超过$28 十亿的黑色资金通过加密货币交易所流入：合规危机加深

由《纽约时报》和36个全球新闻机构联合展开的国际调查揭示了一个令人震惊的事实：尽管加密货币行业不断推动走向主流合法性，但它仍然是非法资金的重要通道。调查显示，在过去两年中，至少有$28 十亿的犯罪企业黑色资金流入主要的加密货币交易所——这是对行业合规失败的严重控诉，而这个行业曾承诺进行监管改革。

问题的范围：追踪黑暗资本

此次调查追踪了源自黑客、勒索者、盗贼和有组织的诈骗网络的非法资金，这些网络从朝鲜到东南亚再到北美。犯罪团伙系统性地利用加密货币的快速转账和所谓的匿名性，将盗取的资金通过领先的交易平台转移。

这些黑色资金的来源多样且令人担忧：

• 网络犯罪行动：朝鲜黑客组织通过交易账户洗钱数亿美金
• 投资诈骗团伙：复杂的“猪肉交易”骗局骗取受害者数十亿，盗来的资金最终存入主要平台
• 金融犯罪网络：如柬埔寨的Huione集团等组织，被专家描述为“犯罪者的亚马逊”，提供洗钱基础设施

根据区块链分析，仅2024年，全球加密货币交易所就接收了至少$4 十亿与诈骗相关的资金。明尼苏达的案例就是一个典型：一名父亲在投资诈骗中损失了150万美元；其中超过50万美元的黑色资金最终出现在交易所的存款账户中。

交易所合规：承诺与现实

一些主要平台已面临重大监管处罚。2023年，全球最大的交易所之一承认存在洗钱违规行为，为处理与恐怖组织相关的交易支付了43亿美元的和解金。然而，即使在公开承诺改革后，可疑资金的流动仍未得到遏制。

Huione集团的案例凸显了这个问题：

这家柬埔寨金融巨头在今年5月被美国财政部认定为犯罪实体，原因是其作为网络盗窃和投资诈骗的“核心枢纽”运营。然而，在被认定后的两个月半内，该集团的加密钱包向一家主要交易所转账至少$77 百万美元，向另一家转账$161 百万美元——所有这些都发生在官方禁令之后。

类似地，在一家主要平台与美国当局就违反资金转移法律的$504 百万美元违规案达成和解五个月后，该交易所从Huione集团相关钱包收到超过$220 百万美元的存款。这个模式表明，要么监控系统不足，要么应对机制不力。

隐藏的问题：钱骡和假账户

当执法部门传唤与加密诈骗相关的账户信息时，交易数据揭示了可疑的模式。两个与案件相关的账户显示：

• 一个账户：在几个月内交易额达$7 百万美元，注册人是一名在中国某村庄用波纹金属墙前拍照的女性
• 另一个账户：九个月内交易额达$2 百万美元——超过缅甸平均年薪的1000倍

专家将这些账户识别为“钱骡”账户，即利用被盗身份创建的假账户。这些账户缺乏基本的合法性标志，显然通过了平台的验证系统——这是对KYC（“了解你的客户”）程序表面化的令人担忧的反映。

现金退出基础设施：加密交易所店铺

黑色资金问题的一个被低估的方面是亚洲、东欧和中东地区实体加密交易所店铺的激增。这些操作作为最终的兑换点，匿名个人可以在几乎无需文件的情况下，将加密货币兑换成法币。

分析显示：

• 仅香港的交易所店铺去年就处理了超过25亿美元的交易
• 许多店铺不要求身份证验证
• 2024年，三大交易所从这些店铺共收取(百万美元
• 其中一家迪拜的交易点在九月的两周内就收到了超过)百万美元的加密货币

这些店铺大多在监管之外运营，为犯罪收益提供了“无限洗钱空间”。一名记者在基辅的测试交易显示：用1200美元的加密货币几分钟内就能兑换成一捆现金，没有收据或交易记录。

为什么问题仍然存在

美国一所著名大学的加密货币研究员约翰·格里芬指出，一个根本的激励问题：“如果犯罪分子被清除出平台，交易所就会失去一大部分收入。因此，它们实际上有动力允许此类非法活动继续存在。”

这种经济现实，加上执法力度薄弱和追踪资金通过去中心化账本的技术难题，造成了一个有毒的环境：非法资金持续流入，尽管有监管和公开承诺。

区块链专家指出，一旦肮脏资金进入交易所，就变得难以追踪。资金可能被拆分、在不同加密货币之间转换，并在多个钱包中分散，直到执法部门行动。操作的速度远远超过监管机构的反应能力。

监管缺口

近期的发展进一步削弱了执法能力。美国司法部解散了一个专门的加密犯罪部门，指示检察官只关注终端用户$531 恐怖分子和毒贩$2 ，而不追究平台在洗钱方案中的责任。

这一政策转变伴随着对曾因相关违规被定罪的知名加密货币高管的特赦潮——传递出对监管优先级的混合信号。

需要改变的地方

调查明确表明，行业自愿合规已失败。平台必须实施：

• 实时区块链监控，立即标记交易
• 超越基本KYC的增强客户验证
• 对被标记账户的强制冻结，待调查
• 向监管机构透明报告合规行动
• 有实质惩罚的问责措施，包括对重复违规资产的没收

在交易所因协助黑色资金流动而面临严重后果之前——超出通常只是象征性罚款的和解——洗钱基础设施将继续深植于加密市场的架构中。(十亿的数字可能只是已记录的部分；通过这些渠道流入的犯罪资金的实际规模可能远远更大。