Чому молоді інвестори все більше полюбляють ETF?

За останній рік ми спостерігаємо, що багато інвесторів переходять від купівлі окремих акцій до інвестування через ETF-фонди. Основна причина — переваги, які надає ETF — ефективне диверсифікування ризиків за допомогою невеликого капіталу, що відповідає потребам звичайних людей, які прагнуть забезпечити фінансову стабільність у умовах економічної невизначеності.

З ринком цінних паперів, що налічує понад 800 компаній, вибір відповідних акцій стає викликом для звичайних інвесторів, особливо для початківців. У цій статті ви дізнаєтеся, що таке ETF, які їх типи існують і чи підходять вони для вашої інвестиційної стратегії.

Що таке ETF і як він змінює гру

ETF (Exchange Traded Fund) або фонд, що торгується на біржі, — це інвестиційний інструмент, який об’єднує акції кількох компаній у одному портфелі. ETF схожий на звичайний пайовий фонд, але відрізняється особливостями торгівлі — його можна купувати і продавати протягом торгового дня, як звичайні акції.

Управління ETF здійснює компанія з управління активами (БЛ), яка прагне відслідковувати індекс-орієнтований показник доходності. Це може бути ETF на золото, іноземні акції, внутрішні акції або навіть ETF, орієнтовані на конкретний сектор економіки.

Інвестори отримують доходи двома способами:

Перший: капітальний приріст (Capital Gain)
Якщо ціна ETF, яким ви володієте, зростає порівняно з ціною покупки, ви отримуєте прибуток при продажу.

Другий: дивіденди (Dividend)
Управляюча компанія виплачує частину доходу у вигляді дивідендів, розмір яких залежить від кількості ваших пайових часток. Ці виплати здійснюються після вирахування комісій.

Скільки існує типів ETF і кому вони підходять

1. Акції ETF (Equity ETF)

Інвестують переважно у акції, охоплюючи широкий ринок, окремі сектори або галузі. Наприклад, SPY — для широкого ринку США, або XLK — для технологічного сектору.

2. Облігаційні ETF (Bond ETF)

Інвестують у фіксований дохід, наприклад, державні облігації, корпоративні або муніципальні. Це підходить для тих, хто шукає стабільний дохід, наприклад, AGG або VCIT.

3. Товари та сировинні ETF (Commodity ETF)

Дозволяють інвестувати у золото, срібло, нафту або сільськогосподарські продукти без фізичного володіння активами, наприклад, GLD — для золота, USO — для нафти.

4. Секторні та галузеві ETF (Sector ETF)

Фокусуються на окремих секторах економіки, допомагаючи інвесторам отримати доступ до перспективних галузей, наприклад, XLF — фінансовий сектор, або ITA — авіація, космічна та оборонна промисловість.

5. Міжнародні та глобальні ETF (International ETF)

Дають можливість інвестувати за межами країни проживання, враховуючи ризики іноземних ринків. Наприклад, EEM — для ринків, що розвиваються, або VEA — для розвинених країн.

6. Мультиактивні ETF (Multi-Asset ETF)

Об’єднують акції, облігації, товари та інші активи в одному фонді, пропонуючи широку диверсифікацію. Підходять для збалансованого портфеля, наприклад, VBAL або AOR.

7. Інверсні та з левериджем ETF (Inverse & Leveraged ETF)

Використовують похідні інструменти та складні стратегії. Інверсні ETF, наприклад, SH, прагнуть отримати прибуток від падіння ринку, а левериджовані, наприклад, SSO, — збільшити доходність як при зростанні, так і при падінні.

Важливо: Перед вибором ETF переконайтеся, що розумієте особливості, ризики та цілі кожного типу.

Чому ETF — корисний інструмент для інвесторів

Диверсифікація з одним ETF — доступ до понад 800 активів

Інвестуючи в один ETF, ви отримуєте доступ до багатьох акцій одночасно, зменшуючи ризик, пов’язаний із окремими компаніями. Це особливо важливо для початківців, які ще не впевнені у виборі окремих акцій.

Вигідність за витратами

Комісійні збори ETF зазвичай нижчі за звичайні пайові фонди, а інвестиції вимагають менших капіталовкладень. Новачки можуть почати з невеликих сум, що комфортно для їхнього бюджету.

