Рыночные опасения растут, как увеличить инвестиции в драгоценные металлы через Gate Finance?

«Недавние ценовые тенденции заставили нас пересмотреть прогнозы по биткоину.» Руководитель глобальных исследований цифровых активов в Standard Chartered Geoff Kendrick выразил осторожность в недавнем отчёте о крипторынке. Его мнение не является исключением: по мере усиления геополитической напряжённости и увеличения глобальной экономической неопределённости, настроения на рынке по уклонению от рисков тихо растут. Аналитики Gate в целом считают, что драгоценные металлы, такие как золото и серебро, а также стратегические цветные металлы, такие как медь и литий, могут в ближайшее время показать рост.

Изменение направления рынка

Глобальная экономика сталкивается с сложными вызовами, политическая и экономическая ситуация в нескольких регионах становится всё более напряжённой. После конфликта между Россией и Украиной, конфликта между Израилем и Хамасом, спора между США и Венесуэлой, а также охлаждения отношений в Восточной Азии, происходят глубокие изменения в глобальных потоках капитала.

Традиционно считающиеся активами-убежищами, биткоин после включения его в структуру спотового ETF в американскую фондовую систему, значительно укрепил связь с рынком акций США и всё больше проявляет признаки «актива, включённого в американский рынок». Standard Chartered практически полностью пересмотрел свои прогнозы по цене биткоина на ближайшие годы, особенно на 2026–2028 годы, ожидая значительного снижения.

Мир криптовалют становится всё более непредсказуемым. Руководитель исследовательского отдела Galaxy Alex Thorn описывает рынок 2026 года как «слишком хаотичный и трудный для прогнозирования». Аналитики Fundstrat также предупреждают, что биткоин может опуститься до диапазона 60 000–65 000 долларов.

Новые фокусы на уклонение от рисков

На фоне этих событий традиционные активы-убежища вновь привлекают внимание. Ведущий аналитик Института исследований золота Wu Long отметил: «Под воздействием глобальной экономической неопределённости и геополитических рисков, золото как традиционный актив-убежище сохраняет относительно высокую устойчивость в 2025 году.»

Драгоценные металлы, такие как золото, а также стратегические ресурсы, демонстрируют более выраженные свойства уклонения от рисков в текущей глобальной политико-экономической ситуации. Традиционные финансовые рынки давно заметили эту тенденцию. Несколько финансовых институтов недавно выпустили структурированные финансовые продукты, привязанные к золоту. Эти продукты обычно используют схему «фиксированный доход + опционные стратегии»: большая часть средств инвестируется в активы с фиксированным доходом, а небольшая часть — в опционы, связанные с золотом, чтобы захватить потенциал роста цен на золото и получить дополнительную прибыль.

Выбор структурированных продуктов с драгоценными металлами от Gate

По мере увеличения спроса на активы-убежища, Gate предлагает пользователям разнообразные варианты инвестиций, связанные с драгоценными металлами. Эти продукты разработаны для балансировки риска и доходности, чтобы удовлетворить потребности инвесторов с разными уровнями риск-профиля.

Структурированные продукты — важная часть предложений Gate. Аналогично традиционным финансовым продуктам с «акулой» в золоте, такие продукты устанавливают барьерные цены и определяют итоговую доходность в зависимости от соотношения цены золота и барьерных уровней. Если рыночная динамика соответствует ожиданиям, инвесторы могут получить доход выше традиционных инвестиций.

Gate также предлагает портфели «фиксированный доход +», которые используют активы с фиксированным доходом в качестве базового компонента для стабильной прибыли, а также включают долю золота и других товарных активов для повышения доходности. Помимо золота, доступны инвестиции в серебро, платину и другие драгоценные металлы, а также стратегические цветные металлы. Эти портфели помогают лучше диверсифицировать риски и обеспечивают более разнообразные стратегии уклонения от рисков.

Корректировка стратегии распределения

При постоянных изменениях на рынке необходимо системное подход к корректировке инвестиционного портфеля. Рекомендуется выделять 20–30% активов в продукты, связанные с драгоценными металлами, в качестве защитных активов.

Для инвесторов, ищущих более высокую доходность, стоит обратить внимание на структурированные продукты с драгоценными металлами от Gate. Например, продукт с опционной стратегией, связанный с ростом цены золота, инвестирует не менее 80% средств в активы с фиксированным доходом, а оставшуюся часть — в опционы на золото. Kendrick отмечает, что дальнейший рост биткоина в основном будет зависеть от притока ETF-фондов, тогда как корпоративные покупки биткоинов «уже достигли своего пика». Изменения в ликвидности рынка и предпочтениях инвесторов увеличивают неопределённость в криптовалютном секторе.

Gate также предлагает комбинированные стратегии «регулярные взносы + кредитование». В периоды рыночных колебаний инвесторы могут постепенно накапливать позиции в драгоценных металлах через регулярные взносы, а в периоды низкой волатильности использовать кредитные возможности для получения стабильного дохода, создавая сбалансированный инвестиционный портфель.

Риски и возможности

Несмотря на хорошую динамику драгоценных металлов в условиях уклонения от рисков, инвесторы должны учитывать связанные риски. Wu Long подчеркнул: «Основной риск — волатильность цен. В настоящее время цены на золото находятся на исторических максимумах, изменение монетарной политики ФРС и колебания индекса доллара могут вызвать техническое коррекционное снижение цен на золото.» Также не стоит игнорировать риск ликвидности у продуктов с физическим золотом: ограниченные каналы обратного выкупа могут привести к разнице цен более чем на 100 юаней за грамм. ETF-золото, хоть и обладает высокой ликвидностью, в периоды паники на рынке может торговаться с дисконтом.

Gate управляет этими рисками через прозрачность структуры продуктов, чёткое указание всех сборов и потенциальных лимитов убытков, а также строгие системы риск-менеджмента при отборе активов.

Диверсификация — ключ к противостоянию неопределённости. С одной стороны, инвесторы могут распределять часть своих средств в драгоценные металлы через продукты Gate, с другой — сохранять часть капитала в криптовалютах и других активов с высоким потенциалом роста, создавая сбалансированный портфель.

На платформе Gate один инвестор, переведя 30% своих криптоактивов в структурированные продукты, связанные с драгоценными металлами, снизил максимальную однодневную просадку своего портфеля во время рыночных коррекций на 15%. В то же время он сохранил 40% в биткоинах и эфириумах, стоимость которых по последним данным составляет соответственно 70 743,1 долларов и 2 091,17 долларов. В отчёте Standard Chartered говорится: «Рынок под давлением из-за опасений по поводу роста инфляции и сокращения числа снижений ставки ФРС в 2026 году». Те инвесторы, которые заранее скорректировали свои пропорции, уже нашли более стабильные ориентиры в условиях неопределённости рынка.