Готові криптовалюти стають основним напрямком інвестицій: засновник LD Capital коментує зміну ринкової ситуації

Інвестиційна логіка на ринку криптовалют тихо змінюється. Засновник LD Capital Джек Ій нещодавно зазначив, що поточна структура ринку зазнала глибоких трансформацій, і спотові інвестиції починають витісняти короткострокову торгівлю, ставши основним вибором. Що приховано за цим поглядом? Можливо, це важливий переломний момент у стратегіях криптоінвестування — від спекуляцій до більш прагматичного підходу.

Три сигнали змін у структурі ринку

Джек Ій вказує, що корекція монетарної політики Банку Японії є ключовим зовнішнім чинником, що впливає на криптоактиви. Як тільки ця довгострокова обмежувальна умова зникне, ринок увійде в новий цикл зростання. Це судження базується на глибокому аналізі макроекономічних тенденцій.

Фактори, що підтримують цю точку зору, включають: поступове вдосконалення регуляторної бази по всьому світу, очікуване зниження ставок, що стимулює перерозподіл ліквідності, та постійне розширення застосувань блокчейну. Разом вони формують нову структуру ринку криптовалют.

Водночас, волатильність деривативних ринків приховує реальну ситуацію на спотовому ринку. Ціни, що коливаються через ф’ючерсних продавців, створюють можливості для прибутку для покупців. Саме тому професійні інвестори починають розрізняти «шум торгів» і «фундаментальну цінність».

Спотові інвестиції та ф’ючерсна торгівля: що потрібно розуміти

Що означає купівля спотової криптовалюти? Простими словами, ви отримуєте реальний цифровий актив, який миттєво потрапляє до вашого гаманця. У порівнянні, ф’ючерсна торгівля — це ставка на цінові коливання, і ви фактично не володієте базовим активом.

Ця різниця має критичне значення для інвестиційної стратегії. Спотові інвестори орієнтуються на довгострокове накопичення цінності, тоді як короткострокові трейдери прагнуть заробити на щоденних коливаннях. Обидва підходи мають свої ризики, але за нинішніх умов ринку Ій чітко радить більшості інвесторів обирати перший.

Чому? Тому що спотові інвестиції дозволяють вам справді володіти активом, реалізуючи принцип «не твої приватні ключі — не твої монети». Ця модель власності захищає досвідчених інвесторів у кожному циклі ринку.

Волатильність — це можливість, а не сигнал ризику

Багато інвесторів лякаються короткострокових коливань, але саме це — ключова помилка, на яку наголошує Ій. Він пропонує просту, але глибоку логіку: здатність витримати короткострокові коливання у кілька сотень доларів визначає, чи зможете ви отримати потенційний прибуток у тисячі доларів.

Інакше кажучи, волатильність — це не причина для страху, а тест на рішучість інвестора. Ринок автоматично відсіює тих, хто не може психологічно витримати коливання, а довгострокові тримачі отримують дивіденди від відновлення ринку.

Це також пояснює, чому зараз вважається «час для купівлі». У найневизначеніші моменти ринку саме ті, у кого найміцніша фундаментальна база, готові збільшувати свої позиції.

Три драйвери зростання 2025 року

Поглядаючи на наступний рік, можна виділити щонайменше три фактори, що сприятимуть зростанню криптовалют:

Нормалізація політики — забезпечує регуляторну визначеність. Зі стабілізацією регуляторних рамок у світі зросте участь інституцій.

Зміна монетарної політики — звільняє ліквідність. Очікуване зниження ставок означає, що капітал знову шукатиме прибуткові можливості, і ризикові активи стануть пріоритетом.

Розширення застосувань — підвищує реальну цінність. Блокчейн уже перестав бути лише інструментом спекуляцій, і застосування у платежах, розрахунках, ідентифікації швидко зростають.

Ці три фактори формують так звану «ідеальну бурю» Ія — спільний поштовх до нового циклу зростання.

Практичний шлях формування спотового портфеля

Якщо ви поділяєте погляди Ія, що робити далі? Насамперед визначте свій інвестиційний часовий горизонт. Якщо ви готові витримати 2-3 роки коливань ринку, спотові інвестиції — цілком логічний вибір.

По-друге, застосовуйте стратегію регулярних внесків, а не одноразового повного вкладення. Це допомагає згладити вхідні витрати і зменшує залежність від точності визначення дна ринку. Не потрібно точно передбачати мінімум — регулярні внески автоматично збільшують позиції у низьких цінах.

Третє — зосередьтеся на проектах із сильною фундаментальною базою. Аналіз Ія підходить до всього ринку криптовалют, але при виборі слід враховувати активність розробки, цінність застосувань і підтримку спільноти.

Нарешті, не дозволяйте короткостроковим коливанням впливати на рішення. Ринок буде падати — це нормально. Перевага довгострокових інвесторів у тому, що вони можуть ігнорувати ці короткострокові коливання і зосередитися на прибутках через роки.

Суть визначення моменту входу на ринок

Яка найголовніша ідея Ія? Що ринок криптовалют рідко дає ідеальні моменти входу, але існують стратегічні вікна можливостей. Коли зовнішній тиск зменшується, фундаментальні показники зміцнюються, а участь зростає — саме тоді і з’являється таке вікно.

За його аналізом, це вікно саме зараз. Але це не означає, що потрібно одразу вкладати всі кошти. Навпаки, це сигнал почати систематично накопичувати спотові активи.

Для довгострокових тримачів важливо не «зараз купувати ідеально», а «якщо я не почну зараз, що я втратю у майбутньому».

Ця стратегія не для всіх

Потрібно чесно сказати, що рекомендації Ія мають чіткий спектр застосування. Якщо ви не можете витримати короткострокові збитки, не готові психологічно до коливань ринку, і ваш інвестиційний горизонт менший за рік — можливо, спотові криптоінвестиції вам не підходять.

Ринок криптовалют досі залишається ризикованим. Перед прийняттям рішення переконайтеся, що ви добре розумієте ці ризики. Маються вільні кошти, довгострокове терпіння і здатність витримати можливі збитки — це базові передумови для участі у спотових інвестиціях.

Останні думки

Структура ринку змінюється, і змінюється вибір інвесторів. Від ф’ючерсної спекуляції до накопичення у спотових активах — це не лише стратегічний перехід, а й відображення зрілості ринку криптовалют.

Якщо ви довго вагалися, можливо, саме час переглянути свої інвестиційні припущення. Але незалежно від рішення, переконайтеся, що воно ґрунтується на раціональному аналізі, а не емоціях. Ринок криптовалют у кінцевому підсумку винагородить тих, хто має бачення і терпіння.