Створення збалансованого портфеля шифрування: практичний посібник

Основні моменти Створення шифрувального портфеля є таким же, як і традиційний портфель, ключовим є розумне розподілення активів для зниження загального ризику. Диверсифікуючи інвестиції між різними шифрувальними активами, ви можете розробити відповідну стратегію відповідно до вашої здатності переносити ризик. Існує компроміс у рівні диверсифікації портфеля — надмірна диверсифікація призводить до того, що доходи наближаються до середнього рівня ринку, але помірна диверсифікація вважається загальновизнаною найкращою практикою. Поєднуючи регулярне балансування портфеля та професійні інструменти моніторингу, ви можете ефективно управляти ризиком і оптимізувати дохід.

Що таке шифрування інвестиційного портфеля?

Шифрувальний портфель – це сукупність різних цифрових активів, які ви маєте. Як і традиційний портфель, він містить безліч різних шифрованих активів – від основних валют до різних токенів та фінансових деривативів. Система відстеження зрілого портфеля є надзвичайно важливою, особливо для активних трейдерів. Навіть якщо ви є довгостроковим інвестором, використання професійних інструментів управління портфелем може допомогти вам чітко зрозуміти ситуацію з активами, розрахунком прибутку та розподілом активів.

Основні концепції розподілу активів та диверсифікації інвестицій

Перед тим, як побудувати інвестиційний портфель, потрібно зрозуміти два ключові поняття:

Аналіз активів полягає в розподілі коштів між різними класами активів — шифрування, традиційні акції, облігації, дорогоцінні метали тощо. У сфері шифрування це означає розумний розподіл між біткоїном, ефіром, стейблкоїнами та іншими токенами.

Диверсифікація інвестицій стосується того, як розподілити ваші інвестиції між конкретними активами. Наприклад, ви можете використовувати такий приклад інвестиційного портфеля: 40% біткойнів, 30% стабільних монет, 15% NFT, 15% інших токенів. Цей приклад інвестиційного портфеля може ефективно знизити вплив коливань окремих активів на загальний результат.

Обидві стратегії можуть ефективно Падіння загального ризику та волатильності. Хоча шифрування валюти існує як окремий клас активів, під час формування інвестиційного портфеля ви можете розподілити ризики між різними монетами, токенами та проектами блокчейн.

Централізовані vs децентралізовані інвестиційні портфелі: як обрати

Більшість інвестиційних порад підкреслюють важливість диверсифікації інвестицій. Диверсифікація дійсно може Падіння ризики та волатильність, дозволяючи втратам компенсуватися прибутками і зберігати стабільність позицій. Водночас, різноманітні активи збільшують можливості отримання прибутку — навіть якщо не кожна інвестиція є прибутковою, при розумному розподілі в довгостроковій перспективі все ще можна отримати прибуток.

Але сильно розподілені інвестиційні портфелі, як правило, слідують середньому ринку, важко перевершити ринок. Багато трейдерів сподіваються отримати надприбуток завдяки відбору інвестицій. Надмірна диверсифікація, навпаки, може послабити цю можливість, одночасно збільшуючи складність управління — вам потрібно розуміти кожну позицію, відстежувати активи на кількох блокчейнах, навіть знадобляться кілька гаманців і рахунків на біржах.

Найкращі практики: помірна диверсифікація є необхідною. Знайдіть баланс між концентрацією та різноманіттям, щоб контролювати ризики, але не надто розпорошуватися.

шифрування активів типу детальний опис

платіжний токен

Біткоїн є найвідомішим прикладом, але є також Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) та Litecoin (LTC). Вони належать до ранніх шифрувальних активів, які були випущені до Ethereum та смарт-контрактів, їх основна функція — передача вартості.

стабільна монета

Стабільні монети підтримують стабільність вартості шляхом прив'язки до законних валют або дорогоцінних металів. Наприклад, BUSD прив'язаний до долара США в співвідношенні 1:1, а PAX Gold пов'язує ціну токена з спотовим золотом. Хоча стабільні монети не приносять високого доходу, їхня пропозиція стабільності вартості є надзвичайно цінною на волатильному ринку криптовалют. У разі падіння ринку стабільні монети можуть захистити ваші прибутки; коли потрібно швидко перемістити кошти, перекази стабільних монет значно швидші, ніж виведення на рахунок у законних валютах.

