Когда разоблачили файлы Эпштейна: как Джес Стейли и другие руководители банков столкнулись с проверками

Публичное раскрытие документов, раскрывающих преступную деятельность Джеффри Эпштейна, вызвало потрясение в финансовом мире. Когда эти полные файлы стали доступны, они показали не только провалы отдельного учреждения, но и более широкую тенденцию компрометации суждения среди руководителей банков. Deutsche Bank, крупнейший финансовый институт Германии, подвергся особому вниманию — так же как и несколько известных руководителей, включая Джеса Стейли, чье имя было prominently упомянуто в переписке с опозоренным финансистом.

Центральная роль Deutsche Bank в управлении состоянием Эпштейна

Deutsche Bank управлял значительной частью активов Эпштейна через около 40 счетов. Истинный масштаб этой связи стал очевиден только после публикации официальных документов. Фондовые рынки отреагировали быстро: акции Deutsche Bank упали на 5,49% после раскрытия файлов, что отражало обеспокоенность инвесторов по поводу суждения банка при работе с таким спорным клиентом.

Предыстория была предательской. К моменту своей смерти в августе 2019 года Эпштейн имел чистый капитал около 600 миллионов долларов. Когда JPMorgan закрыл его счета в 2013 году из-за опасений по репутации, Deutsche Bank принял судьбоносное решение: он все равно принял его в качестве клиента. Внутренние документы DOJ показали, что Deutsche точно понимал, кого он принимает. Пол Моррис, бывший сотрудник JPMorgan, управлявший финансами Эпштейна, способствовал этому знакомству и позже стал основным менеджером по счетам в Deutsche Bank, курируя отношения, включая Southern Financial, один из основных источников дохода Эпштейна.

Почему Deutsche Bank продолжал вести счета после появления тревожных сигналов

Вместо того чтобы немедленно разорвать отношения, Deutsche Bank продемонстрировал тревожную тенденцию терпимости. Даже когда поведение Эпштейна вызывало очевидные опасения, банк продолжал обрабатывать его транзакции. Например, в начале 2019 года, когда офис Эпштейна запросил информацию о дневных лимитах снятия наличных по его дебетовой карте Deutsche, ответ был 12 000 долларов. Банк затем способствовал этим регулярным крупным наличным операциям.

В течение 2019 года немецкие регуляторы и службы соблюдения правил, казалось, игнорировали предупреждающие знаки. В январе банк получал вопросы о максимумах по снятию наличных. К марту счет в Deutsche — Southern Trust Company — обработал более 30 миллионов долларов депозитов и снятий. Апрель принес каскад проблемных транзакций: более 100 000 долларов переведено авиационным компаниям, а также два отдельных запроса на доставку наличных на сумму 57 500 евро, оба оформлены через одно письмо 9 апреля.

Удивительно, но Эпштейн сохранял как минимум девять активных счетов с совокупным балансом 1 776 680 долларов даже в мае 2019 года. Только после его ареста в июле 2019 года Deutsche Bank официально закрыл эти отношения — более чем через пять лет после того, как впервые принял его в качестве клиента.

Вопрос ответственности руководства

Файлы Эпштейна бросили неловкий свет не только на руководство Deutsche Bank. Особенно важным стало отношение Джеса Стейли к Эпштейну. Стейли, который позже стал CEO Barclays, а в 2021 году ушел в отставку после расследования FCA по его связям с Эпштейном, обменялся примерно 1200 электронными письмами с осужденным сексуальным преступником в период работы в JPMorgan с 2008 по 2012 год.

Переписка выявила тревожную личную близость. «Я глубоко ценю нашу дружбу. У меня мало таких, настолько глубоких», — писал Стейли Эпштейну в 2009 году. Учитывая карьерный путь Джеса Стейли и его последующий уход с руководящих должностей в Barclays, степень его личных связей с Эпштейном дает контекст для последующего регулировочного давления.

Помимо Стейли, другие руководители оказались под ударом. Кэти Рюеммер, главный юрисконсульт Goldman Sachs, участвовала в нескольких переписках с Эпштейном между 2014 и 2019 годами, что свидетельствует о регулярных социальных контактах и принятии подарков. Цецилла Стин, сотрудница JPMorgan, базирующаяся в Лондоне, обещала верность Эпштейну за несколько дней до его смерти. Пол Барретт, еще один сотрудник JPMorgan, покинул свою должность, чтобы работать напрямую с Эпштейном, позже написав: «Я оставил отличную карьеру в JPM, чтобы работать с тобой… Мы хорошо зарабатывали вместе за эти годы.»

Даже семья Ротшильдов оказалась в центре внимания — представитель подтвердил, что Edmond de Rothschild поддерживал деловые отношения с Эпштейном с 2013 по 2019 годы, а Эпштейн получал 25 миллионов долларов за стратегические консультационные услуги.

Финансовые штрафы и ответственность институтов

Последствия для Deutsche Bank оказались значительными. Регуляторы США наложили штраф в 180 миллионов долларов после установления, что банк не справился с контролем за отмыванием денег. Кроме того, Deutsche Bank пришлось выплатить 75 миллионов долларов в рамках урегулирования с жертвами Эпштейна.

В последних заявлениях Deutsche Bank официально признал, что его решение 2013 года принять Эпштейна в качестве клиента было фундаментальной ошибкой институциональной политики. Однако путь к ответственности — и полное разоблачение руководителей, таких как Джес Стейли и других, чья близость к Эпштейну позволила ему продолжать деятельность — остается предметом обсуждения в регуляторных кругах. Файлы Эпштейна показали, что руководство банка не может просто принимать клиентов с высоким состоянием без строгой проверки, особенно когда источники дохода, отвергнутые другим банком, содержат документированные предупреждающие признаки.