Посібник зі створення бази в криптовалютних транзакціях

Що потрібно знати перед початком

Криптовалюти стали однією з найважливіших сфер інвестицій сучасного світу. Мільйони людей - від простих інвесторів до великих фінансових установ - беруть участь у цьому ринку. Проте для нових інвесторів складність термінології та швидкість коливань ринків можуть здаватися відлякувальними.

Якщо ви плануєте зробити свої перші угоди або просто хочете поглибити свої знання, цей посібник представляє основні елементи, які ви повинні зрозуміти - від перших кроків реєстрації до різних стратегій і технік захисту від ризиків.

Розуміння криптовалютних транзакцій

Визначення та Основні Принципи

Торгівля цифровими валютами фактично є купівлею та продажем криптографічних активів через спеціалізовані платформи з метою отримання прибутку. Критично важливою характеристикою цифрових ринків є те, що вони функціонують без перерв - 24 години на добу, 7 днів на тиждень - що надає учасникам значну гнучкість, але також піддає їх постійним змінам цін.

Сьогодні існує тисячі цифрових валют, доступних для транзакцій. Найвідоміші з них - Bitcoin (BTC) та Ethereum (ETH) - базуються на мережевих технологіях blockchain, які дають свої назви відповідним валютам.

Як здійснюються транзакції

Існують два основні напрямки, в яких може рухатися інвестор. Перший - це довгострокова позиція - покупка активу з очікуванням, що його ціна зросте в майбутньому. Другий - це короткострокова позиція - продаж активу з прогнозом на зниження ціни.

Кожен інвестор має різні характеристики - деякі надають перевагу тримати свої позиції протягом тривалого часу, в той час як інші виконують угоди з більшою швидкістю. Ці відмінності залежать від особистої стратегії та терпимості до ризику.

Транзакції можуть здійснюватися між цифровими валютами та традиційними валютами (USD, EUR) або між різними криптовалютами. Вибір біржі та активів, які ви будете обмінювати, значно вплине на ваш досвід.

Перші Кроки: Підготовка до Створення Облікового Запису

Створення Основних Знань

Перед тим як почати реальні транзакції, необхідно витратити час на вивчення основних понять. Ознайомтеся з основними науковими статтями та навчальними матеріалами, що стосуються транзакцій криптовалют.

Вибір Надійної Платформи

Вибір відповідної платформи є критично важливим. Шукайте біржі, які мають:

• Історія надійності та позитивна репутація
• Потужні заходи безпеки
• Ефективне обслуговування клієнтів
• Зручність використання для початківців

Для тих, хто новий у цій сфері, рекомендується почати з централізованої біржі. Оскільки ви будете отримувати досвід, ви зможете дослідити децентралізовані платформи (DEX).

Створення та Захист Облікового Запису

Після вибору біржі вам потрібно буде створити обліковий запис. Це включає:

• Реєстрація електронної адреси
• Визначення сильного пароля
• Прийняття умов та положень послуги

Більшість платформ вимагає верифікацію особи (KYC) з міркувань безпеки та нормативної відповідності. Вам потрібно буде надати документи, що посвідчують особу, підтвердження місця проживання та, можливо, додаткові дані.

Початок ваших перших транзакцій

Фінансування вашого рахунку

Після того, як ви завершите створення облікового запису, наступним кроком є внесення коштів. Ви можете внести традиційні валюти через:

• Банківських переказів
• Банківських переказів
• Кредитних карток ( залежно від платформи )

Якщо ви вже володієте цифровими валютами, ви можете безпосередньо перевести їх на свій рахунок. Однак завжди звертайте увагу на адреси переказу - відправлення на неправильну адресу може призвести до постійних втрат.

Розуміння торгових пар

Криптовалюти торгуються в парах (, наприклад BTC/USDT, ETH/BTC). Пара показує два активи, які обмінюються:

Криптовалюта - Фіат: Пара, така як BTC/EUR, дозволяє вам купувати біткоїн, використовуючи євро. Якщо біткоїн коштує 92.175 євро, вам знадобиться ця сума для однієї одиниці BTC.

Криптовалюта - Криптовалюта: Пари, такі як ETH/BTC, показують ціну однієї криптовалюти щодо іншої. Наприклад, Ethereum може торгуватися по 0,02285 BTC за одиницю.

