Поточний ринок DeFi зазнає тонкої трансформації — від чисто спекулятивної «гарячої країни» до більш стандартизованого та раціонального сценарію розподілу активів. На тлі цієї тенденції Lorenzo Protocol набирає популярності завдяки унікальним інституційним рішенням. Цей проєкт, підтримуваний YZiLabs, прагне глибоко інтегрувати штучний інтелект і блокчейн для створення прозорої та масштабованої фінансової екосистеми на блокчейні.

То де ж сила Лоренцо? Суть полягає в тому, що вона спрямована на три основні проблеми традиційного фінансування: високі бар'єри для входу, тривалі процеси розрахунку та непрозорість операцій. Поява технології блокчейн пропонує нове рішення цих проблем, і Лоренцо є конкретною практикою цієї ідеї. Команда проєкту створила повну структуру управління активами на ланцюгу, зосереджуючись на розробці продуктів інституційного рівня.

Її основним продуктом є USD1+ OTF (On-Chain Trading Fund), який був запущений у основній мережі. Ідея дизайну цього продукту досить цікава — він використовує тришаровий двигун доходу, що відповідає реальним активам (RWA), кількісним торговим стратегіям і портфелям DeFi. Згідно з публічними даними, користувачі можуть отримувати до 40% річної норми прибутку протягом семи днів. Цей метод багатостратегічної суперпозиції не лише збільшує маржу прибутку, а й зменшує коливання ризику, спричинені однією стратегією через диверсифікований розподіл.

З технічної точки зору, Лоренцо робить акцент на двоколісному привіді між безпекою та відповідністю вимогам. Це критично важливо, адже передумовою для виходу інституційних фондів на ринок є довіра: незалежно від того, наскільки приваблива дохідність, як тільки виникають сумніви щодо безпеки, вона буде знищена за секунди. Проєкт доклав багато зусиль у цій сфері, щоб створити ефективну та надійну фінансову інфраструктуру в блокчейні.

Що означають ці дослідження? Це може означати, що зрілість DeFi прискорюється. Коли все більше проєктів почнуть звертати увагу на стійкість прибутку, контрольованість ризиків і стандартизацію процесів, якість усієї екосистеми неминуче зросте.