Що таке розмір лота і чому він є фактором ризику для вашого портфеля

Багато людей часто неправильно розуміють, що успіх або провал у торгівлі Forex залежить від читання графіка, але насправді вирішальним фактором для долі вашого портфеля є Lot Size — розмір контракту, який ви обираєте для торгівлі. Це маленьке число — і саме тому професійні трейдери ретельно його обчислюють кожного разу, тоді як новачки зазвичай вгадують.

Чому розмір лота важливіший, ніж ви думаєте

Спершу зрозуміємо проблему ринку Forex. Тут ми купуємо і продаємо валютні курси, а ціна рухається у одиницях, званих “Pip” (Percentage in Point) — найменша одиниця зміни ціни.

Наприклад, якщо пара EUR/USD рухається з 1.0850 до 1.0851, це 1 Pip, що дорівнює всього $0.0001. Якщо ви купили лише 1 євро, то навіть при 100 Pipів прибуток становитиме всього $0.01.

З цієї причини на ринку Forex існує Lot — стандартна одиниця, яка об’єднує маленькі суми у достатньо велику суму для отримання значного прибутку або збитку.

Lot Size — це ваша контрольна одиниця грошей, а не просто число

Простими словами: 1 Standard Lot = 100 000 основних одиниць валюти (Base Currency)

Основна валюта — це та, що йде перед парою.

• EUR/USD розмір 1 Лот → контролює 100 000 євро (не доларів)
• USD/JPY розмір 1 Лот → контролює 100 000 доларів США
• GBP/USD розмір 1 Лот → контролює 100 000 фунтів

Розуміння цього — основа управління ризиками.

Типи розмірів лота, які використовують трейдери

Оскільки 1 Standard Lot — великий розмір (потрібні величезні кошти), ринок поділений на кілька розмірів, щоб інвестори різного рівня могли гнучко управляти ризиками.

Standard Lot (Стандартний лот)

• Розмір: 1.0
• Контроль: 100 000 одиниць
• Підходить для: професійних трейдерів і фондів

Mini Lot (Міні-лот)

• Розмір: 0.1 (одна десята стандартного лота)
• Контроль: 10 000 одиниць
• Підходить для: трейдерів середнього рівня з досвідом

Micro Lot (Мікро-лот)

• Розмір: 0.01 (одна сотая стандартного лота)
• Контроль: 1 000 одиниць
• Підходить для: новачків, для початку або тестування стратегій

Nano Lot (Нано-лот)

• Розмір: 0.001 (одна тисяча стандартного лота)
• Контроль: 100 одиниць
• Підходить для: базового навчання з реальними грошима (є лише у деяких брокерів)

Зараз Micro Lot (0.01) — найпопулярніший розмір у міжнародних брокерів, оскільки він створює психологічний тиск, що є оптимальним — не дуже великий, але достатньо малий, щоб ви відчували, що “торгуєте справжні гроші”.

Числа, які потрібно пам’ятати трейдеру

Ці співвідношення допоможуть вам уявити картину:

Для більшості валютних пар, де USD — друга валюта (EUR/USD, GBP/USD тощо):

• 1.0 Лот → рух ціни на 1 Pip ≈ $10
• 0.1 Лот → рух ціни на 1 Pip ≈ $1
• 0.01 Лот → рух ціни на 1 Pip ≈ $0.10

Ці числа — ключ до обчислення ризику.

Неправильний вибір розміру лота може швидко зруйнувати портфель

Розглянемо реальний приклад: двоє трейдерів починають з однаковим капіталом $1,000.

Новачок (“Гонщик”): обирає 1.0 Стандартний лот (вартість $10 на Pip) Обережний (“Обережник”): обирає 0.01 Мікро-лот (вартість $0.10 на Pip)

Обидва торгують EUR/USD у тому ж напрямку, ціль — 50 Pipів.

Якщо все йде правильно (зростання на 50 Pipів):

• Новачок: отримує прибуток 50 x $10 = $500 (+50% до портфеля)
• Обережний: отримує прибуток 50 x $0.10 = $5 (+0.5% до портфеля)

Здається, що новачок виграв, але…

Якщо все йде неправильно (зниження на 50 Pipів):

• Новачок: втрачає 50 x $10 = $500 (-50% до портфеля) → порт зменшується до майже нуля
• Обережний: втрачає 50 x $0.10 = $500 $5 -0.5% до портфеля( → порт зменшується лише на цю суму

Тут різниця: новачок втрачає ще раз — і портфель руйнується, тоді як обережний може зробити ще майже 200 таких помилок, перш ніж збанкрутує.

Це і є причина, чому розмір лота — це управління ризиками, а не просто пошук прибутку.

Як професіонали обчислюють розмір лота

Новачки питають: “Який розмір лота мені обрати?” Професіонали ж запитують: “Якщо я зроблю помилку, скільки я можу дозволити собі втратити?”

Ця різниця визначає все.

)Змінні, які потрібно враховувати перед торгівлею

Баланс рахунку (Account Equity): ваш капітал у рахунку $995 наприклад, $5,000###

Risk Percentage: скільки відсотків ви готові втратити за одну угоду (рекомендується 1-3%)

Stop Loss: відстань у Pip від точки входу до рівня Stop Loss

(Формула обчислення

Розмір лота = (Баланс рахунку × Risk Percentage) ÷ (Stop Loss у Pip × Pip Value на 1 лот))

###Приклад для EUR/USD(

Обставини:

• Капітал: $10,000
• Готовий втратити: 2% )$200(
• Stop Loss: 50 Pipів
• Pip Value )1 Лот###: (

Обчислення: Розмір лота = ($10,000 × 0.02) ÷ (50 × $1) = $200 ÷ 50 = 0.4 Лот

Значення: торгувати 0.4 лота. Якщо ціна досягне Stop Loss на 50 Pipів, ви втратите рівно $200 — 2% від вашого капіталу.

)Приклад для золота XAUUSD(

Обставини:

• Капітал: $5,000
• Готовий втратити: 2% )$100(
• Вхід: купівля на 4050.00, Stop Loss на 4045.00 )різниця $10 = 500 Points$200
• Point Value (1 Лот): $200

Обчислення: Розмір лота = ( $100 ÷ 500 ) × $1 = 0.2 Лот

Розміри лотів у різних ринках

Поширена помилка: трейдери використовують 0.1 Лот у Forex і так само 0.1 Лот у золото або нафту, не враховуючи, що розмір контракту $500 Contract Size$200 різний.

• 0.1 Лот у Forex (EUR/USD) = контролює 10 000 євро
• 0.1 Лот у золото ###XAUUSD( = контролює 10 тройських унцій
• 0.1 Лот у нафті )WTI( = контролює 100 барелів

Ризики у цих ринках різні, і однаковий розмір лота — це ризик для вашого портфеля.

Висновок: від новачка до професіонала

Розмір лота — не просто число, яке ви вводите. Це найважливіше фінансове рішення, яке визначає, чи виживете ви у торгівлі або збанкрутуєте.

Змініть своє мислення вже сьогодні:

• Забудьте питання “Який розмір лота, щоб швидко стати багатим?”
• Почніть запитувати: “Якщо я зроблю помилку, скільки я можу дозволити собі втратити, щоб не збанкрутувати?”

Устійлива торгівля — це не в тому, щоб бути правильним кожного разу, а в тому, щоб вижити після багатьох помилок. А розмір лота — це інструмент, що допомагає це зробити.