Інвестиції в золото до 2025 року: зростання чи спад?

Чому зараз — ключовий момент для інвестицій у золото

Золото колись було прямою обмінною валютою в Стародавньому Римі та США XIX століття. З розвитком історії країни поступово переходили на паперові гроші — спершу з золотим забезпеченням, згодом — на цілком фіатні валюти без прив’язки до золота. До кінця 2024 року, стикаючись із зростаючою глобальною економічною невизначеністю та тривалим інфляційним тиском, багато інвесторів масово вкладаються в золото для захисту активів і фіксації прибутку.

Найпереконливі дані: у 2024 році ціна на золото демонструє відмінну динаміку — Goldpreis з початку року зросла з приблизно 2000 доларів за унцію до близько 2600 доларів, що становить майже 30% приросту. Станом на 5 грудня, за рік вона вже зросла на 27,56%. З іншого боку, якщо припустити, що 1 січня ви інвестували 100 000 доларів у золото, то зараз їх вартість становить вже 127 560 доларів.

За цим зростанням стоїть глибока логіка: зростання глобального боргового навантаження, стійка невдача у боротьбі з інфляцією, погіршення геополітичної ситуації (вплив замороження активів Росії), центральні банки всього світу нарощують золотовалютні резерви, прагнучи зменшити залежність від долара. Зараз додавання позицій у золото стало спільною думкою багатьох розумних інвесторів.

Ключові показники розвитку Goldpreis у 2024 році

Ріст Goldpreis Entwicklung у 2024 році не є випадковістю — за ним стоять кілька факторів:

Інфляційний тиск залишається важливим драйвером. Поки ціни зростають вище цілей центральних банків, інвестори активно купують золото для захисту купівельної спроможності.

Політика центральних банків, зокрема ФРС, безпосередньо впливає на привабливість золота. У період низьких відсоткових ставок безвідсоткові активи, такі як золото, стають більш конкурентоспроможними. Очікуване зниження ставок ще більше підсилить інтерес до золота.

Геополітичні конфлікти — традиційно фактор зростання цін на золото: ситуація на Близькому Сході, війна в Україні, питання Тайваню — будь-який політичний ризик підвищує попит на активи-убежища.

Мінеральні ланцюги постачання також заслуговують уваги. Зменшення видобутку, перерви у переробці — все це створює дефіцит пропозиції і підвищує ціну.

Зростання цифрових активів додає нові змінні. Біткоїн, як “цифрове золото”, приваблює молодих інвесторів і може впливати на традиційний попит на золото. Але з історичної точки зору, статус золота як багатовікової валюти важко зруйнувати.

Аналіз настроїв учасників ринку

Інвестори мають сильний оптимізм щодо ринку золота. Це зумовлено кількома факторами: загостренням геополітичної напруги, невдачею у боротьбі з інфляцією, постійним купівлею центральними банками Китаю, Індії та інших країн. З кінця 2014 року золото неодноразово оновлювало історичні рекорди, що свідчить про довіру ринку до його захисних властивостей.

Очікування зниження ставок ФРС додатково підсилюють цей оптимізм — зниження ставок зменшує альтернативну вартість утримання золота і підвищує його привабливість як інструменту захисту від волатильності. В цілому, аналітики прогнозують більшу ймовірність подальшого зростання цін на золото у найближчому майбутньому.

Прогноз Goldpreis: що кажуть аналітики 2025 року

Щодо Prognose, кілька провідних фінансових інститутів вже дали конкретні цифри:

• Investinghaven прогнозує: ціна на золото у 2025 році становитиме близько 3150 доларів за унцію, у 2026 — 3800 доларів, а до 2030 — сягне 5150 доларів
• Citi очікує: у 2025 році — приблизно 3000 доларів за унцію
• Summit Metals оцінює: у 2025 — близько 2900 доларів
• Goldman Sachs прогнозує: у 2025 — приблизно 2973 доларів

Хоча ці прогнози різняться, їхній напрямок — стабільне зростання.

Основні фактори, що визначають ціну Goldpreis

Фактори, що впливають на ціну золота, дуже складні, але основні з них:

Інфляція — традиційна відповідь. Золото завжди вважалося найкращим захистом від девальвації паперових грошей. Висока інфляція → зниження купівельної спроможності валюти → масове купівля золота. Ця логіка не змінюється десятиліттями.

Політика центральних банків має величезний вплив. Регулювання ставок і грошової маси безпосередньо впливає на ціну золота. Низькі ставки зменшують вартість утримання безвідсоткових активів, таких як золото, і роблять його більш привабливим.

Конкуренція з біткоїном стає все очевиднішою. Біткоїн, як “цифрове золото”, бореться за інвестиції, особливо тих, хто шукає високий дохід і ліквідність. Однак потрібно пам’ятати, що біткоїн — це новий актив, тоді як золото має тисячолітню історію збереження багатства.

Геополітичні ризики — реальні і постійні. Санкції Росії, замороження активів — все це змушує країни переорієнтовуватися і зменшувати залежність від долара, збільшуючи резерви у золото.

Чому варто купувати Goldpreis

Економічна невизначеність — будь-який сигнал про сповільнення або рецесію в США, Європі чи Китаї підвищує попит на золото як на традиційний актив-убежище.

