Що таке цикл акцій і чому він є золотою можливістю у 2025 році

Економіка відновлюється, але чому ваш портфель досі стоїть на місці? Це через те, що ви ще не зрозуміли cyclical stock (акції циклічного характеру) справжньою! Багато інвесторів застрягли у дивідендних акціях та повільно зростаючих компаніях, пропускаючи можливість “одним стрибком отримати багато прибутку” від цих активів. Коли ринок входить у фазу розширення, акції циклічного характеру стають справжнім джерелом доходу. Давайте знайдемо найкращі точки входу на 2025 рік.

Що таке cyclical stock? Чому це схоже на двигун для отримання прибутку

Cyclical stock або акції циклічного характеру — це не просто звичайні акції, а особливий тип активів — їх ціна та прибутки компаній коливаються відповідно до економічних циклів у світі. Такі компанії отримують прибутки від зростання попиту на товари та послуги під час економічного буму і швидко зменшують їх під час рецесії.

Причина у тому, що попит і пропозиція — це головні сили, що рухають ціну. Кожен цикл може тривати 1, 5 або навіть 10 років, залежно від ситуації та галузі.

###Чотири фази економічного циклу, які потрібно знати

Відновлення (фаза відновлення) — економіка виходить із ями і починає зростати. У цей період акції циклічного характеру чутливі і мають чітку мету — зростання.

Пік (максимум) — економіка на вершині, прибутки компаній максимальні, і ціни акцій зростають відповідно.

Рецесія (спад) — економіка входить у спад, попит зменшується, і ціни падають.

Дно (мінімум) — найгірше, але це найкращий момент для інвесторів, що дивляться далеко.

У яких галузях з’являються cyclical stock?

Не всі, ось кілька прикладів:

• Морські перевезення — чим краще економіка, тим активніше торгівля і транспорт.
• Насіння та нафтопереробка — прибутки залежать від цін на нафту, що коливаються.
• Сільське господарство та харчова промисловість — врожайність і ціни залежать від сезонів і попиту.
• Вугілля та мінерали — коливаються відповідно до будівництва і виробництва.
• Металургія — чим більше інфраструктурних проектів, тим більше металу потрібно.

6 акцій циклічного характеру, які “варто купити” у 2025 році

1. Nvidia (NVDA) — завойовник світу AI

Лідер у виробництві чіпів для AI, що контролює понад 80% ринку. З розвитком дата-центрів і безперервними інвестиціями в AI, очікується зростання прибутку до 35% у 2025 році.

Хоча P/E становить 40, PEG Ratio — всього 1.2, що є дуже вигідним при такому високому зростанні. Крім того, у компанії понад 20 мільярдів доларів готівки і майже без боргів.

2. Caterpillar (CAT) — гігант будівельної галузі

З проектами інфраструктури вартістю 1.2 трильйона доларів у США і розширенням ринку в Азії, Caterpillar отримує вигоду. Очікується зростання доходів на 8-10% у 2025 році.

P/E всього 15, беклог — 30 мільярдів доларів, і стабільні дивіденди протягом 25 років, що робить CAT особливо привабливим.

3. JPMorgan Chase (JPM) — великий банк для зниження ставок

Після початку зниження ставок ФРС, JPM виграє від зростання кредитування. Очікується зростання прибутку на 11%.

P/B — 1.8, дуже низький для банку з високим ROE 16% і міцним капіталом CET1 Ratio — 14.5%.

4. ArcelorMittal (MT) — метал — це прибуток

Ціни на метал очікують зростання на 15-20% у 2025 році через високий попит на інфраструктурні проекти.

P/E — всього 5, дуже низький порівняно з галузевим середнім, а Free Cash Flow Yield — 15%, що дозволяє викуп акцій і стабільні дивіденди. Також компанія інвестує у “зелену” металургію, зменшуючи CO2 на 30% до 2030 року.

5. LVMH (LVMUY) — багатство ніколи не зникає

Бренди преміум-класу понад 75 — (Louis Vuitton, Dior…), що залишаються популярними серед багатих навіть під час рецесії. Валовий прибуток — 65%, і зростання протягом 10 років.

Відновлення економіки Китаю сприятиме вибуховому зростанню продажів у 2025 році. Засновник Бернар Арно володіє понад 40% акцій, що свідчить про його впевненість.

6. Lennar Corporation (LEN) — нові будинки для епохи “зниження ставок”

Зі зниженням ставок до менше ніж 5.5% у 2025 році і входженням покоління мілленіалів у період купівлі першого житла, попит на нові будинки зростає.

P/E — всього 10, маржа прибутку — 21%, і резерви у 300 000 земельних ділянок за старими цінами. Тому Lennar — компанія, яку варто враховувати.

Інші циклічні акції з високими цінами

Індустрія напівпровідників — ASML, MediaTek, SK Hynix, Qualcomm — отримують вигоду від буму AI, і ринок прогнозує зростання на 15% у 2025 році.

Виробники автомобілів — Volkswagen, Hyundai, BMW, BYD — виграють від циклу переходу споживачів на електромобілі. Продажі зростуть на 8% по всьому світу.

Інші банки — Bank of America, Goldman Sachs, JPMorgan — готові до зростання, коли світова економіка відновиться.

Переваги інвестування у cyclical stock

✅ Можливість максимальної прибутковості — висока волатильність означає і великі можливості для заробітку. Досвідчені інвестори можуть швидко отримати значний прибуток.

✅ Розуміння економічних циклів — інвестування у циклічні акції допомагає прогнозувати ринкові тенденції на довгострокову перспективу, базуючись на даних циклів.

✅ Диверсифікація портфеля — поєднання циклічних і інших акцій знижує загальні ризики.

Недоліки, які потрібно знати

❌ Висока волатильність — швидкі коливання цін можуть спричинити збитки для недосвідчених інвесторів.

❌ Потреба у глибоких знаннях — успішне інвестування вимагає розуміння циклів і високого рівня аналізу, інакше це схоже на плавання у відкритому морі без компаса.

❌ Зовнішні ризики — політика урядів, глобальні фінансові кризи або непередбачувані події можуть різко знизити ціни.

❌ Не підходить для довгострокових інвестицій — через високу волатильність, цей тип активів не рекомендується для тих, хто цінує стабільність.

Циклічні акції vs. захисні акції (Defensive stock)

У всьому є дві сторони: циклічні акції (Cyclical) — протилежність захисних акцій, які стабільно працюють незалежно від стану економіки.

• Cyclical — коливаються відповідно до економічних умов, наприклад, автомобілі, готелі, промисловість.
• Defensive — продають необхідні товари, які потрібні і під час зростання, і під час спаду, наприклад, Coca-Cola, JNJ, комунальні послуги.

Розумні інвестори тримають обидва типи для балансу між високим зростанням (Cyclical) і стабільністю (Defensive).

Підсумок — 2025 рік стане роком циклічних акцій

В інвестиціях важливо не лише тримати акції мовчки, а й вміти обирати час, галузь і компанію для входу.

Cyclical stock дає можливість отримати великий прибуток за один цикл, але вимагає знань і уваги. Якщо ви зрозумієте особливості циклів і специфіку галузей, зможете вміло входити і виходити з ринку.

2025 рік — це період відновлення економіки. Світ наповнений позитивними сигналами, інвестиційними проектами і зростаючим попитом. Тому циклічні акції — це один із найкращих виборів для інвестування.