المؤلف: هيدي بي
في الآونة الأخيرة، نشرت لجنة هونغ كونغ للأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) “التعميم إلى الشركات المرخصة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية المرخصين من SFC والكيانات المرتبطة بها - قائمة التقييم الذاتي المحدثة لمكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT)”، والتي تتضمن أداة تحليل blockchain في قائمة مراجعة التقييم الذاتي المحدثة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. على وجه التحديد ، تؤكد SFC على أهمية أدوات تحليلات blockchain في قسم “المراقبة المستمرة فيما يتعلق بتداول الأصول الافتراضية والأنشطة”.
أصدرت SFC الرسالة “لإنشاء إطار منهجي وشامل للتقييم الذاتي للامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الرئيسية”. مقارنة بالإصدار المستخدم في عام 2022 ، تمت إضافة قسم جديد حول الأصول الافتراضية.
مصدر:
** أداة تحليل Blockchain “الفحص الناجح” **
ليست هذه هي المرة الأولى التي تقترح فيها SFC حلا تقنيا لأدوات تحليلات blockchain.
** كانت أدوات تحليلات Blockchain أداة امتثال ضرورية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية على المستوى الدولي. ** أصبح المنظمون في هونغ كونغ أيضا أكثر وعيا بأهميتهم: منذ بداية هذا العام ، تم الاستعلام عن “مشاورة SFC حول المتطلبات التنظيمية المقترحة لمشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصين من قبل لجنة ممارسات الأوراق المالية والعقود الآجلة” من قبل الجمهور ، ولا يذكر الإصدار أدوات تحليل blockchain. في اقتراحها ، تم استخدام حل تقنية Onchain AML كمثال لتحليل عميق للعالم على السلسلة بما في ذلك التحويلات والتفاعلات على السلسلة ، وطرح اقتراح مفاده أنه “يجب على المؤسسات المالية اعتماد الحلول التكنولوجية المناسبة (مثل أدوات تحليل blockchain) لتتبع الأصول الافتراضية وعناوين المحفظة ذات الصلة وتحديد المعاملات المشبوهة المحتملة”.
في يونيو من هذا العام ، قامت SFC بتحديث استنتاجات التشاور بشأن المتطلبات التنظيمية المقترحة المطبقة على مشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصين من قبل لجنة ممارسات الأوراق المالية والعقود الآجلة لإضافة الفصل 12 من الملحق ب - الأصول الافتراضية ، مع التركيز بشكل خاص على أدوات تحليل بيانات blockchain في 134 حاشية سفلية جديدة إلى 12.7.3. في 14 نوفمبر ، قامت لجنة تنظيم الأوراق المالية الصينية (CSRC) بتحديث “قائمة مراجعة التقييم الذاتي لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب” ، والتي تظهر أن CSRC تفضل مزودي خدمات الأصول الافتراضية لاعتماد الحلول التكنولوجية مثل أدوات تحليل بيانات blockchain لتجنب مخاطر غسل الأموال مقدما. **
** التداول على السلسلة ، محور هونغ كونغ SFC **
الأصول الافتراضية والمعاملات على السلسلة مبتكرة ومعقدة للغاية ، مع وجود اختلافات كبيرة في الخصائص التقنية عن المنتجات المالية التقليدية. وهذا يجعل من الصعب تطبيق الأساليب التنظيمية التقليدية بشكل مباشر على تنظيم المعاملات على السلسلة ، لذلك اقترحت لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إطارا تنظيميا شاملا في يونيو من هذا العام ، وأولت اهتماما خاصا ل “التداول على السلسلة” ، والذي يختلف عن المنتجات المالية التقليدية. لماذا تشعر SFC بالقلق إزاء التداول على السلسلة؟
- ** التحويلات الكبيرة تفضل المعاملات على السلسلة **
** غالبا ما تنطوي المعاملات الكبيرة على مخاطر أعلى ، بما في ذلك غسل الأموال والاحتيال والتلاعب بالسوق ، وهي تركيز تنظيمي ليس فقط في التمويل التقليدي ولكن أيضا في سوق الأصول الافتراضية. لا يتم تنفيذ معظم معاملات التحويل ذات القيمة الكبيرة في الواقع في البورصات المركزية ، ولكن بين المحافظ ، وغالبا ما تكون التحويلات والمعاملات على السلسلة مجهولة المصدر ومقاومة للرقابة ، مما قد يجعل من الصعب الإشراف عليها.
وفقا لتحليل البيانات على المستكشف على السلسلة ل Ouke Cloud Chain ، بالإضافة إلى تدفق الأموال في حسابات الصرف وتدفق الأموال بين Market Maker Service والبورصات ، يتم تنفيذ المعاملات ذات القيمة الكبيرة للحسابات الفردية في الغالب من خلال التبادلات على السلسلة بدلا من التبادلات المركزية.
