Обман "Скрипту": Коли вам обіцяють дешеві USDT у іншій місцевій валюті

Жадібність до отримання кращих цін на криптовалюти — ідеальна наживка. Щороку тисячі користувачів потрапляють у цю складну схему, яка поєднує соціальну інженерію з вразливостями системи P2P, втрачаючи від невеликих сум до цілком своїх гаманців.

Який механізм стоїть за цією шахрайською схемою?

Злочинець починає контакт через соціальні мережі, зазвичай Facebook або торгові групи, пропонуючи USDT за значно нижчими за ринок цінами. У пропозицію входить спокуслива умова: “Відкрий транзакцію на іншому ринку” (наприклад, якщо ви мешкаєте в Чилі, відкрийте ордер у Колумбії).

Користувач потрапляє у пастку, бо на платформах P2P, таких як ті, що існують на ринку, зміна регіонального ринку цілком легальна. Він починає покупку у продавця, який нібито є легітимним і знаходиться в цій країні. Тут і починається маніпуляція.

Злочинець інструктує: “Скопіюй цей код і надішли його у чат продавця”. Те, що користувач не знає, — це те, що цей “код” насправді є банківським рахунком, яким керує злочинець або його співучасник. Продавець, бачачи номер у офіційному чаті транзакції, інтерпретує його як дійсний платіжний реквізит і переказує кошти на цей фальшивий рахунок.

Наслідки обману

Покупець нічого не отримує, бо гроші були перекинуті на інший рахунок. Продавець, вважаючи, що виконав умову, тисне на користувача, щоб той звільнив USDT. Якщо звільнить — втрачає криптовалюту. Якщо відмовиться — продавець відкриває спір, надаючи підтвердження банківського переказу як доказ оплати.

Математично, завжди є програшні: користувач втрачає гроші або крипту, продавець несе відповідальність за транзакцію, яку він неправильно здійснив, а злочинець зникає без значущого цифрового сліду.

Ознаки, на які потрібно звернути увагу

Миттєво насторожіться, якщо хтось пропонує вам аномально низькі ціни на USDT. Якщо вас просять змінити регіон у платформі. Якщо наполягають на використанні “спеціальних кодів” або конкретних рахунків поза стандартним протоколом. Якщо згадують, що “спеціальний помічник” зв’яжеться з вами у чаті. Якщо транзакція вимагає кількох незвичних кроків або усних інструкцій.

Як захистити себе у операціях P2P

Здійснюйте всі операції виключно у своїй рідній валюті та верифікованому регіоні. Ніколи не виконуйте інструкції з зовнішніх джерел, окрім платформи торгівлі. Не діліться номерами рахунків, банківськими кодами або чутливою фінансовою інформацією через чат транзакції. Завжди перевіряйте особистість продавця: історію транзакцій, рейтинги, час роботи на платформі.

Якщо ціна здається надто привабливою — це через прихований вартісний компонент. Безпека коштує більше за будь-яку економію.

Поширюйте цю інформацію

Такий тип шахрайства постійно еволюціонує і в основному впливає на новачків, які шукають арбітраж або кращі курси. Якщо ви поділитеся цими знаннями з іншими трейдерами, ви допоможете зменшити кількість потенційних жертв. Освіта з безпеки P2P — відповідальність усього криптоспільноти.

Захищайте себе, інформуйтеся та попереджайте інших.