我追踪加密诈骗案件已经好几年了，但 Javier Biosca 的案子依然是我见过的最令人不安的案件之一。此人联合 Grupo Algorithms 搭建了一整套欺诈运作，诈骗了 750 多名投资者，涉案金额大约 5 亿欧元。更令人震惊的是，他的受害者中竟然有法官、公证人、税务检查员，以及一些人——按理说他们应该更懂得如何识别风险。

Biosca 的策略简单但很有效：他承诺每周 20-25% 的收益。没错，你没有看错，是按周算的。随后他又把收益降到 10%，以显得更可信。部分投资者把毕生积蓄交给了他，还有一些人直接给了他 2000 万欧元。该公司从未在 España 的 Comisión Nacional del Mercado de Valores 注册，也从未获得任何授权。

这件事最离奇的地方在于最终的收场。2021 年 6 月，Javier Biosca 因诈骗和挪用公款被逮捕。在缴纳 100 万欧元保释金后，他仅仅在三周之后、也就是 2022 年 11 月，从 Estepona 一套公寓的阳台坠下身亡——当时他正住在一处乡村高尔夫别墅中。其律师 Emilia Zaballos 对事件经过提出了质疑，暗示可能有与 Biosca 有关联的犯罪组织参与其中。

警方展开了调查，但当时并未发现任何不当行为的迹象。因此，案件当时被官方认定为一场意外事故。但坦白说，这个案件里有太多未知数。可以肯定的是，Biosca 和 Algorithms Group 的诈骗让成千上万的人陷入困境。这也再一次提醒我们：加密领域的尽职调查不是可有可无的建议，而是必须履行的义务。