El Engaño del "Script": Cuando te prometen USDT baratos en otra moneda local

La codicia por conseguir mejores precios en criptomonedas es el anzuelo perfecto. Miles de usuarios caen cada año en este sofisticado esquema que combina ingeniería social con vulnerabilidades del sistema P2P, perdiendo desde pequeños montos hasta sus carteras completas.

¿Cuál es el mecanismo detrás de esta estafa?

El delincuente inicia contacto a través de redes sociales, típicamente Facebook o grupos de trading, ofreciendo USDT a precios significativamente por debajo del mercado. La propuesta incluye una condición tentadora: “Abre la transacción en un mercado diferente al tuyo” (por ejemplo, si resides en Chile, abrir la orden en Colombia).

El usuario cae en la trampa porque en plataformas P2P como las que existen en el mercado, cambiar de mercado regional es perfectamente legal. Inicia una compra con un merchant que aparentemente es legítimo y está ubicado en ese país. Aquí es donde comienza la manipulación.

El estafador instruye: “Copia este código y envíalo al chat del comercio”. Lo que el usuario no sabe es que ese “código” es en realidad una cuenta bancaria controlada por el criminal o su cómplice. El merchant, viendo el número en el chat oficial de la transacción, lo interpreta como datos de pago válidos y transfiere los fondos a esa cuenta fraudulenta.

Las consecuencias del engaño

El comprador nunca recibe nada, porque el dinero fue desviado. El merchant, creyendo haber cumplido, presiona al usuario para que libere los USDT. Si libera, pierde las criptomonedas. Si se niega, el merchant abre disputa presentando el comprobante de transferencia bancaria como prueba de pago válido.

Matemáticamente, siempre hay perdedores: el usuario pierde dinero o criptos, el merchant es responsabilizado por una transacción que no realizó correctamente, y el delincuente desaparece sin dejar huella digital significativa.

Señales de alerta que debes identificar

Desconfía inmediatamente si alguien te ofrece precios anormalmente bajos en USDT. Si te piden que cambies tu región geográfica en la plataforma. Si insisten en que uses “códigos especiales” o números de cuenta específicos fuera del protocolo estándar. Si mencionan que “un asistente” se comunicará contigo por el chat. Si la transacción requiere múltiples pasos inusuales o instrucciones verbales.

Cómo protegerte en operaciones P2P

Realiza todas tus operaciones exclusivamente en tu moneda local y región geográfica certificada. Nunca ejecutes instrucciones que provengan de fuentes externas a la plataforma de trading. No compartas números de cuenta, códigos bancarios o información financiera sensible a través del chat de transacción. Verifica siempre la identidad del merchant: historial de transacciones, calificaciones, tiempo en la plataforma.

Si un precio parece demasiado atractivo, es porque hay un costo oculto. La seguridad vale más que cualquier ahorro.

Difunde esta información

Este tipo de estafa evoluciona constantemente y afecta principalmente a operadores novatos que buscan arbitraje o mejores tasas. Si compartes este conocimiento con otros traders, contribuyes a reducir víctimas potenciales. La educación en seguridad P2P es responsabilidad de toda la comunidad cripto.

Protégete, infórmate y advierte a otros.