Важливо: Ви можете купувати криптовалюти навіть у дуже малих кількостях, починаючи з 5 євро.

Аналіз Книги Наказів

Книга наказів — це жива таблиця всіх ордерів на купівлю та продаж, які подають інвестори. Це дає вам моментальне зображення пропозиції та попиту на різних рівнях цін.

• Замовлення на купівлю (Bids): Показуються від найвищої до найнижчої запропонованої ціни
• Ордери на продаж (Asks): Відображаються від найнижчої до найвищої запитуваної ціни

Типи Замовлень

Замовлення на покупку за поточною ціною

Це найпростіший тип ордера. Ви купуєте або продаєте негайно за найкращою доступною ціною, без жодних затримок.

Приклад: Якщо біткоїн торгується за найвищою пропозицією по 100.000 доларів і найнижчим попитом по 100.100 доларів, ордер на покупку за поточною ціною буде виконано по 100.100 доларів (найнижчий попит).

Ордери з обмеженням ціни

Ці команди дозволяють вам встановити певний рівень ціни або кращу для покупки чи продажу. Вони повільніші, але дають вам контроль над точною ціною.

Приклад: Якщо біткойн торгується по 100.000 доларів, але ви хочете купити його за 98.000 доларів, ви можете встановити лімітне замовлення. Якщо ціна впаде до 98.000 доларів, замовлення буде виконано.

Розвиток Особистої Стратегії

Створення власної стратегії важливіше, ніж копіювання інших. Кожен інвестор має різні потреби та межі ризику.

Цінний інструмент - це журнал торгів, у якому ви фіксуєте:

• Кожна транзакція, яку ви здійснюєте
• Розуміння, що стоїть за кожним рішенням
• Результати

Це допоможе вам розпізнати шаблони та покращити процес прийняття рішень з часом.

Популярні торгові стратегії для початківців та досвідчених

Дневна торгівля - Тільки для спритних

Дей-трейдинг включає в себе вхід і вихід з позицій протягом одного дня, часто навіть за кілька годин. Інвестори, які використовують цю стратегію, в основному спираються на технічний аналіз, щоб виявити швидкі зміни цін.

Хоча це може бути прибутковим, денна торгівля є надзвичайно стресовою, трудомісткою і вимагає значного досвіду. Не рекомендується для початківців.

Свінг-трейдинг - Ідеально для Початківців

Свінг-трейдинг фокусується на середньострокових тенденціях ринку, з позиціями, що тримаються від кількох днів до кількох місяців. Це дає більше часу для аналізу та прийняття рішень.

У порівнянні з денним трейдингом, свінг-трейдинг набагато більше підходить для початківців тому що не вимагає постійного моніторингу і не має такого ж психологічного тиску.

Скалпінг - Тільки для спеціалістів

Скальпінг здійснюється в дуже короткі часові проміжки - кілька хвилин або навіть секунд. Мета полягає в тому, щоб скористатися незначними коливаннями цін.

Ця стратегія не підходить для початківців тому що:

• Вимагає відмінного технічного аналізу
• Генерує невеликі прибутки за транзакцію
• Потребує багато транзакцій для значних прибутків
• Висока частота транзакцій означає вищі витрати

HODLing - Найбільш Розслаблений Підхід

HODLing не є технічно активною торговою стратегією, а скоріше довгостроковою підпискою. “HODLers” купують криптовалюти і тримають їх протягом місяців або років.

Цей підхід є одним з найменш стресових варіантів. Він ідеальний для тих, хто:

• Вірять у довгостроковий розвиток криптопростору
• Вони мають високу терпимість до короткострокових коливань
• Хочуть підхід “купити і забути”

Хоча HODLing вимагає терпіння, історично він довів свою ефективність як потужна стратегія, особливо для Bitcoin.

Технічний Аналіз: Читання Графіків

Свічкові графіки - Основа технічного аналізу

Свічковий графік зображує рух цін активу за певний проміжок часу. Кожна “свічка” (candlestick) відображає чотири критично важливі дані:

• Open (Відкриття): Ціна відкриття періоду
• High (Висока): Найвища ціна, яку було досягнуто
• Низька (Низька): Найнижча ціна, яка була досягнута
• Закриття (Закриття): Остання ціна періоду

Картки можуть мати різні часові рамки - годинні, добові, тижневі тощо.