Не потрібно бути “акціонним гуру”

ETF керуються командою професіоналів, тому вам не потрібно аналізувати фінансові звіти, тренди цін або технічний аналіз — достатньо обрати ETF, що відповідає вашим цілям.

Гнучкість у торгівлі

На відміну від пайових фондів, які можна купити або продати лише один раз на день, ETF можна купувати і продавати протягом торгового дня за ринковою ціною, яка коливається залежно від попиту і пропозиції.

ETF проти акцій і пайових фондів: що потрібно знати

Структура та управління

ETF: торгується на біржі, ціна залежить від попиту і пропозиції
Акції: відображають частку власності в одній компанії
Пайовий фонд: купується через управителя, його вартість визначається за чистою вартістю активів (NAV), що розраховується наприкінці дня

Розподіл ризиків

ETF: інвестує у багато активів, зменшуючи ризик
Акції: ризик пов’язаний лише з результатами однієї компанії
Пайовий фонд: також диверсифікований, але управління може відрізнятися

Зручність торгівлі

ETF: можна купувати і продавати протягом дня за ринковою ціною
Акції: також легко купуються і продаються, але ризик ідентифікації ризиків вищий
Пайовий фонд: доступний лише один раз на день за ціною, що визначається наприкінці торгів

Витрати та оподаткування

ETF: низькі операційні витрати, можливі комісії за торгівлю, заощаджують на податках через структуру
Акції: можливі комісії і податки на прибуток і дивіденди при продажу або отриманні дивідендів
Пайовий фонд: вищі витрати, можливі комісії за викуп або продаж, податки на розподіл прибутку

Що потрібно врахувати перед інвестицією в ETF

Мінімального терміну немає, але є волатильність

Можна тримати будь-який час, але ціна залежить від ринкових коливань і може спричинити короткострокові збитки. У довгостроковій перспективі ETF зазвичай демонструє хорошу середню дохідність.

Справедливі комісії

Комісії вже враховані у ціну пайового фонду, додаткові витрати зазвичай відсутні.

Різниця між індексом і ETF

Іноді активи ETF можуть не точно слідувати за індексом через управлінські витрати, але ця різниця зазвичай невелика.

Доходність ETF може бути нижчою за окрему успішну акцію

Завдяки диверсифікації ETF не дає високих прибутків, як окрема акція, але зменшує ризик великих втрат.

Для кого підходить інвестування в ETF

Новачкам (Beginner)

Чому:

• Не потрібно глибоко аналізувати акції
• Не потрібно читати складні графіки або фінансові звіти
• Мінімальні вкладення і хороша диверсифікація
• Управління здійснює команда професіоналів

Тривалим інвесторам (Long-term Investor)

Чому:

• ETF створені для тривалого утримання
• Стабільна середня дохідність у довгостроковій перспективі
• Можливість отримувати додаткові дивіденди
• Зменшують стрес від короткострокових спекуляцій

Як купувати і продавати ETF: простіше, ніж здається

Процес торгівлі ETF дуже простий, особливо якщо ви вже маєте досвід купівлі-продажу акцій. Є два основних способи:

Спосіб 1: через додаток Streaming

Використовуйте додаток або сайт брокера для подання заявок на купівлю або продаж.

Спосіб 2: через брокерського консультанта

Консультант допоможе оформити заявку, порадить і зменшить ризик помилок.

⚠️ Важливо: Перед початком торгів потрібно відкрити рахунок на біржі.

Процес купівлі ETF через додаток (простіше, ніж здається)

Крок 1: Зареєструйтеся і увійдіть, використовуючи номер рахунку

Крок 2: Перейдіть у розділ “Watch” і натисніть “Favorite 1” (стрілка вниз)

Крок 3: Натисніть “SET” і виберіть “.ETFs” — з’явиться список доступних ETF

Крок 4: У нижній панелі виберіть “Buy” (купити) або “Sell” (продати)

• Купівля: знайдіть потрібний ETF → введіть кількість пайових часток → вкажіть ціну → введіть PIN-код → натисніть “BUY”
• Продаж: аналогічно, але натисніть “Sell”

Підсумок: коли ETF — правильний вибір

Якщо ви шукаєте інвестиційний інструмент, який:

• Добре диверсифікований
• Близький до торгівлі акціями
• Може стабільно приносити прибуток
• Вимагає невеликих витрат і має низькі комісії

Як у внутрішньому, так і у міжнародному ринку, — ETF є оптимальним рішенням для вас.