Ринок валют: ваш повний посібник для початку торгівлі на Форекс

Вступ до форексу та його важливість у світовій економіці

Форекс є ключовим елементом у світових фінансових ринках, оскільки він є найбільшим за обсягом торгів та ліквідністю. За останніми статистичними даними, зареєстрованими у квітні 2025 року, середньоденний обсяг торгів на цьому ринку перевищує 9.6 трильйонів доларів, що значно перевищує обсяги торгів на світових фондових ринках.

Це величезне масштабне явище відображає глобальний характер валют та залежність світової економіки від безперервних валютних операцій між країнами, установами та особами. Коли ви конвертуєте свою валюту перед поїздкою в іншу країну, ви безпосередньо берете участь у цьому безперервному, цілодобовому ринку.

Що таке форекс?

Форекс — це скорочення від “ринок іноземних валют”, система, у якій торгують фізичні особи, банки, компанії та уряди цілодобово. Система базується на простій операції: купівлі однієї валюти за іншу в один і той самий момент, з метою отримання прибутку від змін валютних курсів.

Коли ви працюєте на валютному ринку, ви завжди маєте справу з валютною парою, наприклад EUR/USD або USD/JPY. Перша валюта називається “базовою”, а друга — “котируваною”. Ціна, яка пропонується, показує, скільки одиниць котируваної валюти потрібно для купівлі однієї одиниці базової.

Основні факти про ринок форекс

Ринок має унікальні характеристики, що відрізняють його від інших фінансових ринків:

• Фінансовий гігант без рівних: його обсяг, ліквідність і рівень активності не порівнянні з будь-яким іншим ринком у світі
• Глобальна мережа без одного центру: відсутній центральний біржовий майданчик, натомість існує глобальна електронна мережа, що з’єднує банки та фінансові установи
• Активність 24 години на добу: працює цілодобово, за винятком вихідних днів(завдяки чергуванню торгових сесій основних фінансових центрів
• Торгівля завжди у парі: немає окремої валюти для торгівлі, вона завжди торгується проти іншої валюти

Механізм роботи ринку форекс

Система торгівлі на ринку суттєво відрізняється від ринків акцій і товарів. Замість централізованої біржі, операції здійснюються через глобальну мережу фінансових установ, які з’єднані електронно — це називається внебиржовий торгівля )OTC(.

Трейдери приймають рішення, базуючись на прогнозах руху валют:

• Купівля: очікування зростання базової валюти
• Продаж: очікування падіння базової валюти

Оскільки рух валют залежить від постійного порівняння двох валют, зростання однієї з них обов’язково означає зниження іншої.

Хоча раніше більшість торгівлі контролювали великі банки, зараз ринок став більш відкритим, що дозволило приватним трейдерам входити і отримувати вигоду з швидких рухів.

Класифікація валютних пар

Валютні пари поділяються на три основні категорії, що відрізняються обсягом торгів і ліквідністю:

) Основні пари ###Majors(

До них належать найактивніші у світі валюти, пов’язані з потужними економіками. Вони характеризуються високою ліквідністю і вузькими спредами, складаючи більшу частину торгів:

• EUR/USD )євро/долар(
• USD/JPY )долар/ієна(
• GBP/USD )фунт стерлінгів/долар(
• AUD/USD )австралійський долар/долар(
• USD/CHF )долар/швейцарський франк(
• USD/CAD )долар/канадський долар(

Одна пара EUR/USD займає значну частку від загального обсягу торгів.

) Другорядні пари ###Minors(

Перехресні пари без долара США. Менш активні за основні, але з більшими витратами через ширші спреди:

• EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY, EUR/NZD

) Екзотичні пари ###Exotics(

Поєднують сильну валюту з валютою країни з ринком, що розвивається. Вони характеризуються більшою волатильністю і широкими спредами, підходять для досвідчених трейдерів:

• USD/MXN, USD/THB, GBP/PLN, EUR/RUB

Основні терміни, які потрібно знати

Спред: різниця між ціною покупки і продажу. Наприклад: якщо ціна покупки 1.1050, а продажу 1.1048, тоді спред = 2 пункти.

Лот: одиниця виміру обсягу угоди. Поділяється на різні типи )стандартний, міні, мікро( для полегшення управління ризиками.

Піп: найменша зміна у ціні пари, зазвичай четверта цифра після десяткової коми.

Кредитне плече: інструмент, що дозволяє збільшити обсяг угоди, використовуючи лише невелику частину капіталу. Наприклад, при кредитному плечі 1:100 і депозиті 100 доларів, можна торгувати на 10 000 доларів.

Маржа: сума, необхідна як гарантія для відкриття угоди з кредитним плечем.

Таблиця світових торгових сесій

Ринок відкривається у понеділок із сесії Сідней і закривається у п’ятницю наприкінці сесії Нью-Йорк. Найкращі можливості для торгівлі з’являються під час перетину сесій, особливо коли сесія Лондона збігається з сесією Нью-Йорка, що значно збільшує обсяг торгів і ліквідність.

Сесія Азії має меншу активність, особливо в середині, тому можливості для торгівлі там обмежені порівняно з іншими періодами.

Фактори, що впливають на рух валют

) Монетарна політика центральних банків

Рішення щодо процентних ставок і кількісного пом’якшення безпосередньо впливають на привабливість валюти. Підвищення ставки робить валюту більш привабливою для іноземних інвестицій. Наприклад, у 2022 році Федеральний резерв США послідовно підвищував ставки, що спричинило зростання долара щодо євро і ієни.

