Рух JPMorgan Chase and Co. справді має зробити нас пильними. За штрафом у 7 мільярдів стоїть системні проблеми традиційних фінансів, але не думайте, що це лише їхня справа.

Будьмо чесними, межі між крипторинком і традиційними фінансами розмиваються. Якщо ринок дорогоцінних металів маніпульюється і спричиняє спотворення цін, ті, хто шукає хеджування ризиків, зазвичай йдуть в інше місце, і криптоактиви природно стають цільовими. Проблема в тому, що більшість грошей, які надходять, — це короткострокові спекулятивні фонди, а не довгострокові інвестори. Вони швидко підвищують ціну валюти, але коли зовнішнє середовище змінюється або хаос вщухає, ці фонди швидко виведуть свої кошти, і роздрібні інвестори посередині часто опиняються найбільше в пастці.

Тож перший пункт особливо важливий: не слідуйте за трендом. Особливо ті монети, які останнім часом були особливо волатильними, включаючи деякі токени RWA, пов'язані з товарами, тепер мають зберігати позицію очікування і не піддаватися спокусі короткострокових прибутків.

Далі давайте поговоримо про те, як розподілити активи, щоб уникнути більшості ризиків. Пам'яті про ці три принципи допоможуть уникнути 80% пасток:

Логіка конфігурації спочатку має бути різноманітною, і всі яйця не можна покласти в один кошик. Я сам використовую «принцип 532» — 50% інвестують у основні валюти (такі як Bitcoin і Ethereum, щоб забезпечити стабільність фундаментальних показників), 30% розподіляють середньоризикові валюти, а 20% — це високоризикові та високоприбуткові дослідницькі позиції. Таким чином, ви не впадете, коли вона впаде, а також зможете поділитися перевагами, коли вона піднімається.

Другий пункт — звертати увагу на дані в блокчейні та інституційні тенденції. Не просто дивіться на діаграму K-line та різні статті з думками — люди, які добре розуміються, побачать, як рухаються великі гравці ланцюга і куди тече інституційні гаманці. Ці дані не є оманливими.

Третій пункт — встановити лінію стоп-лосу. Незалежно від того, наскільки оптимістичною є монета, вона повинна мати план виходу, і коли вона впаде нижче певної ціни, вона рішуче залишить ринок, не очікуйте відскоку. Психологічна конструкція часто важливіша за технічний аналіз.