Чи варто інвестувати в новозеландський долар? Посібник з інвестицій та оцінка ризиків (NZD)

Новозеландський долар — що це і чому його вважають товарною валютою?

Новозеландський долар (код валюти: NZD), або новозеландський долар, з 1985 року використовує плаваючий валютний курс, коли Резервний банк Нової Зеландії припинив публікувати офіційні курси купівлі-продажу, дозволяючи ринковим силам визначати коливання курсу. Як одна з найактивніше торгованих валют у світі, NZD/USD входить до десятки найпопулярніших валютних пар на міжнародному валютному ринку.

Австралійський і новозеландський долари часто називають “товарними валютами”. Обидві країни — типові експортно-орієнтовані економіки, основні галузі яких включають вугілля, залізну руду, мідь, алюміній, шерсть та сільськогосподарську продукцію. Саме тому курси новозеландського і австралійського долара часто рухаються у тісному зв’язку з цінами на світові товари. Нова Зеландія особливо залежить від експорту сільськогосподарської продукції, молочних продуктів і шерсті, які складають понад дві третини її загального експорту.

Аналіз тенденцій новозеландського долара: чому він постійно падає?

За останні роки курс новозеландського долара до долара США зазнав значних коливань. Згідно з даними ринку, після досягнення історичного максимуму 0.88 у 2014 році, він опустився вище 0.5 долара, знизившись на 32%.

Основні фактори, що впливають на курс новозеландського долара, включають:

По-перше, коливання світових цін на сільськогосподарську продукцію. Економіка Нової Зеландії сильно залежить від експорту сільськогосподарських товарів, молочних продуктів і шерсті. Зниження цін на ці товари тисне на новозеландський долар, оскільки він є товарною валютою, що відображає песимістичні очікування щодо економіки країни.

По-друге, спад туристичної галузі. Туризм — важливий сектор економіки Нової Зеландії. Після пандемії світова туристична активність значно знизилася, що негативно позначилося на доходах від послуг і валютних надходженнях.

По-третє, вплив політики Федеральної резервної системи США. Підвищення ставок ФРС сприяє зміцненню долара США, що збільшує різницю у відсоткових ставках між США та Новою Зеландією. Зростання долара тягне за собою зниження курсу новозеландського долара, оскільки інвестори переорієнтовуються на доларові активи.

По-четверте, глобальні кризи та непередбачувані події. Будь-які світові кризи (наприклад, пандемії, геополітичні конфлікти) безпосередньо впливають на економіку, що залежить від експорту, і сприяють зниженню курсу новозеландського долара.

Прогнози та інвестиційні міркування щодо новозеландського долара

Згідно з прогнозами провідних інвестиційних банків, у найближчому майбутньому новозеландський долар може зазнати значних зниження:

• через 6 місяців: 0.594
• через 1 рік: 0.5934
• через 3 роки: 0.5834

У довгостроковій перспективі, на тлі уповільнення світової економіки, можливий вхід у “медвежий” ринок. Однак інвесторам не слід цілком налаштовуватися на падіння. Коли глобальні ризикові активи користуються високим попитом, ціни на товари зазвичай зростають. У цей час інвестори збільшують частки у новозеландському доларі та інших товарних валютах, і курс NZD щодо захисного долара США може навіть підвищитися.

Зараз долар США демонструє значну стійкість, тому трейдерам слід уважно стежити за рішеннями ФРС і Резервного банку Нової Зеландії, особливо за тенденціями у ставках, щоб коригувати свої позиції.

Чотири способи інвестування у новозеландський долар

1. Вклад у новозеландський долар

Обміняти тайванський долар на новозеландський у місцевих банках і внести їх на депозитний рахунок. Після закінчення терміну отримати відсотки у новозеландському доларі та обміняти їх назад на тайванські долари за поточним курсом. Цей спосіб має низький ризик і простий у застосуванні, але прибутковість обмежена, тому підходить для консервативних інвесторів, що шукають стабільний дохід.

2. Фонди, що інвестують у новозеландський долар

Фонди, що спеціалізуються на валютних інвестиціях, керуються професійними менеджерами. Оскільки курс NZD досить волатильний, ризики і доходи таких фондів вищі, і вони підходять для тих, хто готовий до коливань.

3. Ф’ючерси на новозеландський долар

Ф’ючерси на NZD торгуються на Чиказькій товарній біржі (CME), код контракту — NE, мінімальний крок — 0.0001, мінімальна вартість — 10 доларів. Вони використовують маржинальну систему і дозволяють відкривати позиції “довго” або “коротко”, але мають ризики маржин-колу, ліквідації або “пробою”. Контракти мають фіксовану дату поставки, потрібно враховувати перенесення позицій.

4. Контракти на різницю (CFD)

Контракти на різницю — це угоди між покупцем і продавцем про різницю у ціні активу без фізичної поставки. У порівнянні з ф’ючерсами, CFD вимагають менше гарантійного внеску і дозволяють ефективніше використовувати капітал, реалізуючи “прибуток на малих коливаннях”. Головна перевага — висока гнучкість, можливість тривалого утримання позицій без перенесення, підтримка двонапрямної торгівлі. Для товарних валют, таких як NZD, короткострокові операції з CFD можуть приносити додаткові прибутки.

Вибір відповідних інвестиційних інструментів

Інвесторам у Тайвані обмежений вибір валютних ф’ючерсів. Контракти на різницю популярні серед роздрібних інвесторів через свою гнучкість, низьку вартість і широкий вибір активів. За допомогою платформ CFD можна торгувати NZDUSD, GBPNZD, EURNZD та іншими валютними парами, адаптуючи стратегію відповідно до ринкових умов.

Перед інвестуванням у новозеландський долар важливо ретельно ознайомитися з ризиками кожного інструменту, рекомендується починати з демо-торгівлі для набуття досвіду, перш ніж вкладати реальні кошти.