تظهر خزائن DeFi بنقرة واحدة كرهان النمو التالي في مجال العملات الرقمية 

• تتيح خزائن DeFi بنقرة واحدة تجميع استراتيجيات العائد في إيداعات واحدة، مما يautomating الكسب وتقليل التعقيد للمستخدمين العاديين.
• الأصول في خزائن بنقرة واحدة ارتفعت من أقل من $150M إلى 4.4 مليار دولار خلال عام، متجاوزة بكثير نمو سوق DeFi بشكل عام.
• فيتاليك بوتيرين يرى أن خزائن DeFi ذات المخاطر المنخفضة تمثل حالة استخدام أساسية للإيثيريوم، على الرغم من أن الثقة ومخاطر العقود الذكية تظل من القضايا الرئيسية.

حظيت صناديق DeFi بنقرة واحدة باهتمام واسع في قطاع العملات المشفرة خلال عامي 2024 و 2025 كمنتجات عائدات مبسطة. تمتد المناقشة لتشمل منصات مبنية على الإيثيريوم وأسواق DeFi العالمية. أشار المطورون والمستخدمون ومؤسس الإيثيريوم فيتاليك بوتيرين إلى هذه الأدوات كمنتجات مالية منخفضة المخاطر. تعمل الصناديق من خلال تجميع استراتيجيات العائدات في إيداعات بنقرة واحدة تؤتمت كسب العائد.

DeFi منخفض المخاطر وحالة الاستخدام العملية للإيثريوم

من الجدير بالذكر أن فيتاليك بوتيرين وصف مؤخرًا DeFi منخفض المخاطر كحالة استخدام رئيسية لم Ethereum ومصدر إيرادات. وأكد على الاحتياجات المالية الأساسية مثل الادخار، والمدفوعات، والإقراض. هذه الاحتياجات تختلف عن المنتجات المضاربة التي تم رؤيتها في الدورات السابقة للعملات المشفرة.

تتوافق خزائن العائد بنقرة واحدة مع هذا النهج من خلال تبسيط الوصول إلى DeFi. يقوم المستخدمون بإيداع الأصول مرة واحدة وكسب العائد تلقائيًا. تدير الخزنة مصادر التمويل وإعادة التوازن والمخاطر في الخلفية. ونتيجة لذلك، يتجنب المستخدمون إدارة الاستراتيجية يدويًا.

تلعب إمكانية الوصول أيضًا دورًا. تتطلب خزائن DeFi الوصول إلى الإنترنت فقط. لا توجد حدود دنيا للرصيد، أو فحوصات ائتمانية، أو قيود على الموقع. وبالتالي، يمكن للمستخدمين في نيجيريا أو إندونيسيا الوصول إلى نفس الخزائن مثل المستخدمين في نيويورك.

بيانات النمو واتجاهات تركيب الأصول

وفقًا لتقرير Kiln ، توسعت خزائن بنقرة واحدة بشكل حاد على مدار العام الماضي. ارتفعت الأصول المدارة من أقل من $150 مليون في يونيو 2024 إلى أكثر من 4.4 مليار دولار بحلول يوليو 2025. وهذا يمثل نموًا بمقدار 28 مرة ، وهو ما يتجاوز معدلات التوسع الأوسع في DeFi.

ومع ذلك، يختلف تكوين الأصول. يُظهر تقرير Kiln أن 19.8 في المئة من صناديق الاستثمار تركز على الأصول الحقيقية المرمزة. تشمل هذه السندات الحكومية الأمريكية وصناديق الائتمان الخاصة. في الوقت نفسه، زادت صناديق الاستثمار ذات الأصول الفردية من العملات المشفرة أيضًا خلال نفس الفترة.

تقدم عدة منصات حاليًا منتجات خزائن العائد. تشمل الأمثلة Yearn و Superform و Axal و Yo و Blend و Upshift. كل منها يوفر استراتيجيات مؤتمتة مع ملفات مخاطر متنوعة.

المخاطر، الاستدامة وثقة المستخدم

على الرغم من النمو، لا تزال المخاطر قائمة. يمكن أن تحدث أخطاء أو استغلالات في العقود الذكية. ينقل الأتمتة المخاطر من أفعال المستخدمين إلى تنفيذ الكود. ومع ذلك، تظل مخاطر الكود مصدر قلق رئيسي. الاستدامة تهم أيضًا. تعتمد بعض العوائد على حوافز الرموز بدلاً من العوائد العضوية.

يجب على مشغلي الخزائن الحفاظ على استراتيجيات متسقة. وبالتالي، يعتمد الثقة على الشفافية وممارسات الأمان والواجهات الواضحة. مع تبسيط الخزائن للتعقيد، يتوقع المستخدمون بشكل متزايد موثوقية مشابهة لتطبيقات المالية التقليدية.