Будування багатства через стратегічне розподілення дивідендів США: випадок для SCHD у 2025 році

Чому акції, що виплачують дивіденди, є важливими для інвесторів з доходом

Основою будь-якого надійного портфеля доходів є вибір компаній з перевіреною дисципліною виплати дивідендів. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) є одним із найпростіших способів отримати доступ до 100 компаній США, що виплачують дивіденди найвищої якості, без складнощів, пов'язаних з вибором окремих акцій.

В основі цього фонду лежить індекс Dow Jones U.S. Dividend 100, ретельно підібраний список компаній, які проходять перевірку за кількома якісними показниками. Критерії відбору включають аналіз дивідендної доходності, темпи зростання розподілу за п’ять років та фінансову міцність у порівнянні з конкурентами в галузі. Результат? Портфель компаній з продемонстрованою здатністю постійно виплачувати та зростати дивіденди.

Числа за стратегією

Статистика поточного портфеля фонду малює привабливу картину. Активи демонструють середню прибутковість, що наближається до 4%, що значно перевищує прибутковість ширшого індексу S&P 500, яка становить 1,2%. Що ще важливіше, ці компанії збільшили свої виплати з середньорічним темпом зростання, що перевищує 8% протягом останніх п'яти років.

З практичної точки зору, це означає, що інвестори можуть очікувати отримувати майже $40 у вигляді щорічних розподілів з кожної інвестованої $1,000. Але справжня перевага полягає в ефекті складних відсотків: у міру зростання основних дивідендів, потік доходу розширюється з року в рік без необхідності додаткового капіталу.

Елітні холдинги демонструють резистентність до дивідендів

Основні активи фонду виглядають як хто є хто з дивідендних аристократів. PepsiCo (NASDAQ: PEP), наразі з прибутковістю 3,9%, вирізняється як Король Дивідендів з 53 послідовними роками збільшення річних виплат. Напої та снекова конгломерація генерує значний постійний грошовий потік і підтримує потужний баланс, здатний підтримувати подальчий ріст.

Також вражають інші основні позиції:

• Coca-Cola: 2.9% дохідність з 63 роками безперервного зростання дивідендів
• Chevron: 4,5% дивіденд, що підтримує 38 років безперервного зростання
• Verizon: 7.7% дохідність, підтримувана 19 послідовними роками розширення розподілу

Це не спекулятивні позиції; вони представляють собою зареєстровані підприємства з багаторічною історією розподілу дивідендів.

Двійний двигун повернення

Чим цей ETF відрізняється від інших високодохідних інвестиційних засобів, так це його акцентом на компаніях, що виплачують дивіденди, а не лише на тих, що мають високі виплати. Це відмінність створює два комплементарні потоки доходу:

Поточний дохід: Існуюча середня дохідність 4% забезпечує негайне генерування готівки для реінвестицій або життєвих витрат.

Зростання капіталу: У міру того, як основні компанії збільшують прибутки та підвищують виплати, їх оцінки зазвичай також зростають. Ця комбінація “зростання ціни плюс дохід” історично забезпечувала накопичення багатства.

З моменту запуску в 2011 році фонд забезпечив середню річну загальну дохідність 11,6%. Нещодавня продуктивність залишалася стабільною, з 10-річними, 5-річними та 3-річними річними дохідностями, які всі перевищують 10% — значне перевищення в порівнянні з багатьма пасивними стратегіями.

Практична структура для послідовного накопичення багатства

Рамки ETF SCHD вирішують основну проблему для інвесторів, орієнтованих на дохід: балансування поточних виплат і майбутньої купівельної спроможності. Тримання компаній, які зобов'язуються до регулярного збільшення дивідендів, дозволяє акціонерам отримувати дохід, який поступово зростає, природно компенсуючи інфляцію.

Ця структура має особливий сенс для тих, хто надає перевагу генерації пасивного доходу, будь то для планування виходу на пенсію або додаткового грошового потоку. Диверсифікація серед 100 компаній, що зосереджені на дивідендах, зменшує ризик однієї компанії, тоді як відбір за якістю забезпечує спрямування капіталу на фінансово стійкі підприємства.

Для інвесторів, які шукають експозицію до акцій США з чіткою орієнтацією на дохід та перевіреним зростанням дивідендів, ETF Schwab U.S. Dividend Equity забезпечує механічно обґрунтоване рішення, яке балансує між прибутковістю, зростанням і потенціалом загального доходу.