Посібник для новачків у інвестиціях у американські акції: як обрати між закордонними брокерами та внутрішніми брокерськими послугами?

Під час торгівлі американськими акціями у Тайвані інвестори зазвичай стикаються з двома основними варіантами: через послуги внутрішніх брокерів із довірчого управління або безпосередньо відкриваючи рахунок у закордонних брокерів. У цій статті детально порівнюються ці два способи, щоб допомогти вам знайти найкращий шлях для своїх інвестицій.

Два шляхи інвестування в американські акції: довірчий управління vs закордонний брокер

Для тайванських інвесторів ринок США пропонує багатий вибір можливостей — від технологічних гігантів, таких як Apple, Amazon, Google, до індексних фондів S&P 500, а також ф’ючерсів і контрактів на різницю (CFD), що робить вибір досить різноманітним. Але багато хто стикається з труднощами при відкритті рахунку: “Процес відкриття занадто складний” “Не розумію англійський інтерфейс” “Як зменшити комісійні?”

Основні відмінності між довірчим управлінням і закордонним брокером

Модель роботи довірчого управління

Довірче управління означає, що ви доручаєте внутрішньому брокеру (наприклад, Yu-Shin, E.SUN, Yuanta тощо) виконувати замовлення на закордонному ринку. Простими словами, внутрішній брокер передає ваші торгові накази закордонному брокеру — тому й назва «довірче управління».

Особливості довірчого управління:

• Спосіб торгівлі: купівля T+1, продаж T+3, тобто купівля підтверджується наступного дня, а продаж можливо через чотири дні
• Способи подання замовлень: електронні та ручні
• Рівень комісій: приблизно 0.5%, що є досить високим
• Податкові переваги: при виплаті дивідендів автоматично утримується 30% податок (можна подати заявку на повернення), питання оподаткування вирішує брокер
• Для кого підходить: для великих одноразових інвестицій або дуже рідкісних торгів

Особливості торгівлі у закордонних брокерів

Відкриття рахунку у закордонному брокері означає, що ви самостійно контролюєте торгівлю, мінімальний лот — 1 акція, розрахунок — T+1.

Переваги закордонних брокерів:

• Комісії: більшість вже пропонують нульові торгові комісії, але є витрати на конвертацію валют і транснаціональні перекази
• Гнучкість торгівлі: підтримка маржинальної торгівлі, умовних ордерів та інших просунутих функцій
• Різноманітність продуктів: акції, ETF, ф’ючерси, деривативи
• Миттєве виконання: ордер виконується одразу, без затримок
• Модель доходу: окрім комісій, отримують прибуток із маржі, спредів і управлінських зборів платформи

Для кого підходить: для тих, хто прагне короткострокової торгівлі, торгівлі в обох напрямках (шортинг) або використання кредитного плеча для збільшення прибутку.

Який варіант обрати?

Переваги довірчого управління

Якщо у вас є достатньо капіталу, але мало часу на торгівлю, довірче управління може бути більш зручним. Його переваги — простий процес, підтримка фахівців при відкритті рахунку, а деякі платформи навіть не вимагають самостійного обміну валют. Це хороший вибір для тих, хто цінує зручність і готовий платити вищу комісію за стабільний сервіс.

Переваги закордонних брокерів

Якщо ви прагнете зменшити торгові витрати, отримати швидший доступ до інструментів і мати більше можливостей для інвестицій, закордонний брокер — найкращий варіант. Хоча потрібно самостійно відкривати рахунок і обробляти конвертацію валют (зазвичай лише 0.1% комісії), використання професійних торгових платформ і швидке виконання ордерів дають значну перевагу активним трейдерам і досвідченим інвесторам.

Що враховувати при виборі закордонного брокера

Структура комісій

Різні платформи мають різний склад витрат. Онлайн-брокери зазвичай мають нижчі комісії, ніж традиційні. Важливо порівнювати:

• Торгові комісії (у багатьох платформах вже знижені до нуля)
• Витрати на зняття коштів
• Спред на валютних операціях
• Плата за користування платформою

Різноманітність інструментів

Першокласні закордонні брокери пропонують широкий спектр — американські акції, ETF, фонди, ф’ючерси, опціони, облігації, валюту і навіть криптовалюту. Це дозволяє реалізовувати різні торгові стратегії.

Зручність платформи

Для інвесторів, що говорять українською, важливо, щоб платформа мала український інтерфейс і підтримку клієнтів українською. Також важливо, щоб торговий софт був інтуїтивно зрозумілим і функціональним. Деякі платформи мають інтегровані інструменти для аналізу ринку, економічний календар, торгові ідеї та індекси настрою, що підвищує ефективність торгівлі.

Безпека регулювання

Обирайте платформи, що регулюються у США або інших міжнародних регуляторах. Організації, такі як FINRA, SEC, SIPC, забезпечують високий рівень безпеки. Чим більший капітал і суворіше регулювання, тим менше ризиків втрати коштів.

Вимоги до відкриття рахунку

Мінімальні суми внесків різняться — від нуля до 25000 доларів. Новачкам рекомендується обирати платформи з низьким порогом входу для легкого початку.

Часті питання щодо інвестицій через закордонних брокерів

Чи справді комісії нижчі, ніж у довірчому управлінні?

Так. Більшість закордонних брокерів вже пропонують нульові комісії на акції та ETF, залишаючи витрати на конвертацію і зняття. У порівнянні з 0.5% у довірчому управлінні, це суттєва економія, особливо для активних трейдерів.

Скільки товарів можна торгувати?

Першокласні закордонні брокери пропонують набагато ширший вибір — не лише акції та ETF, а й ф’ючерси, опціони, облігації, валюту і навіть криптовалюту. Це дає широкі можливості для реалізації різних стратегій.

Чи важко користуватися платформою?

Хоча англійський інтерфейс може здаватися складним, багато платформ мають українську підтримку. Процес торгівлі зазвичай простий: увійти — поповнити рахунок — обрати інструмент — зробити замовлення — налаштувати стоп-лоси і тейк-профіти. Знання базових кроків робить процес зручним і швидким.

Ризики при виборі закордонного брокера

Ризик безпеки коштів

Навіть великі компанії можуть зіштовхнутися з проблемами фінансової нестабільності. Однак, брокери з ліцензією зазвичай мають достатній капітал, і ризик банкрутства мінімальний. Вибір платформи з високим капіталом і суворим регулюванням зменшує цей ризик до мінімуму.

Мовні та правові бар’єри

Багато інвесторів не знайомі з англійськими юридичними документами і можуть бути введені в оман фальшивою інформацією. Перед відкриттям рахунку рекомендується ретельно ознайомитися з умовами платформи і, за потреби, звернутися до фахівця.

Складність спадкування активів

Якщо інвестор помирає, передача активів через внутрішній довірчий управління є простішою. У випадку закордонних рахунків процес спадкування може бути складнішим і вимагати додаткових зусиль для підтвердження особи.

Податкові зобов’язання

Довірче управління передбачає, що питання оподаткування вирішує брокер. У випадку закордонних брокерів інвестор сам відповідає за податкову звітність. Рекомендується консультуватися з податковим фахівцем щодо відповідних правил.