Як обрати брокера у Тайвані? Повний аналіз комісій та торгових витрат десяти найбільших брокерських компаній до 2025 року

Вибір брокера є важливим рішенням для інвестора, яке безпосередньо впливає на витрати та досвід торгівлі. У тайванському ринку багато учасників, але для торгівлі акціями, облігаціями або ф’ючерсами та опціонами потрібно проходити через брокерські компанії. У цій статті буде детально проаналізовано конкурентний ландшафт основних тайванських брокерів, структуру комісійних зборів, а також як обрати найвідповіднішу торгову платформу відповідно до власних потреб.

Основні критерії вибору брокера

Перед вибором серед багатьох брокерів інвесторам потрібно звернути увагу на кілька ключових показників:

Комісії та структура знижок

Комісія — важлива складова торгових витрат. Стандартна ставка комісії для тайванських акцій становить 0.1425%, що стягується при купівлі та продажу, мінімум 20 юанів. Хоча офіційна ставка є єдиною, на практиці конкуренція між брокерами дуже висока, і через інтернет-замовлення можна отримати знижки від 60% до 20%. Важливо враховувати, що податок на операцію 0.3% (збирається при продажу) не підлягає знижкам і є фіксованим витратам. Деякі брокери пропонують більш вигідні умови для великих обсягів торгівлі, тому обсяг торгівлі безпосередньо впливає на знижки.

Зручність та функціональність торгового софту

Кожен брокер безкоштовно надає торгові інструменти, але функціонал мобільних додатків значно різниться. Інвесторам потрібно не лише можливість розміщувати ордери, а й доступ до реального часу цін, інструментів технічного аналізу, управління рахунком тощо. Перед вибором рекомендується протестувати платформу, щоб знайти найбільш зручною у використанні.

Кількість цінних паперів та умови кредитування

Більші брокери зазвичай мають більш широкий доступ до цінних паперів, що важливо для тих, хто планує позичати цінні папери для короткострокового продажу або використовувати кредитне фінансування для купівлі акцій. У Тайвані рівень кредитування становить 60% для листингових акцій та 50% для OTC-акцій, а відсоткова ставка — близько 6-7%. Великі брокери зазвичай пропонують більш вигідні умови кредитування, тому для тих, хто часто використовує леверидж, масштаб має велике значення.

Рейтинг топ-10 брокерів Тайваню за ринковою часткою у 2025 році

За даними за 2024 рік, за обсягом торгівлі, основні тайванські брокери мають таку позицію:

Особливо слід зазначити, що при міжнародних інвестиціях через реплікаційний сервіс місцевих брокерів комісії зазвичай вищі, що є основним недоліком використання тайванських брокерів для міжнародних операцій.

Реальні кейси комісійних зборів та торгових витрат

Щоб краще зрозуміти реальні витрати, розглянемо приклад купівлі-продажу TSM.US:

Налаштування сценарію

Загальні витрати: комісії — 3,762 юанів, податки — 6,750 юанів, загальні витрати — 10,512 юанів.

Цей приклад ілюструє реальні витрати для інвестора при знижці 60%. Знижки у різних брокерів впливають безпосередньо на кінцеву вартість.

Таблиця з пропозиціями щодо електронних платформ брокерів

Можливість торгівельних переговорів: зазначені знижки не є фіксованими. За високих обсягів торгівлі та значних капіталів інвестори можуть домовлятися з брокерами про ще вигідніші умови. Багато малих брокерів пропонують дуже низькі комісії для залучення клієнтів, але іноді жертвують стабільністю системи або швидкістю виконання ордерів.

Міжнародні інвестиції: локальний реплікаційний сервіс vs іноземні брокери

Для тих, хто хоче інвестувати у американські, гонконгські або інші закордонні ринки, існує два основних шляхи:

Локальний реплікаційний сервіс

Через тайванського брокера для міжнародних операцій. Плюси — знайома платформа, безпека капіталу. Мінуси — вищі комісії, затримки через посередника.

