加密货币交易所与洗钱：悬而未决的280亿美元黑钱

根据由重要国际调查机构协调的一项调查，过去两年中，至少有280亿美元来自犯罪活动的资金流入全球主要的加密货币交易所。这一现象揭示了行业的结构性脆弱性，即使在加密货币逐渐获得主流合法性的当下，这一问题依然严重。

问题的规模

多家国际新闻机构联合调查追踪了来自不同犯罪源头的非法资金流：黑客、诈骗者、勒索者以及有组织的犯罪团伙。这些团伙从北方一直到东南亚及其他地区，开发出复杂的转账机制，将资金转入授权的全球交易平台。

新兴数据显示，2024年仅与诈骗相关的资金就流入了至少40亿美元。在同一时期，超过5亿美元通过加密货币兑换店转入主要的国际交易所。此外，一个特定的犯罪组织已将超过4亿美元转入交易平台，另有9亿美元来自朝鲜黑客的操作。

平台的角色

交易平台声称实施严格的合规和安全标准。然而，调查显示，尽管有公开承诺和与政府当局的协议，非法资金流仍持续流向这些渠道，即使在官方禁令和行政处罚之后。

一家全球领先的平台在2023年正式承认曾处理恐怖组织的交易，并达成了43亿美元的和解协议。然而，之后该平台仍从可疑来源获得了数亿美元的资金。

另一家知名平台在因违反法规达成5.04亿美元的和解后，五个月内仍持续收到来自犯罪团伙钱包的超过2.2亿美元的资金。

洗钱链条

犯罪操作遵循明确的路径。第一条渠道是使用伪造账户，这些账户由被盗取个人信息的个人持有。调查人员发现，这些账户在缅甸农村地区和中国偏远地区注册，用于在几个月内转移数百万美元——这些数字远远超出当地收入水平。

第二条渠道是通过乌克兰、波兰、阿联酋等地区的加密货币兑换店进行操作。这些实体的身份验证标准最低，允许快速且匿名地在加密货币和传统货币之间进行兑换。去年，仅在香港，这类交易就处理了超过25亿美元的资金。

受害者与影响

美国联邦当局估算，加密货币投资诈骗造成的损失达58亿美元。最复杂的骗局之一“猪肉屠宰”涉及诈骗者与受害者建立感情关系，然后引导他们进行虚假投资。

一项案例研究显示，一名明尼苏达州的父母被诈骗了150万美元，资金随后被追踪到交易平台。分析使用的账户发现，每天有数千笔可疑交易通过这些渠道进行，且没有采取有效的阻断措施。

责任问题

行业专家指出，存在根本的利益冲突：平台通过交易量获利，隐含地鼓励容忍非法活动。尽管交易所已组建合规团队，但实际识别和阻止可疑资金流的能力仍值得商榷。

调查机构表示，执法资源严重不足，用于打击此类犯罪的力量也被削减。目前的局面难以持续：行业交易量不断增长，手段日益复杂，而监管机制仍然不足。

未来展望

加密货币行业正处于关键的十字路口。其融入主流金融体系的过程，必须系统性地解决洗钱问题。若没有平台和监管机构的重大结构性干预，280亿美元的非法资金每年将成为合法采用区块链技术的永久障碍。