Торгівля на Форекс: ваш повний посібник від основ до просунутих стратегій

Швидкий вступ: що потрібно знати про форекс

Коли ви подорожуєте та конвертуєте свою валюту у іноземну, або отримуєте платіж у валюті, відмінній від вашої місцевої, ви безпосередньо берете участь у одному з найбільших фінансових ринків на планеті. Ринок форекс — це не фізичне місце, а глобальна мережа, яка з’єднує банки, установи, інвесторів та приватних осіб для безперервної обміну валют.

Професійні трейдери використовують цей ринок зовсім для інших цілей, ніж туристи. Поки мандрівник обмінює валюту для повернення додому, трейдер заробляє на постійних коливаннях курсів для отримання прибутку. Саме тут криється суттєва різниця.

Розмір ринку, який може вас здивувати

Щоденний обсяг торгів на ринку форекс становить ✅ 9.6 трильйонів доларів, згідно з останніми статистичними даними за квітень 2025 року. Це число — не випадкове. Воно означає, що обсяг торгів на форекс у багато разів перевищує сумарний обсяг усіх світових фондових ринків.

Такий великий обсяг не виникає випадково. Світова економіка в основному базується на безперервному обміні валют між країнами та компаніями. Кожна міжнародна операція, кожне іноземне інвестування, кожна угода між компаніями з різних країн — все це вимагає конвертації валют. Це створює нескінченний попит на послуги обміну.

Форекс: більше ніж просто обмін валют

Що таке форекс саме по собі?

Слово “форекс” — це скорочення від Foreign Exchange, тобто іноземний обмін. Але це просте визначення не відображає справжню складність ринку.

За своєю суттю, форекс — це процес купівлі однієї валюти та одночасного продажу іншої. Коли ви торгуєте, ви не маєте справу з однією валютою ізольовано. Замість цього, ви завжди працюєте з валютною парою, наприклад EUR/USD або USD/JPY.

У цій парі перша валюта називається базовою, а друга — котируваною або валютою-еквівалентом. Ціна, яку ви бачите, показує, скільки одиниць другої валюти потрібно, щоб купити одну одиницю першої. Наприклад, якщо EUR/USD = 1.1050, це означає, що вам потрібно 1.1050 доларів, щоб купити 1 євро.

Як працює ринок форекс: інфраструктура

На відміну від фондових ринків, які зосереджені у визначених біржах (наприклад, Нью-Йоркська або Токійська), ринок форекс не має централізованої біржі. Замість цього, він функціонує через глобальну розподілену електронну мережу, яка з’єднує банки та великі фінансові установи у систему, відому як OTC — поза біржею (Over The Counter).

Ця децентралізована система має багато переваг:

• Велика ліквідність: через велику кількість учасників, розподілених по всьому світу, можна виконувати великі угоди без значного впливу на ціни
• Постійна доступність: немає визначених годин відкриття та закриття. Ринок працює 24 години на добу, 5 днів на тиждень
• Тісний спред: сильна конкуренція між брокерами підтримує спред (— розподіл між ціною купівлі та продажу) досить низьким

Механіка торгівлі: купівля та продаж

Коли ви торгуєте на форексі, ваше рішення зводиться до прогнозу руху базової валюти щодо котируваної:

Довга позиція (Long Position): ви очікуєте зростання вартості базової валюти відносно другої. Наприклад, купівля EUR/USD означає, що ви прогнозуєте посилення євро щодо долара.

Коротка позиція (Short Position): ви очікуєте зниження вартості базової валюти. Продаж GBP/USD означає, що ви прогнозуєте ослаблення фунта щодо долара.

Оскільки валюти завжди рухаються відносно одна одної, сильна валюта означає слабкість іншої. Саме тому розуміння цієї взаємозалежності — ключ до успішної торгівлі.

Види валютних пар: обирайте те, що підходить вам

Не всі валютні пари однакові. Існують значні відмінності за обсягами торгів, ліквідністю та ризиками:

Основні пари (Majors): Це — королі світу форекс. Включають найбільші економіки світу і становлять більшу частину обсягу торгів. Приклади:

• EUR/USD (євро проти долара)
• USD/JPY (долар проти йени)
• GBP/USD (фунт проти долара)
• USD/CHF (долар проти швейцарського франка)

Ці пари мають дуже високу ліквідність і тісний спред, що робить їх ідеальними для початківців.

Другорядні або крос-пари (Minors): Не включають долар США. Наприклад:

• EUR/GBP (євро проти фунта)
• EUR/CHF (євро проти франка)
• GBP/JPY (фунт проти йени)

Ці пари мають меншу ліквідність і ширший спред.

