Романтичні афери з крипто активами набирають масштабів у Сінгапурі

У Сінгапурі значно загострилась проблема романтичних афер, пов’язаних із зловживанням крипто активами. Згідно з повідомленнями органів влади, однієї жінці вдалося виманити через сфабриковані романтичні стосунки з іноземцем активи вартістю 120 тисяч доларів — всі її накопичення за життя. Цей випадок наочно демонструє, як нові методи шахрайства стають все більш витонченими зі швидким розповсюдженням цифрових активів.

Трагічна історія самотньої матері, обманутої фальшивою любов’ю

Потерпіла сторона будувала стосунки виключно через спілкування в WhatsApp. Попри більше року спілкування голосовими дзвінками та повідомленнями, вона ніколи не бачила обличчя своєї «коханої людини». Тим не менше, вона готувалась почати нове життя з цією людиною, переїхавши з Сінгапуру.

В критичний момент вона витягла своїх двох дітей зі школи, зібрала речі та готувалась до виїзду за кордон. Трагічний план майже було реалізовано, але поліцейський сержант Лі Хуа Шен з відділу Антишахрайської комісії (ASC) та команди відстеження крипто активів (CTT) повідомив про підозрілі виведення коштів з банку та встав з жінкою на зв’язок.

Розмова відбулась за день до запланованого вильоту. Жінка не помітила, що повідомлення від її «коханої людини» припинились. Сержант Лі провів детальний допит тривалістю понад 3 години. Він зауважив, що жінка могла опинитися в гіршій ситуації: «Якби вона навіть вилетіла за кордон, вона б застрягла там з двома малюками без фінансової допомоги».

Розкриття мережі шахрайства за допомогою аналізу блокчейна

Сержант Лі використав технологію аналізу блокчейна для відстеження руху коштів. Виявилось, що кошти з гаманця жінки були проведені через кілька адрес, пов’язаних зі шахрайством, що свідчило про відмивання грошей. Це відкриття мало технічне значення, але для потерпілої було жорстокою реальністю.

Коли сержант пояснив результати розслідування, потерпіла раптом усвідомила значення мовчання та ухилення шахраї і розплакалась. Цей момент символізував гіркоту шахрайства в епоху цифрових активів.

Після випадку сержант Лі зв’язався з сім’єю потерпілої і запропонував їм підтримку. «Вона зараз відновлюється і намагається рухатися вперед», — сказав він.

Масштаби крипто шахрайства у Сінгапурі

Масштаби шахрайства у Сінгапурі досягли критичних рівнів. Протягом 2024 року шахраї викрали близько 1,1 мільярда доларів, з яких близько чверті стосувалися цифрових активів. Особливо тривожно те, що повідомляється про випадок втрати жертвою до 125 мільйонів доларів у крипто активах через шахрайство з використанням шкідливого програмного забезпечення.

У першій половині 2025 року Біткойн та Ефіріум займають найвищі позиції в статистиці шахрайства, з сумою збитків, що перевищує 81,6 мільйонів доларів.

Нові заходи органів влади — роль команди відстеження крипто активів

Органи влади Сінгапуру визнали необхідність спеціалізованого підрозділу для роботи з цифровими активами і затвердили повноцінну роботу CTT в березні. За всього 8 місяців роботи цей підрозділ відіграє важливу роль у боротьбі з зростаючою загрозою перевелення шахрайських доходів до цифрових активів, як-от Біткойн.

Сержант Десмонд Чіа, керівник CTT, розповідає про основу створення цього підрозділу: «На світовому рівні люди поглиблюють своє розуміння крипто активів, а шахраї помічають цю тенденцію». Він вказує на проблему того, що цифрові активи надають шахраям можливість ефективно відмивати кошти, минаючи банки.

Представники органів влади навчені мати повноваження замерзати гаманці, щоб у реальному часі перешкоджати крипто шахрайству, дотримуватись руху гаманців та ефективно повертати активи.

Еволюція методів шахрайства — стратегія експлуатації знань потерпілих

Сержант Лі попереджає, що сучасні шахраї свідомо експлуатують недостаток знань потерпілих про крипто активи. Повідомляється про випадки, коли жителі Сінгапуру ставали жертвами шахрайства, коли зловмисники збирали кошти від кількох учасників з претензією на допомогу в інвестуванні в цифрові активи, а потім зникали.

Методи романтичного шахрайства також стали більш витонченими, з довгостроковим побудуванням довіри, що експлуатує психологічні слабкості потерпілих. У цьому випадку протягом понад року спілкування шахраї повністю позбавили потерпілу від обережності.

Перспективи та необхідність пильності

Збитки від крипто шахрайства у Сінгапурі виходять далеко за межі економічних втрат. Вони спричиняють розпад сім’ї, знищення життєвих планів та психологічну травму.

Органи влади посилюють спеціалізовані технології відстеження та можливості реагування в реальному часі, але підкреслюють, що підвищення цифрової грамотності громадян є неодмінним. Чи то романтичне шахрайство, чи шахрайство в інвестиціях, найважливішим рубежем захисту від загрози шахрайства є зберігання жителями Сінгапуру обережного та обізнаного ставлення.