Справа Кевіна Міршаї: як криптовалютна схема стала смертельною

Кевін Міршахі, 25-річний підприємець у сфері криптовалют, став центром одного з найшокованіших злочинів Канади, коли його участь у шахрайському цифровому просуванні активів призвела до викрадення та вбивства. Те, що почалося як операція інвестиційної групи, переросло в справу, яка викрила небезпеки, що ховалися всередині неконтрольованих криптовалютних спільнот, зрештою підкресливши вразливість молодих роздрібних інвесторів і злочинних мереж, які полюють на них.

Від телеграм-промоутера до втікача: операції Міршахі зсередини

Міршахі здобув сумну популярність як оператор Crypto Paradise Island — інвестиційної групи на базі Telegram, де він активно просував криптовалютні токени для амбітної молоді. Його основна роль полягала в координації рекламних кампаній для цифрових активів, які часто оплачувалися самими токенами, що він їх просував, — практика, яка створювала очевидні конфлікти інтересів. Попри регуляторну увагу з боку Autorité des marchés financiers (AMF) у Квебеку, що почалася у 2021 році, Міршахі продовжував керувати каналами з просування інвестицій під різними назвами, найпомітніше — групою під назвою «Amir», напряму порушуючи розпорядження, що забороняли йому виступати посередником або інвестиційним радником.

Падіння токена Marsan: підручникова катастрофа pump-and-dump

Справа набула найбільш скандальної прив’язки до токена Marsan ($MRS) — цифрового активу, створеного Антуаном Марсаном і Бастієном Франкоером через їхню компанію Marsan Exchange. Запущений 14 квітня 2021 року, токен став прикладом класичного маніпулювання типу pump-and-dump: він підскочив до CAD $5.14 (приблизно $3.67) лише за три дні після запуску, перш ніж впасти до $0.39, коли великі учасники 18 квітня розпродали свої позиції. Міршахі отримував винагороду токенами Marsan за свої промоційні зусилля, що стимулювало його розпіарювати проєкт серед своєї аудиторії. Схема знищила приблизно 2,300 учасників інвестиційної групи, причому значна частина — підлітки віком від 16 до 20 років, які вклали свої заощадження в приречений токен.

Коли регулювання зазнає невдачі: темна реальність інвестиційних груп у криптовалюті

Розслідування AMF щодо Міршахі та його діяльності розпочалося у 2021 році після падіння токена Marsan, однак підприємець продовжував працювати безкарно. Його офіційно заборонили проводити операції з цінними паперами та заборонили публікувати інвестиційно пов’язаний контент — розпорядження, які він систематично ігнорував, зберігаючи активні Telegram-канали. Цей регуляторний «розрив» підкреслив критичну вразливість у сфері криптовалютних інвестицій: складність, з якою стикаються органи влади, контролюючи й припиняючи децентралізовані платформи зв’язку, що використовуються для незаконного просування.

Викрадення та його наслідки

21 червня 2024 року Міршахі викрали разом із трьома іншими з підземного паркінгу в кондомініумі в Монреалі. Двоє з потерпілих — дві жінки та чоловік — були наступного дня знайдені живими в західній частині Монреаля. Однак Міршахі зник у кримінальному підпіллі. До серпня правоохоронці підтвердили, що його вбили. Його тіло виявили 30 жовтня 2024 року в парку Île-de-la-Visitation, що сколихнуло криптовалютну спільноту Канади. Хоча слідчі не розкрили остаточно мотив, зв’язок між його шахрайськими діями з просування токена та його викраденням залишається ключовим фокусом розслідування.

Сигнал тривоги для індустрії криптовалют

Справа Кевіна Міршахі відображає тривожне збігання двох явищ, що охопили Канаду: поширення неконтрольованих криптовалютних інвестиційних схем, націлених на молодь, і зростання насильницьких злочинів, пов’язаних із криптовалютою, включно з викраденнями та нападами. Молодих роздрібних інвесторів, особливо неповнолітніх, і далі приваблюють можливості у криптовалюті через такі платформи соціальних мереж, як Telegram, де регуляторний нагляд залишається обмеженим. Ця трагедія підкреслює нагальну потребу в посилених механізмах захисту інвесторів, у вдосконаленні правозастосування чинних правил щодо цінних паперів та в ширшій обізнаності громадськості про ризики, притаманні неконтрольованим інвестиційним промоціям, спрямованим на недосвідчену аудиторію.