Який Дивіденд ETF варто вибрати? Порівняння 7 популярних фондів доходу, включаючи SCHD

Цифри не брешуть: Чому дивідендні стратегії показують кращі результати

Дані про продуктивність за п'ять десятиліть розповідають переконливу історію. Компанії, які послідовно збільшують свої дивіденди, забезпечили середню річну віддачу 10.24% з 1973 по 2024 рік. Навіть компанії, що виплачують дивіденди без зростання, змогли досягти 9.20% щорічно. У різкому контрасті, компанії, які не виплачують дивіденди, повернули лише 4.31%, а ті, що скорочували дивіденди, насправді втратили вартість на (0.89%) на рік. Індекс S&P 500 в середньому становив 7.65% за той же період.

Ця різниця у продуктивності показує, чому фонди, що зосереджуються на дивідендах, стали все більш популярними серед інвесторів, які шукають як дохід, так і зростання.

Практичне порівняння: Сім ETF, які варто вашої уваги

Якщо у вас є $2,000 — або значно більше — для інвестування, фонди, що торгуються на біржі, з фокусом на дивіденди пропонують ефективний спосіб отримати доступ до декількох компаній, що генерують дохід, через одну покупку. Ось як виглядають сім провідних варіантів:

Дані станом на 9 грудня 2025 (Джерело: Morningstar.com)

Розпакування лідерів

Спеціаліст з високих доходів: SPYD

З доходністю 4,46% пропозиція State Street забезпечує негайний дохід, але обмінює це на помірне довгострокове зростання приблизно на 9% щорічно. Це приваблює інвесторів, які надають перевагу поточному грошовому потоку.

Збалансований виконавець: SCHD

Фонд Schwab відслідковує індекс Dow Jones U.S. Dividend 100, утримуючи приблизно 100 відомих компаній з принаймні 10-річними безперервними виплатами дивідендів. Його дохідність 3,74% в поєднанні з середнім 10-річним доходом 11,46% демонструє, як важлива якість. Останні активи включають Merck, Cisco Systems та Amgen. Фонд постійно розширює свої виплати протягом багатьох років.

Альтернатива, орієнтована на зростання: VIG

ETF Vanguard's Dividend Appreciation зосереджується на компаніях, які підвищували дивіденди протягом щонайменше 10 років поспіль. Виключаючи акції з високими дивідендами, які часто сигналізують про проблеми в компаніях, він віддає перевагу компаніям з стійкими траєкторіями зростання. Фонд утримує приблизно 338 акцій, серед яких найбільші - Broadcom, Microsoft та Apple. Його середня прибутковість за 10 років становить 13,10%, що відображає цю якісну спрямованість.

Гра з привілейованими акціями: PFF

На відміну від більшості фондів дивідендів, які інвестують в звичайні акції, цей варіант iShares зосереджений на преференційних акціях, які зазвичай пропонують фіксовані дивідендні виплати, а не щорічно зростаючі розподіли. Доходність приваблива на рівні 6.63%, але зростання ціни акцій значно відстає. Цей варіант підходить інвесторам, які розглядають утримання переважно як джерело доходу.

Широкий ринковий варіант: VOO

Хоча Vanguard's S&P 500 ETF не є строго орієнтованим на дивіденди, він забезпечує дохід у розмірі 1,12% завдяки своїм 500 активам, багато з яких виплачують дивіденди. Його 10-річна прибутковість 14,76% перевищує більшість чистих дивідендних інвестицій, але супроводжується значною концентрацією в акціях технологічних компаній, які можуть зазнати різкіших падінь під час ринкових корекцій.

Формування вашого портфоліо доходів

Дані свідчать про те, що диверсифікований підхід перевершує стратегії з одним фондом. Інвестори з $2,000 або більше можуть розглянути можливість розподілу алокацій між кількома фондами — можливо, поєднуючи SCHD для надійності дивідендів, VIG для зростання та VOO для широкого охоплення. Різні профілі прибутковості до повернення означають, що жоден окремий фонд не задовольняє всіх інвесторів однаково.

Основний принцип залишається незмінним: компанії, що виплачують дивіденди — особливо ті, що мають послідовні показники та траєкторії зростання — історично забезпечували вищі доходи з урахуванням ризику. Чи віддаєте ви перевагу негайному доходу, довгостроковій оцінці чи їх поєднанню, має визначити, які з цих семи фондів доходу заслуговують на ваш капітал.