clave de la asignación de activos y la inversión diversificada

Antes de construir una cartera de inversiones, es necesario entender dos conceptos clave:

Asignación de activos se refiere a distribuir fondos entre diferentes clases de activos: encriptación, acciones tradicionales, bonos, metales preciosos, etc. En el ámbito de la encriptación, esto significa asignar razonablemente entre Bitcoin, Ethereum, monedas estables y otros tokens.

Inversión Diversificada se refiere a cómo asignar tu inversión entre activos específicos. Por ejemplo, puedes adoptar un ejemplo de cartera de inversión: 40% en Bitcoin, 30% en monedas estables, 15% en NFT y 15% en otros tokens. Este ejemplo de cartera puede efectivamente Soltar el impacto de la volatilidad de un solo activo en el total.

Ambas estrategias pueden Soltar efectivamente el riesgo y la volatilidad general. Aunque la encriptación existe como una única clase de activos, al construir una cartera, puedes diversificar el riesgo entre diferentes monedas, tokens y proyectos de blockchain.

Inversión centralizada vs descentralizada: ¿cómo elegir?

La mayoría de los consejos de inversión enfatizan la importancia de la diversificación. La diversificación realmente puede Soltar el riesgo y la volatilidad, permitiendo que las pérdidas se compensen con las ganancias y manteniendo la posición estable. Al mismo tiempo, una cartera diversificada aumenta las oportunidades de lucro: incluso si no cada inversión es rentable, con una asignación adecuada a largo plazo se pueden obtener beneficios.

Pero una cartera altamente diversificada a menudo seguirá el rendimiento promedio del mercado, lo que dificulta superar al mercado. Muchos traders esperan obtener rendimientos extraordinarios a través de inversiones seleccionadas. Una diversificación excesiva, por el contrario, puede debilitar esta oportunidad, al tiempo que aumenta la complejidad de la gestión: necesitas entender cada posición, rastrear múltiples activos en la cadena, e incluso necesitar múltiples billeteras y cuentas de intercambio.

Mejores Prácticas: La diversificación moderada es necesaria. Encuentra un punto de equilibrio entre la concentración y la diversidad, que permita controlar el riesgo sin caer en una diversificación excesiva.

Tipos de encriptación de activos detallados

token de pago

Bitcoin es el ejemplo más conocido, pero también existen Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) y Litecoin (LTC). Estos pertenecen a los primeros activos encriptación, todos lanzados antes de Ethereum y los contratos inteligentes, y su función principal es la transferencia de valor.

moneda estable

Las stablecoins mantienen su valor estable al estar vinculadas a monedas fiduciarias o metales preciosos. Por ejemplo, BUSD está vinculado al dólar en una proporción de 1:1, mientras que PAX Gold asocia el precio del token con el oro al contado. Aunque las stablecoins no generan altos rendimientos, la estabilidad de valor que ofrecen es extremadamente valiosa en un mercado de criptomonedas volátil. En tiempos de caída del mercado, las stablecoins pueden proteger tus ganancias; cuando necesitas mover fondos rápidamente, las transferencias de stablecoins son mucho más rápidas que retirar a una cuenta fiduciaria.

Token seguro

Al igual que los valores tradicionales, los tokens de seguridad pueden representar la propiedad de acciones de una empresa, bonos de proyectos o derechos de voto. Este tipo de tokens ha sido digitalizado y registrado en la cadena, por lo que está sujeto a las mismas restricciones regulatorias que los valores tradicionales y debe pasar por un proceso legal para ser emitido.

token de utilidad

El token de utilidad es la “clave” para utilizar servicios o productos. BNB y Ethereum pertenecen a esta categoría: puedes usarlos para pagar tarifas de transacción o interactuar con aplicaciones descentralizadas (DApp). Muchos proyectos emiten tokens de utilidad para financiarse, y el valor del token debe estar directamente relacionado con su uso real.

token de gobernanza

Poseer tokens de gobernanza te otorga derechos de voto en el proyecto y participación en las ganancias. Este tipo de tokens son comunes en plataformas DeFi, como PancakeSwap, Uniswap y SushiSwap. El valor de los tokens de gobernanza está directamente relacionado con el éxito del proyecto subyacente.