Пряме використання іноземних брокерів

Світ пропонує багато онлайн-брокерів з вигіднішими тарифами та широким асортиментом. Три популярні платформи у Тайвані:

( Mitrade: вибір для дрібних інвесторів та трейдерів з левериджем

Mitrade спеціалізується на CFD) торгівлі, регулюється ASIC Австралії. Платформа підтримує американські, гонконгські, індекси, валюту, товари, криптовалюту з левериджем від 1 до 200 разів, дозволяє торгувати у двонапрямному режимі.

Основні переваги:

• Мінімальний депозит — 50 доларів
• Локалізоване обслуговування — підтримка нових тайванських доларів, цілодобова підтримка
• Оптимізована структура витрат — 0 комісій, безкоштовні демо-рахунки, щомісячне безкоштовне виведення
• Інструменти управління ризиками — встановлення стоп-лоссів, тейк-профітів

Кому підходить: трейдерам з невеликим капіталом, що шукають леверидж для збільшення прибутку, для спекуляцій або хеджування.

InteractiveBrokers: платформа для великих інвесторів

Заснована у 1977 році, один із найвідоміших міжнародних брокерів. Підтримує відкриття рахунків у багатьох країнах. Платформа охоплює американські, британські, німецькі, японські, корейські ринки, а також облігації, фонди, ETF, ф’ючерси, валюту.

Переваги:

• Без мінімального депозиту
• Оптимізована комісія — 0.005 долара за акцію
• Широкий асортимент товарів
• Підтримка китайської мови

Кому підходить: інвесторам з великим капіталом, що прагнуть мінімальних торгових витрат, професійним інвесторам, що потребують різноманітних фінансових інструментів.

Важливо: при використанні маржинального рахунку( кредитування — баланс має бути понад 2000 доларів.

) Firstrade: платформа для новачків

Firstrade — американський онлайн-брокер, регулюється FINRA та SIPC. Основні інструменти — американські акції, ETF, фонди, опціони. Відомий безкомісійною торгівлею, популярний серед тайванських інвесторів у ETF.

Переваги:

• Безкоштовна торгівля — акції, ETF, опціони
• Простий інтерфейс
• Надійне захист — компенсація у разі несанкціонованих операцій

Кому підходить: довгостроковим інвесторам у американські акції та ETF, тим, хто хоче регулярно купувати американські активи за низькою ціною.

Витрати: за виведення — 25 доларів за операцію, рекомендується зменшувати частоту виведень.

Порівняльний огляд іноземних брокерів

Інструкція з відкриття та торгівлі у закордонних брокерів

Крок 1: Створення рахунку

Наприклад, у Mitrade — реєстрація швидка та проста. Вводите email, встановлюєте пароль, обираєте валюту — і отримуєте демо-рахунок для практики.

Крок 2: Поповнення рахунку

Після проходження KYC можна внести реальні кошти. Підтримуються Skrill, Poli, кредитні картки Visa/Mastercard або банківські перекази. У Mitrade мінімальний депозит — 50 доларів.

Крок 3: Пошук та торгівля

Увійшовши у торговий інтерфейс, вводите назву або код активу у пошук, швидко знаходите потрібний інструмент і розміщуєте ордери.

Загальні рекомендації та висновки

Інвесторам у Тайвані для торгівлі акціями, облігаціями або деривативами потрібно проходити через ліцензованого брокера. При виборі місцевого брокера слід порівнювати ключові показники: знижки на комісії, зручність платформи, доступність цінних паперів та рівень кредитних ставок.

Переваги місцевих брокерів — регулювання, безпека капіталу, низькі витрати на торгівлю. Однак для інвестицій за кордоном вигідніше використовувати міжнародних брокерів.

Рекомендація: обирайте платформу відповідно до стилю торгівлі, обсягу капіталу та цільових ринків — активним трейдерам на тайванському ринку вигідні великі місцеві брокери, дрібним інвесторам — Mitrade з низьким порогом входу та левериджем, для глобальної диверсифікації — InteractiveBrokers, а для довгострокових інвестицій у американські ETF — Firstrade. Бажаємо успіхів у пошуку найкращої платформи для ваших цілей!