Довгострокове збереження купівельної спроможності — якщо ціни залишатимуться високими у 2025 році, попит на золото не зменшиться.

Продовження купівлі центральними банками — тенденція вважати золото “жорстким активом” залишається актуальною, що створює стабільну базу попиту.

Погіршення геополітичної ситуації — конфлікти на Близькому Сході, у Східній Європі не зменшуються, і це буде стимулювати інвестиції у золото.

Ризики, що стримують ціну Goldpreis

Зміцнення долара — підвищення курсу долара ускладнює купівлю золота іноземними покупцями і знижує глобальний попит.

Зростання ставок — підвищення ставок для стримання інфляції робить облігації та інші активи більш привабливими, зменшуючи попит на золото.

Покращення технологій видобутку — збільшення пропозиції через підвищення ефективності видобутку може знизити ціну при незмінному попиті.

Крах фондового ринку — хоча золото вважається активом-убежищем, у разі масштабної кризи інвестори можуть продати золото для отримання готівки, що тимчасово знизить ціну.

Конкретні стратегії інвестування у золото у 2025 році

Тривале утримання проти короткострокової торгівлі

Для довгострокових інвесторів: рекомендується стабільне розміщення у золото або ETF на золото як захист від інфляції та економічної рецесії. Золото показало себе як надійний засіб диверсифікації ризиків у портфелі.

Для короткострокових трейдерів: слід уважно стежити за даними щодо ставок і інфляції, щоб ловити короткострокові коливання цін.

Приклад 1: демонстрація торгівлі з кредитним плечем
Припустимо, ви відкриваєте позицію з 50-кратним кредитним плечем на CFD з золота. За ціною 1800 доларів за унцію купуєте 10 контрактів (загальний обсяг 18000 доларів), мінімальний депозит — 360 доларів. Якщо ціна зросте до 1850 доларів, вартість позиції стане 18500 доларів, і ви заробите 500 доларів — це і є сила плеча.

Але у разі руху у протилежний бік, збитки також зростають і можуть перевищити внесений депозит. Тому обов’язково ставте стоп-лоси.

Приклад 2: можливість коротких позицій під час волатильності
У періоди високої волатильності ціна може спершу зростати, а потім падати. Якщо ви прогнозуєте корекцію, можете використовувати CFD для коротких позицій. Наприклад, продати 5 контрактів за 1900 доларів (депозит 190 доларів), і якщо ціна знизиться до 1850 — отримати прибуток 250 доларів.

Наукове формування портфеля

Яку частку у своєму портфелі слід відвести під золото? Це залежить від вашого ризикового профілю:

• Обережний: 5-15% — для зменшення волатильності і збереження можливості зростання інших активів
• З помірним ризиком: 15-20% — для тих, хто очікує середньострокову невизначеність економіки
• Агресивний: до 25% і більше — якщо ви впевнені у довгостроковому потенціалі золота і готові витримати короткострокові коливання

Управління високими і низькими рівнями

На піках ринку вигідно зафіксувати прибуток або скоригувати позиції, щоб зафіксувати досягнуті результати. На дні — розглянути можливість додаткових покупок, якщо ви впевнені у довгостроковій перспективі. Це дозволить і купити за низькою ціною, і підготуватися до подальшого зростання.

Чому інвестиції у золото — надійний вибір

З 2000 року, коли ціна становила 270 доларів за унцію, до сьогодні — 2638 доларів (6 грудня), золото зросло майже у 10 разів. За останні 20 років воно стабільно перевищує дохідність традиційних активів у періоди економічних потрясінь.

Головна перевага золота — його здатність зберігати цінність. На відміну від девальвуючих фіатних валют, золото зберігає купівельну спроможність. У часи інфляції це справжній захисний вал.

Крім того, золото — це глобальний товар із високою ліквідністю, його важко маніпулювати.

Дорожня карта інвестицій у золото у 2025 році

Якщо плануєте формувати позиції або коригувати їх у 2025 році, враховуйте такі підходи:

Крок 1: оцініть свою толерантність до ризику і терміни інвестування. Чи прагнете стабільності, чи активної торгівлі?

Крок 2: оберіть спосіб інвестування. Фізичне золото (золото у вигляді зливків або монет) — найпряміше, але потребує зберігання; ETF на золото — дешевий і зручний варіант; акції золотодобувних компаній — з потенціалом високого зростання, але з більшими ризиками; CFD на золото — висока ліквідність, але високий ризик.

Крок 3: з урахуванням інфляційних очікувань, політики ставок і геополітичної ситуації — динамічно коригуйте портфель.

Крок 4: консультуйтеся з ліцензованим фінансовим радником для розробки індивідуальної стратегії.

Підсумки

Глядя у 2025 рік, Goldpreis Prognose має змішаний, але переважно позитивний прогноз — економічна невизначеність і геополітичні ризики залишаються, інфляційний тиск не зменшується, а центральні банки продовжують купувати золото. Багато розумних інвесторів вже діють.

Перед інвестиціями радимо проконсультуватися з ліцензованим фінансовим консультантом, щоб підібрати найкращу для вас стратегію. Враховуючи потенційний інфляційний тиск і геополітичні ризики, збільшення позицій у золото у 2025 році — цілком обґрунтований крок.