Інфляція та економічне зростання

Зростання інфляції знижує купівельну спроможність валюти, тоді як сильне зростання приваблює інвестиції. Коли у 2015 році Китай оголосив про сповільнення зростання, центральний банк знизив вартість юаня, що вплинуло на світові ринки.

Пряме втручання уряду

Іноді центральні банки втручаються для підтримки своєї валюти або зниження її вартості. У угоді “Плаза” 1985 року п’ять провідних країн об’єднали зусилля для зниження долара.

Політичні та геополітичні події

Політичні кризи змушують інвесторів купувати “безпечні” валюти, такі як долар і ієна. Під час пандемії COVID-19 у 2020 році капітал спрямовувався у ці валюти-убежища.

Стилі торгівлі: довгостроковий проти короткострокового

Довгострокова торгівля

Заснована на утриманні позицій протягом тижнів, місяців або років. Орієнтована на фундаментальний аналіз економічних факторів. Трейдер слідкує за показниками зростання, відсотковими ставками і політикою центральних банків.

Переваги:

• Не потрібно постійно слідкувати за екраном
• Орієнтація на глобальні тренди зменшує стрес від щоденних коливань
• Більше часу для аналізу і планування
• Менший психологічний тиск

Інструменти: ф’ючерси і форварди на основні пари.

Короткострокова торгівля

Зосереджена на щоденних або миттєвих рухах цін для швидкого отримання прибутку. Угоди тривають від кількох хвилин до кількох днів. Вимагає постійного моніторингу і глибокого технічного аналізу.

Переваги:

• Можливість швидко отримати прибуток
• Гнучкість у стратегічних підходах ###день, скальпінг тощо(
• Ринок майже цілодобово відкритий
• Використання швидких коливань
• Щоденне закриття зменшує ризик несподіваних подій

Інструменти: CFD, спот-торгівля.

Відомі стратегії торгівлі

) Скальпінг (Scalping)

Відкриття і закриття угод за кілька хвилин або секунд, отримання невеликих прибутків з визначених точок.

День торгівлі (Day Trading)

Відкриття і закриття угод у той самий день для використання короткочасних коливань.

Свінг-трейдинг (Swing Trading)

Утримання позицій кілька днів або тижнів для використання середніх трендів.

Трендове слідування (Trend Following)

Стеження за загальним рухом ціни, купівля при зростанні і продаж при падінні.

Основні технічні індикатори

• Середні рухомі: показують загальний тренд і зменшують вплив щоденних коливань
• Індекс відносної сили ###RSI(: визначає, чи перекуплена або перепродана ціна
• MACD: показує тренд і можливість його розвороту
• Полінджер-канали: виявляють ступінь волатильності і передбачають раптові рухи
• Рівні підтримки і опору: ціни, при яких ринок зупиняється або змінює напрямок

Переваги та недоліки

) Переваги

✅ Торгівля 24 години: повна гнучкість у виборі часу

✅ Малий капітал: почати можна з невеликих сум із кредитним плечем

✅ Висока ліквідність: можливість виконувати великі угоди без значного впливу на ціну

✅ Різноманітні можливості: прибутки від короткострокових і довгострокових рухів

( Недоліки

❌ Високий ризик: можливість повної втрати капіталу

❌ Складність навчання: вимагає глибоких знань технічного і фундаментального аналізу

❌ Постійна волатильність: створює можливості, але підвищує ймовірність великих збитків

❌ Круглосуточне управління: угоди піддаються змінам у будь-який час

Кроки початку торгівлі на форексі

1. Відкрийте торговий рахунок
Обирайте надійну платформу з потужними аналітичними інструментами та зручною навігацією.

2. Складіть чіткий план
Визначте капітал, обсяг угод, валюти для торгівлі та цілі прибутку.

3. Використовуйте демо-рахунок
Практикуйте стратегії на віртуальних коштах перед реальними ризиками.

4. Обирайте валютні пари
Починайте з основних пар із високою ліквідністю.

5. Управляйте ризиками розумно
Використовуйте стоп-лоси і тейк-профіти. Не ризикуйте більше 1-2% від капіталу в одній угоді.

6. Моніторте угоди і ринок
Використовуйте технічний і фундаментальний аналіз для слідкування за рухами.

7. Оцінюйте результати
Після кожної угоди аналізуйте, що вийшло добре і що потрібно покращити.

Поради новачкам

💡 Вивчайте основи: досліджуйте валюти і фактори, що на них впливають, перед початком торгівлі

💡 Дотримуйтесь плану: створіть стратегію і дотримуйтесь її у кожній угоді

💡 Практикуйте: використовуйте демо-рахунок для набуття досвіду

💡 Керуйте коштами: визначте свої фінансові межі і використовуйте захисні ордери

💡 Контролюйте емоції: не дозволяйте втратам або жадібності керувати вами

Висновок

Ринок форекс — це реальна можливість отримати прибуток через торгівлю іноземними валютами. Його величезний обсяг )9.6 трильйонів доларів щодня###, висока ліквідність і цілодобова доступність роблять його ідеальним для трейдерів усіх рівнів.

Успіх залежить від постійного навчання, розвитку аналітичних навичок і суворого управління ризиками. Обравши короткострокову або довгострокову торгівлю, важливо розуміти ринок, мати правильний план і використовувати відповідні інструменти для досягнення успіху і прибутковості.

Форекс — це не лише ринок обміну валют, а й безперервний навчальний досвід у розумінні світової економіки та фінансових ринків, якщо підходити до нього з розумінням і фінансовою дисципліною.