66-річний пенсіонер з Гонконгу став останньою жертвою серії шахрайських схем у криптовалютній сфері, які здійснювалися через WhatsApp від імені самопроголошених «експертів з віртуальної валюти». Поліція повідомляє, що шахрайство зняло близько HKD 6,6 мільйонів, приблизно USD 840 000, за шість місяців. Підрозділ CyberDefender поліції Гонконгу опублікував цю справу 20 березня на своїй сторінці у Facebook, ілюструючи, як шахраї повторно використовують одну й ту ж жертву у кількох схемах, що обіцяють гарантований прибуток, а потім пропонують послуги з повернення коштів за плату.
Хронологія, викладена CyberDefender HK, почалася у вересні 2025 року, коли невідомий шахрай написав пенсіонеру, представившись експертом з інвестицій у віртуальну валюту, і пообіцяв стабільний прибуток, якщо жертва слідуватиме його інструкціям. Жертва переказала USD 180 000 і депонувала криптовалюту у гаманець, контрольований шахраєм, який згодом зник, що спричинило звернення до поліції.
Після цього справа переросла у другий раунд обману. Не витримавши втрат, пенсіонер звернувся онлайн до іншого так званого експерта з криптовалют, який стверджував, що може повернути втрачені кошти, але вимагав гарантійний внесок у розмірі USD 75 000. Після оплати цей другий шахрай також зник.
У січні третій нібито фахівець зв’язався з жертвою через WhatsApp, пропонуючи повернути обидві попередні втрати, якщо пенсіонер купить криптовалюту на USD 585 000 і надішле її на вказану адресу. Після завершення переказу шахрай зник, і загальні втрати склали близько USD 840 000 за приблизно шість місяців.
Команда CyberDefender застерегла, що справжні професіонали не звертаються випадково, а фрази «гарантовані доходи» або «інсайдерська інформація» є класичними ознаками шахрайства. Як зазначили у відомстві, «Життя не має другого шансу, але шахраї можуть мати третій».
Пов’язані статті: Як американські слідчі простежили $61 млн у криптовалюті, пов’язаних із романтичними шахрайствами через гаманці
Ключові висновки
Втрати жертви слідували чіткій схемі: початковий обіцянка гарантованого прибутку, потім пропозиція повернення за плату і, нарешті, спроба відновити кошти через іншого «експерта».
Три різні шахраї, за повідомленнями, цілеспрямовано нападали на одного й того ж пенсіонера, демонструючи, як шахраї експлуатують одну жертву через послідовні, все більш агресивні схеми.
Ця справа відбувається на тлі ширшого зростання злочинів у сфері Web3, з даними галузі, що вказують на збитки у кілька мільярдів доларів через фішинг, соціальну інженерію та інвестиційний шахрайство.
Регулятори та компанії з безпеки неодноразово попереджали про підроблені особи, фальшиві токени та схеми повернення коштів, закликаючи бути обережними з непроханими контактами та обіцянками гарантованого доходу.
Практичні рекомендації для користувачів включають перевірку особистостей через офіційні канали, уникнення невідомих гаманців і відмову від великих передоплат або гарантійних внесків.
Контекст: зростання шахрайства у Web3 та регуляторна ситуація
Інцидент у Гонконгу відбувається на тлі глобального зростання злочинів, пов’язаних із криптовалютами. Компанія Hacken повідомила про значні збитки у 2025 році, оцінюючи втрати у Web3 приблизно у USD 3,95 мільярда, частково через дії державних акторів і слабкий захист ключів у гаманцях і платформах. Тенденція підкреслює постійний ризик фішингу, соціальної інженерії та інвестиційного шахрайства, що може виникнути після одного високопрофільного шахрайства.
Глобальні органи влади активно попереджають про нові хвилі криптошахрайств. Від фішингових схем до фальшивих токенів і неправдивих інвестиційних пропозицій — офіційні застереження стали звичайною частиною новин у сфері криптобезпеки. Наприклад, повідомлення, пов’язані з попередженнями FBI щодо фішингу і токен-шахрайств, а також розслідування високопрофільних злочинів, таких як справа GainBitcoin в Індії і дії проти нелегальних рухів USDT, свідчать про посилення правових і кримінальних заходів у секторі.
Поки галузь бореться з цими загрозами, експерти кажуть, що найнебезпечнішою залишаються соціальні інженерії — переконливі, персоналізовані контакти, що експлуатують довіру. Інцидент у Гонконгу підкреслює урок, що шахраї часто маскуються під авторитетних фахівців, використовуючи знайомий криптовалютний жаргон, щоб скористатися надією інвесторів на швидкий і гарантований прибуток.
Для тих, хто слідкує за загальним ринковим ризиком, послання ясне: навіть коли легальні проєкти розвиваються і зростає участь інституцій, звичайні користувачі залишаються дуже вразливими до цілеспрямованих шахрайств через приватні канали, такі як WhatsApp і інші месенджери. Важливо зберігати скептицизм щодо непроханих порад, перевіряти кваліфікацію через офіційні джерела і уникати швидких переказів на невідомі гаманці — це основні кроки для зменшення ризику потрапляння у все більш витончені схеми.
У майбутньому регулятори та дослідники галузі, ймовірно, посилять попередження і заходи щодо криптоінвестиційних контактів, з особливим акцентом на прозорість особистості «експертів» і походження обіцяних доходів. Спостерігачі ринку мають слідкувати за тим, чи призведуть подібні випадки до покращення освітніх кампаній для користувачів, посилення правил для криптосервісів і нових практик багатосторонньої верифікації для запобігання схемам повернення коштів.
Користувачам слід очікувати оновлених рекомендацій від місцевих правоохоронних органів і компаній з безпеки щодо виявлення та запобігання соціальній інженерії у криптовалюті, а також офіційних заяв про нові заходи проти підроблених особистостей і шахрайських сервісів з повернення коштів. Еволюція ситуації вказує, що постійна пильність у поєднанні з практичними заходами безпеки залишатимуться ключовими для всіх, хто займається криптоінвестиціями, особливо через нерегульовані канали.
Залишається невідомим, наскільки швидко аудиторія прийме більш ретельні практики перевірки, коли їм пропонують персоналізовані контакти з обіцянками легких прибутків. Як показує цей випадок, довіра може швидко перетворитися у шестизначну втрату, а шлях до відновлення — у новий, маскувальний шахрайський сценарій.
Ця стаття спочатку була опублікована як випадок втрати пенсіонером у Гонконгу $840 000 через трійцю шахраїв-експертів у криптовалюті на Crypto Breaking News — вашому надійному джерелі новин про крипту, Bitcoin і блокчейн.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