Productos financieros de encriptación: más allá de simplemente mantener monedas

Tu portafolio de inversiones no tiene que incluir solo diferentes tipos de tokens. Los productos financieros de encriptación pueden diversificar aún más el riesgo, similar a sustituir acciones puras por bonos, ETF o fondos. A través de diferentes blockchains y plataformas DApp, hay una gran cantidad de productos financieros disponibles, cada uno con diferentes niveles de riesgo. Es necesario comprender completamente su mecanismo de operación antes de invertir.

Cómo construir una cartera de encriptación equilibrada

principios fundamentales

1. Configuración de la capa de riesgo Divida las inversiones en tres categorías: alto, medio y bajo riesgo, y asígneles proporciones. Las inversiones de alto riesgo pueden generar grandes ganancias, pero también pueden causar pérdidas significativas. Encuentre el punto de equilibrio según su capacidad para asumir riesgos.

2. Reserva de monedas estables Mantener un cierto porcentaje de stablecoins para mantener la liquidez. Las stablecoins son clave en muchas plataformas DeFi, ya que te ayudan a asegurar rápidamente ganancias o salir de posiciones.

3. Rebalanceo periódico El mercado de encriptación es extremadamente volátil, y la asignación de la cartera puede desviarse de los objetivos. Revisa y ajusta regularmente tus posiciones para que se alineen con tus objetivos estratégicos.

4. Estrategia de despliegue de nuevos fondos No inviertas ciegamente en los activos que mejor se están desempeñando. Cuando una moneda sube significativamente, asigna razonablemente nuevos fondos a otras inversiones infravaloradas para evitar un desequilibrio en tu cartera.

5. La autoeducación es la base Este es el consejo más importante. El dinero que inviertes es tuyo: no sigas ciegamente a la multitud. Entiende cada activo que compras y aprende a identificar proyectos fraudulentos.

6. Actuar dentro de las posibilidades Si la cartera de inversiones te causa estrés, significa que está mal configurada. Asegúrate de que, incluso en el peor de los casos, no tenga un impacto grave.

Recomendación de herramientas para el seguimiento de portafolios

CoinMarketCap

Una plataforma de seguimiento de precios conocida en la industria, equipada con funciones de gestión de cartera gratuitas, que admite computadoras y teléfonos móviles. Se requiere ingresar manualmente las posiciones, no se puede conectar directamente a los intercambios, pero se puede personalizar el precio de compra para calcular con precisión los beneficios.

CoinGecko

Además del seguimiento de precios de encriptación, también ofrece una función de cartera. Uso gratuito, compatible con navegadores y dispositivos móviles; si ya eres un usuario habitual, su función de seguimiento vale la pena probar.

Delta

Aplicación móvil que puede rastrear simultáneamente encriptación e inversiones tradicionales. Soporta la conexión a 20 intercambios y múltiples billeteras. Aunque hay versiones gratuitas y de pago, no soporta transacciones dentro de la aplicación.

Resumen

Aunque el mercado de encriptación está altamente relacionado con la salud de Bitcoin, esta no es una razón para renunciar a la diversificación de la cartera. Al diversificar tus inversiones, puedes resistir el impacto de la volatilidad de un solo activo, lo cual siempre es una decisión sabia.

Construir una cartera de inversiones adecuada a tu tolerancia al riesgo requiere estrategia y planificación. Más allá de simplemente tener múltiples criptomonedas, a través de una asignación de activos bien pensada, un equilibrio periódico y herramientas de apoyo, puedes establecer una cartera de inversión en encriptación que sea verdaderamente equilibrada y resiliente.