Який Дивіденд ETF підходить для вашої стратегії доходу: SCHD чи JEPI?

Для інвесторів у акції США, які шукають стабільні потоки доходу без надмірного ризику, виділяються два біржові фонди: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) та JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI). Кожен з них має свій підхід до отримання доходу, і розуміння їх механіки може допомогти визначити, який з них відповідає вашим цілям у портфелі.

Консервативний вибір: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

З моменту свого запуску в 2011 році, SCHD став основою для інвесторів, які шукають дивіденди. Фонд відстежує індекс Dow Jones U.S. Dividend 100, підбираючи акції, які демонструють фінансову силу відносно однолітків через суворе кількісне відбори.

Що робить SCHD особливо привабливим, так це його структура витрат. З коефіцієнтом витрат всього 0,06%—серед найконкурентніших в дивідендному ETF просторі—інвестори зберігають більше своїх прибутків. Фонд наразі генерує дохідність 3,64%, керуючи активами на суму 48,52 мільярда доларів. Згідно з консенсусом аналітиків, зваженим за методологією TipRanks, SCHD отримує оцінку Помірна покупка, з цільовими цінами на Уолл-стріт, що вказують на приблизно 10,14% потенціал зростання до 79,71 долара.

Генератор доходу: ETF дивідендного доходу JPMorgan Equity Premium (JEPI)

JEPI використовує більш складну стратегію генерації доходу. Фонд утримує акції великих капіталізацій США, одночасно продаючи контракти опціонів—техніку, яка збільшує місячні виплати за рахунок обмеження потенційного зростання. Цей підхід приваблює інвесторів, які надають перевагу негайному грошовому потоку над агресивним зростанням капіталу.

Результат? JEPI забезпечує вражаючу дохідність 9,13%, що значно перевищує традиційні дивідендні інструменти. Управляючи активами на суму 30,33 мільярда доларів США з витратами 0,35%, JEPI також має консенсусну оцінку “Помірна купівля” від аналітиків, з середніми цільовими цінами, що припускають зростання на 8,7% до 59,26 долара США. Торгівля: стратегія опціонів вводить складність і знижує волатильність, але також обмежує вибухові прибутки.

Зробіть свій вибір

Порівняння врешті-решт залежить від пріоритетів. SCHD пропонує простий, низьковартісний шлях до дивідендів через відбір якісних акцій — ідеально підходить для довгострокового накопичення багатства. JEPI ставить на перше місце максимальний поточний дохід через активне використання опціонів, підходить для інвесторів, які хочуть щомісячні виплати і можуть прийняти знижений приріст.

Обидва забезпечують диверсифікацію портфеля в межах акцій США, підтримуючи при цьому мінімальні витрати. Ваш вибір залежить від того, чи цінуєте ви простоту та потенційний ріст (SCHD) чи підвищене генерування доходу (JEPI).