Позавчора я почув, як друг поскаржився, що я зняв USDT з провідної біржі на банківську картку, але система мала контроль ризиків, і всі транзакції без каунгу були заморожені. Гроші лежать на рахунку, і видно, що їх не можна використати. Він був настільки тривожним, що запитав: «Наскільки це незручно?» Це більш відчайдушно, ніж ступити в повітря. "

Чесно кажучи, цей досвід «миттєвого зникнення ліквідності» справді душить у порівнянні з падінням ринку на 50%. Якщо він впаде, ви принаймні зможете відрізати м'ясо і зупинити втрату, і немає жодного шансу зменшити контроль ризику.

Я перебуваю в цьому колі багато років і бачив багато подібних ситуацій. Більшість корінних причин вказують на одну й ту ж причину — забруднення капітальним зв'язком. Що це означає? Простіше кажучи, ваш рахунок може бути змішаний із грошима з незаконних джерел. Наприклад, викрадені чорні гроші неодноразово обігалися і врешті-решт переходять на ваше ім'я. Після того, як правоохоронці дотримуватимуться правил, акаунти на всьому ланцюгу можуть бути заморожені для розслідування.

Але не будьте надто песимістичними. Більшість ситуацій можна вирішити. Поки ви можете надати ваучери на транзакції, записи чату та сертифікати про легальний доход, а також співпрацювати з процесом розслідування банку, ймовірність розморожування залишається досить високою. Суть у тому, що вам потрібні ці докази. Ще важливіше, замість того, щоб виправляти цей факт, краще будувати оборону заздалегідь.

Виходячи з уроків, отриманих за ці роки, я підсумував кілька практичних правил роботи. Якщо це зробити, ймовірність наступити на міни можна значно знизити:

**Стаття 1: Рахунки для внесення та зняття коштів мають відкриватися окремо**

Не використовуйте картку, яка платить зарплату, або іпотеку, щоб здійснювати транзакцію напряму. Ці картки пов'язані з вашою щоденною мобільністю, і коли ризик контролюється, наслідки стають серйозними. Мій підхід — отримати ощадну картку спеціально для внесення та зняття криптоактивів, і баланс зазвичай дуже низький. Навіть якщо картка заморожена, вона не перейде на інші кошти. Це називається ізоляція ризику, що здається зайвим, але насправді є необхідним захисним заходом.

**Стаття 2: Контрагент має бути відстежуваним**

Не піддавайтеся спокусі на спред після десяткової крапки. Перед вибором торгового партнера або каналу зверніть увагу на кілька аспектів: чи зареєстрований рахунок іншої сторони новим або історичним? Чи стабільний його рекорд торгівлі з часом? Чи є знайомі, які вас підтримують? Або обирайте платформи, які були протестовані з часом і мають відносно стабільну репутацію. Жадібність часто коштує дорожчої ціни — це урок крові.

**Стаття 3: Проведіть самоогляд перед зняттям коштів**

Перед тим, як натиснути кнопку «Відкликати», перегляньте свої останні джерела фінансування. Чи все це від легального доходу, чи від транзакцій? Чи є підозрілі великі перекази? Якщо виникнуть сумніви, можна спробувати спочатку перевести гроші всередині платформи, поспостерігати певний час, а потім розглянути можливість зняття коштів. Звучить обережно, але саме ця обережність тебе захищає.

Ліквідність крипторинку, безумовно, приваблива, але лише якщо кошти можуть вільно циркулювати. Після замерзіння ви стаєте пасивним спостерігачем. Замість того, щоб мати справу з банками та платформами в майбутньому, краще розвивати ці звички вже зараз. Повірте, це найкраще страхування для найкращої угоди.