- جريمة غسل الأموال تتصاعد وتتطور
بالمقارنة مع جرائم غسيل الأموال التقليدية ، فإن جرائم غسل الأموال باستخدام الأصول المشفرة أكثر إخفاءا ويصعب تتبعها. وبسبب خصائصه التقنية ، يمكن أن يلعب أدوارا مختلفة في المراحل الثلاث لجريمة غسل الأموال——— التنسيب والزراعة والتكامل. بالإضافة إلى ذلك ، هناك أيضا جهات فاعلة سيئة تسرق حسابات المستخدمين الشرعيين وتستخدمها لغسل الأموال.
ووفقا لتقرير فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بغسل الأموال المعنون “غسل الأموال باستخدام طرق دفع جديدة”، كثيرا ما تستخدم طرق الدفع عبر الإنترنت لغسل العائدات غير المشروعة لجرائم الاحتيال القائمة على سرقة الهوية، أو العائدات غير المشروعة لجرائم سرقة الأموال من الحسابات المصرفية أو بطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم من خلال قرصنة الحاسوب والتصيد الاحتيالي وما إلى ذلك؛ واستخدم إخفاء هوية العملات المشفرة لنقل هذه الأموال غير المشروعة إلى أماكن لا يمكن تعقبها. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن معظم معاملات العملات المشفرة لا تتطلب الاتصال وجها لوجه ، مما يوفر فرصة للجناة لإساءة استخدام حساباتهم المشروعة لغسل الأموال.
إخفاء الهوية على السلسلة مقابل الشفافية على السلسلة
لا يعني إخفاء الهوية على السلسلة أنه من الصعب التنظيم. على الرغم من أن تقنية blockchain تجلب إخفاء الهوية وخصائص أخرى ، إلا أنه في الوقت نفسه ، فإن ثبات وشفافية تقنية blockchain يسمحان بالتحقق من كل معاملة على السلسلة وتتبعها على blockchain. يتم تسجيل سجلات المعاملات بشكل دائم في شبكة blockchain موزعة ويصعب العبث بها أو حذفها. وهذا يسمح للمنظمين بتتبع حركة الأموال بدقة أكبر والبحث عن المعاملات المشبوهة وغسل الأموال.
لذلك ، أصبحت أدوات تحليل blockchain الخيار الأفضل للصناعة لتفسير البيانات على السلسلة بكفاءة. من خلال تحليل أنماط المعاملات ، وارتباطات العناوين ، وتدفقات الأموال ، يمكن لهذه الأدوات الكشف عن الأنماط الشاذة ومؤشرات المخاطر ، وتوفير القرائن ودعم القرار للمنظمين ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
تحدث الرئيس التنفيذي للجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ ليونغ فونغ يي عن تنظيم لجنة هونغ كونغ للأوراق المالية والعقود الآجلة للأصول الافتراضية لحماية المستثمرين ، وذكر عن الأداة ، ** "يجب أن يكون لاستخدام التكنولوجيا الجديدة مخاطر جديدة ، لذلك يجب أن نحاول تقليل المخاطر ، ولدينا أدوات جديدة يمكنها التعامل مع المخاطر الجديدة ، وذلك للاستمتاع بفوائد التقنيات الجديدة للخدمات المالية ". "**
مع اكتساب المنظمين ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية القبول والطلب على أدوات تحليلات blockchain ، سيكون هناك المزيد من الاستثمار والابتكار في هذا المجال. بالنسبة للمؤسسات ورجال الأعمال وحتى المستثمرين بما في ذلك مستثمري التجزئة في المسارات الأخرى ، حيث تستكشف الصناعة بنشاط أدوات تحليل بيانات blockchain وتطبقها ، يمكنها أيضا فهم وإدارة مخاطر تداول الأصول الافتراضية بشكل أفضل. على سبيل المثال ، يمكن أن توفر OKLink مجموعة متنوعة من الأدوات للمستثمرين لفهم بيانات المعاملات والأنشطة على السلسلة من خلال عمليات بسيطة ، بحيث يمكن لمستثمري التجزئة تقييم موثوقية المشروع ومستوى مخاطره بشكل أفضل ، وذلك للاستثمار بشكل أكثر حكمة. **
**
**
أصبحت أدوات تحليلات Blockchain ضرورية للأدوات الجديدة للتعامل مع المخاطر الجديدة. ** فقط مع سرعة هونغ كونغ وفكرة إدارة المخاطر المسبقة يمكننا تحقيق حماية المستثمر بشكل فعال وتعزيز التنمية الصحية ل Web3.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