Рівні підтримки та опору

Це критично важливі рівні цін:

• Підтримка (Support): Рівень ціни, на якому попит зазвичай зупиняє падіння ціни. Покупці, як правило, втручаються в цій точці.

• Спротив (Resistance): Рівень ціни, на якому пропозиція має тенденцію зупиняти висхідний рух. Продавці зазвичай втручаються в цій точці.

Технічні індикатори для виявлення можливостей

Інвестори використовують різні інструменти, щоб зрозуміти рухи цін:

• Рухомі Середні (Moving Averages): Показують середнє значення за певний період часу
• Bollinger Bands: Вимірюють волатильність навколо центральної ковзної середньої
• Ichimoku Clouds: Складний індикатор, який пропонує підтримку, опір та різну іншу інформацію
• Fibonacci Retracements: Допомагають у визначенні можливих рівнів підтримки та опору

Фундаментальний Аналіз: Оцінка Реальної Вартості

Окрім графіків, серйозні інвестори оцінюють криптовалюти залежно від:

• Технологія: Наскільки інноваційною є основна мережа?
• Команда Розвитку: Який у них досвід та історія?
• Токеноміка: Як розподіляється валюта? Яке загальне постачання?
• Прийняття: Чи використовують це насправді люди та компанії?

Фундаментальний аналіз у сфері криптовалют також включає:

• Дані Ланцюга (On-Chain Data): Кількість активних адрес, обсяг транзакцій тощо.
• Картки Проектів: Які майбутні оновлення?
• Діяльність Спільноти: Наскільки активна спільнота користувачів?

Управління ризиками: Ключ до довгострокового успіху

Незалежно від стратегії, яку ви оберете, управління ризиками є вирішальним.

1. Обмеження збитків

Найважливіше - ніколи не входьте в угоди, які перевищують суму, яку ви можете втратити.

Використовуйте ці команди для захисту:

• Стоп-Лосс: Встановіть рівень ціни, нижче якого ви автоматично продасте, обмежуючи свої збитки.
• Take Profit: Встановіть рівень ціни, вище якого ви автоматично продасте, забезпечуючи свої прибутки.

2. Розробка плану виходу

Перед тим, як розпочати угоду, знайте, як ви з неї вийдете. Плануйте свої угоди та виконуйте відповідно до свого плану.

Конкретний план виходу допомагає вам:

• Забезпечте свої прибутки, коли ринок сприятливий
• Запобігайте великим втратам, якщо справи погіршаться
• Уникайте емоцій, які можуть призвести до поганих рішень

3. Диференціація

Не вкладайте всі свої капітали в одну криптовалюту. Натомість:

• Тримайте різноманітність різних активів
• Збалансуйте розмір кожної позиції
• Перепроектуйте своє портфоліо щомісяця

Це мінімізує ризик зазнати катастрофічних втрат від одного лише активу.

4. Хеджування (Для Більш Досвідчених)

Для тих, хто має певний досвід, хеджування портфеля означає відкриття позицій, які рухаються в протилежних напрямках.

Приклад: Ви тримаєте 10 000 доларів у Bitcoin, але турбуєтеся про зниження цін. Ви могли б придбати опціон на продаж, який дає вам право продати BTC за 100 000 доларів. Якщо ціна впаде до 80 000 доларів, опціон на продаж обмежує ваші збитки.

Узагальнюючі думки

Ринки криптовалют є надзвичайно нестабільними та непередбачуваними. Проте, з постійною освітою та дисциплінованим застосуванням здорових принципів управління ризиками, ви можете стати більш досвідченим інвестором.

Основні принципи, які слід пам'ятати:

• Пріоритет у управлінні ризиками: Це важливіше за будь-який прибуток
• Безперервне навчання: Дізнайтеся про останні події
• Покращення Навичок: Навчайтеся на своїх помилках
• Адаптація стратегій: Змінюйте свої стратегії відповідно до ринку

Пам'ятайте, що час і терпіння є потужними інструментами у світі криптовалют. З правильним планом і правильним мисленням ви можете побудувати життєздатний інвестиційний шлях.