#数字资产动态追踪 Того дня, коли телефон поліції зателефонував у відділок, я справді зрозумів одну істину: криптоактиви — це не заборонена сфера, але зовсім не поза законом.

Минулого року один з моїх друзів, який слухав мої трансляції, зателефонував мені о 2 годині ночі, його голос тремтів: "Брате, мене викликали до відділку, кажуть, що мій рахунок отримував кошти, пов’язані з шахрайством." Він майже плачучи запитав: "Чи я можу потрапити за це у в'язницю?"

Я тоді сказав лише одне: "Заспокойся, співпраця з розслідуванням не означає, що ти порушуєш закон."

За ці роки я бачив багато людей, яких налякав міф "віртуальні валюти — це злочин", і їхній психологічний стан руйнувався. Насправді, правда не така однозначна: держава ніколи не казала, що торгівля віртуальними валютами заборонена, але й дуже чітко сказала — твої активи я не захищаю, ризики ти береш на себе. Це як "ходити по дорозі не заборонено, але якщо впадеш — ніхто не допоможе", — відсутність злочину не означає, що можна ігнорувати правила.

Пізніше поліцейські запитали його: "Чому ти повертаєш гроші? Ти участь у відмиванні коштів?" Я підказав йому, як правильно відповісти: "Я готовий співпрацювати і повернути кошти, але це не означає, що я визнаю провину." Часто повернення грошей — це не визнання провини, а шанс розблокувати рахунок. Повернені гроші — це швидше час, ніж гроші. Багато хто саме через неправильне розуміння цього і потрапляє у халепу.

Ще є люди, які бояться "якщо не співпрацювати — залишиш слід у базі". Я бачив багато таких чуток. Скажу чесно: якщо ти можеш довести, що ти не є справжнім підозрюваним, активно співпрацюєш із слідством, поліція зазвичай не залишає слідів у базі, і не заморожує всі твої карти. Найскладніше — це перша карта, що фігурує у справі — при повідомленні з ЦБ весь рахунок блокують, навіть картки для заощаджень не працюють. Другий рівень карт — не так страшно, якщо ти доведеш свою невинуватість, їх можна розблокувати.

Ця сфера сама по собі — високоризикова, і багато хто ще не навчився читати графіки K-ліній, а їх вже жорстко навчили реальністю. Не думай, що ти не стикався з "чорною грошовою" — кошти часто проходять через кілька рук, і ти не можеш простежити їх походження.

Моя проста порада: не торкайся грошей, походження яких ти не розумієш, і припини швидкий прибуток. Ці додаткові доходи — не так важливі, безпека — це головне.

За восьмий рік у цій сфері я бачив і швидке збагачення, і людей, яких забирали. Ті, хто залишився живими, — це не ті, хто заробив найбільше, а ті, хто залишився розумними, уміють уникати пасток і тримати свої межі. Світло горить — ти з нами чи ні?