Екзотичні пари (Exotics): Зв’язують сильну валюту розвиненої економіки з валютою країни, що розвивається. Наприклад:

• USD/MXN (долар проти мексиканського песо)
• USD/THB (долар проти тайського бата)

Ці пари характеризуються більшою волатильністю і ширшими спредами, підходять лише досвідченим трейдерам.

Основні терміни, які потрібно знати

Спред (Spread): Різниця між ціною купівлі та ціною продажу. Це — прибуток брокера з кожної угоди. Чим менший спред, тим краще. Наприклад, якщо EUR/USD — 1.1050 для продажу і 1.1052 для купівлі, тоді спред = 2 піпси.

Піп (Pip): Мінімальна зміна ціни. Зазвичай — четверта цифра після коми (0.0001 для основних пар). Якщо EUR/USD зросла з 1.1000 до 1.1010, це — рух на 10 піпсів.

Лот (Lot): Обсяг угоди. Стандартний лот (Standard Lot) — 100 000 одиниць базової валюти. Але можна торгувати меншими розмірами, наприклад, міні-лот (0.1) або мікро-лот (0.01) залежно від капіталу.

Кредитне плече (Leverage): Потужний інструмент, що дозволяє контролювати значно більшу суму, ніж ваш капітал. Наприклад, при плечі 1:100 внесок у 100 доларів дозволяє торгувати на 10 000 доларів. Але пам’ятайте: кредитне плече збільшує і прибутки, і збитки.

Маржа (Margin): Сума, яку потрібно внести як заставу для відкриття угоди з кредитним плечем. Не потрібно мати всю суму — лише цей невеликий відсоток.

Графік торгових сесій: коли ринок активний?

Ринок форекс ніколи не спить. Торги починаються в Австралії (Сідней) і рухаються на захід через Азію (Токіо та Лондон), закінчуючи в Північній Америці (Нью-Йорк). Це забезпечує ліквідність у будь-який час.

Але не всі часи однакові. Найкращий час для торгів — коли перетинаються дві основні сесії:

• Перетин Лондона і Нью-Йорка: найактивніший і з найбільшою ліквідністю
• Відкриття лондонської сесії: чудовий час для нових угод
• Середина азійської сесії: зазвичай менша активність і ширші спреди

Фактори, що рухають ціни валют

Ціни на форекс не змінюються випадково. Вони залежать від економічних і політичних факторів:

Монетарна політика: Рішення центральних банків щодо відсоткових ставок мають миттєвий і сильний вплив. Підвищення ставки приваблює іноземних інвесторів і зміцнює валюту. Зниження — навпаки. У 2022 році Федеральна резервна система США різко підвищила ставки, що сприяло сильному зростанню долара щодо євро, йени та інших валют.

Економічне зростання і інфляція: Сильна стабільна економіка приваблює інвестиції і зміцнює валюту. Висока інфляція її послаблює. У 2015 році, коли Китай оголосив про сповільнення зростання і побоювався зниження експорту, Народний банк Китаю різко знизив вартість юаня, що вплинуло на світові ринки.

Прямі втручання урядів: Іноді центральні банки безпосередньо втручаються у ринок. У 1985 році п’ять провідних країн (Плаза-угода) погодилися знизити долар для покращення економічної конкурентоспроможності, і долар різко знизився.

Політичні та геополітичні події: Політична нестабільність змушує інвесторів шукати безпечне притулок. Валюти, такі як долар і йена, вважаються “безпечними гаванями”. Під час пандемії COVID-19 у 2020 році інвестори масово купували долар і йен, тоді як валюти країн, що розвиваються, падали.

Стилі торгівлі: довгостроковий проти короткострокового

Торгівля на форексі — це не один стиль. Ви можете обрати той, що підходить вашій особистості та цілям:

Довгострокова торгівля (Position Trading): Залишаєте позиції на тижні, місяці або навіть роки. Орієнтація на загальні тренди та фундаментальні фактори. Менше психологічного навантаження, не потрібно постійно стежити. Використовують інструменти, наприклад, ф’ючерси.

Короткострокова торгівля (Day Trading / Swing Trading): Позиції тримаються від кількох хвилин до кількох днів. Вигідно на щоденних коливаннях і швидких рухах цін. Вимагає постійного моніторингу і глибокого технічного аналізу. Використовують інструменти, наприклад, CFD.