безпечний токен

Як традиційні цінні папери, безпечні токени можуть представляти корпоративні акції, облігації проекту або права голосу. Ці токени були оцифровані та розміщені на блокчейні, тому підлягають таким же регуляторним обмеженням, як і традиційні цінні папери, і для їх випуску необхідно пройти юридичні процедури.

токен корисності

Утилітні токени є “ключем” для використання послуг або продуктів. BNB та Ethereum належать до цього типу — ви можете використовувати їх для сплати комісій за транзакції або для взаємодії з децентралізованими додатками (DApp). Багато проектів випускають утилітні токени для фінансування, вартість токенів повинна прямо пов'язуватися з їх фактичним використанням.

токен управління

Володіння токенами управління дає вам право голосу в проекті та участь у розподілі прибутків. Цей вид токенів поширений на платформах DeFi, таких як PancakeSwap, Uniswap та SushiSwap. Вартість токенів управління безпосередньо пов'язана з успіхом базового проекту.

Фінансові шифрувальні продукти: перевершення простого утримання монет

Ваш інвестиційний портфель не обов'язково має містити лише різні токени. Фінансові шифрувальні продукти можуть ще більше знизити ризики – подібно до заміни простих акцій облігаціями, ETF або фондами. На різних блокчейнах та DApp платформах є величезна кількість фінансових продуктів на вибір, кожен з яких має різні рівні ризику. Перед інвестуванням потрібно повністю зрозуміти їх механізм роботи.

Як побудувати збалансований портфель шифрування

Основні принципи

1. Слойова конфігурація ризиків Розділіть інвестиції на три категорії: високий, середній та низький ризик, і розподіліть їх пропорційно. Високі ризикові інвестиції можуть приносити великі прибутки, але також можуть призвести до величезних збитків. Знайдіть баланс відповідно до вашої здатності переносити ризик.

2. Резерв стабільних монет Зберігайте певний відсоток стабільних монет для підтримки ліквідності. Стабільні монети є ключовими для багатьох платформ DeFi, вони можуть допомогти вам швидко зафіксувати прибуток або вийти з позиції.

3. Періодичне ребалансування Ринок шифрування надзвичайно волатильний, тому конфігурація інвестиційного портфеля може відхилятися від мети. Регулярно перевіряйте та коригуйте свої позиції, щоб вони відповідали вашим стратегічним цілям.

4. Стратегічне розгортання нових коштів Не слід сліпо додавати інвестиції в найкращі активи. Коли якась монета різко зростає, розумно перераспоряджати нові кошти на інші недооцінені інвестиції, щоб уникнути дисбалансу в портфелі.

5. Самоосвіта є основою Це найважливіша порада. Ви вкладаєте свої кошти — не слідуйте за модою бездумно. Розумійте кожен актив, який ви купуєте, навчіться розпізнавати шахрайські проекти.

6. Діяти в межах можливостей Якщо портфель викликає у вас стрес, це означає, що розподіл невірний. Переконайтеся, що навіть у найгіршому випадку це не призведе до серйозних наслідків.

Рекомендації щодо інструментів відстеження портфеля

CoinMarketCap

Відомий у галузі платформа для відстеження цін, що має безкоштовну функцію управління інвестиційними портфелями, підтримує комп'ютери та мобільні пристрої. Необхідно вручну вводити позиції, немає можливості прямого підключення до біржі, але можна налаштувати ціну покупки для точного розрахунку прибутку.

Компанія CoinGecko

Окрім шифрування ціни, також надається функція портфоліо. Безкоштовне використання, підтримує браузер та мобільний додаток, якщо ви вже є постійним користувачем, його функція відстеження варта спроби.

Дельта

Мобільний додаток, який може одночасно відстежувати шифрування та традиційні інвестиції. Підтримує підключення до 20 бірж та кількох гаманців. Хоча є безкоштовна та платна версії, але не підтримує внутрішньо-додаткові транзакції.

Підсумок

Хоча ринок шифрування тісно пов'язаний зі станом біткойна, це не є причиною відмовитися від диверсифікації портфеля. Завдяки розподілу інвестицій ви можете протистояти ударам, які викликані коливаннями окремого активу — це завжди мудрий крок.

Побудова інвестиційного портфеля, що відповідає вашій здатності переносити ризик, вимагає стратегії та планування. Перевершивши просте утримання кількох монет, за допомогою продуманого розподілу активів, регулярного балансування та допоміжних інструментів, ви зможете створити дійсно збалансований та стійкий портфель для шифрування.