Кожен стиль має свої переваги. Довгострокова торгівля менш напружена, але вимагає терпіння. Короткострокова — швидкі результати, але потрібно високий рівень дисципліни і контроль емоцій.

Переваги: чому мільйони обирають торгівлю форексом?

✅ Постійна доступність: ринок відкритий 24 години, 5 днів на тиждень. Обмежень за часом немає.

✅ Мінімальні капітальні вимоги: кредитне плече дозволяє починати з невеликих сум.

✅ Вища ліквідність: мільярди доларів щодня, що забезпечує легке виконання угод і тісний спред.

✅ Різноманітні можливості для заробітку: незалежно від того, зростає чи падає ціна, можна отримати прибуток. Не потрібно лише ринок зростання.

✅ Низькі витрати: немає високих комісій. Брокер заробляє на невеликому спреді між ціною купівлі та продажу.

Виклики: що потрібно знати

❌ Високий ризик: використання кредитного плеча може призвести до повної втрати капіталу, якщо ціни рухаються проти вас.

❌ Різкі коливання: ціни валют швидко змінюються через новини та події. Можна втратити значні суми за кілька хвилин.

❌ Крута крива навчання: розуміння технічного і фундаментального аналізу, управління ризиками — це час і зусилля. Помилки на початку коштують дорого.

❌ Ризики 24/7: ринок рухається навіть під час сну. Можливо, ціни вже змінилися, коли ви прокинетеся.

Відомі стратегії торгівлі

1- Скальпінг (Scalping): Відкриття і закриття угод за кілька хвилин або секунд. Постійний дрібний прибуток. Ідеально для дуже короткострокових операцій.

2- Денна торгівля (Day Trading): Відкриваєте і закриваєте позиції в один день. Уникаєте ризику тримати позиції на ніч. Орієнтація на щоденні рухи.

3- Свінг-трейдинг (Swing Trading): Залишаєте позиції на кілька днів або тижнів. Вигідно на середніх трендах. Баланс між швидкістю і терпінням.

4- Трендове слідування (Trend Following): Визначаєте головний тренд (зростаючий або спадний) і торгуєте з ним. Використовують середні ковзні та інші індикатори.

Основні інструменти технічного аналізу

Середні ковзні: Допомагають побачити загальний тренд і ігнорувати дрібні випадкові коливання.

Індикатор RSI (RSI): Показує, чи валюта “перепродана” (може знизитися) або “перкуплена” (може піднятися).

Індикатор MACD: Показує тренд і допомагає виявити можливі розвороти ринку.

Полінжер Бенда: Виявляє рівні волатильності і прогнозує раптові рухи.

Рівні підтримки і опору: Цінові рівні, при досягненні яких ціна зупиняється і відскакує (підтримка і опір). Дуже корисні для визначення точок входу і виходу.

Основні поради для початку

1- Спершу вчіться, потім торгуйте: Не поспішайте. Добре вивчіть ринок перед тим, як вкладати реальні гроші.

2- Починайте з демо-рахунку: Більшість брокерів пропонують демо-рахунки з фіктивними коштами. Використовуйте їх для практики без ризику.

3- Визначте чіткий план: Поставте цілі, рівень ризику, валютні пари, на яких зосередитеся.

4- Дотримуйтеся строгого управління ризиками: Завжди ставте стоп-лоси. Не ризикуйте більше 1-2% від капіталу в одній угоді.

5- Контролюйте емоції: Страх і жадібність — ваші головні вороги. Дотримуйтеся плану з дисципліною і стабільністю.

6- Постійно навчаєтеся: Ринок змінюється. Читайте, дивіться відео, слідкуйте за економічними новинами. Не припиняйте навчання.

7- Тестуйте перед розширенням: Починайте з малого капіталу і поступово збільшуйте його, коли станете більш впевненими і досвідченими.

Висновок: форекс — не для всіх, але можливо для вас

Ринок форекс пропонує реальні можливості для заробітку завдяки високій ліквідності, постійній доступності та різноманітності стратегій. Але водночас він несе великі ризики, які потрібно поважати і вчитися керувати.

Успіх у торгівлі на форексі залежить від трьох речей: міцних знань про механізм ринку, високої дисципліни у застосуванні стратегій і здатності керувати ризиками та емоціями. Ті, хто володіє цими трьома складовими, мають значно більші шанси на успіх.

Якщо ви шукаєте додатковий дохід або хочете зробити торгівлю основною професією, форекс пропонує чіткий шлях до навчання і розвитку. Шлях не легкий, але можливий для тих, хто має волю і прагнення до постійного навчання.