Крипто-обмен и отмывание денег: 28 миллиардов нелегальных средств в ожидании

По данным расследования, координированного важными международными следственными органами, за последние два года как минимум 28 миллиардов долларов, полученных от преступной деятельности, нашли путь на крупнейшие глобальные криптовалютные биржи. Этот феномен представляет собой критическую проблему, которая выявляет структурную уязвимость сектора, даже в то время как криптовалюты приобретают мейнстримную легитимность.

Масштаб проблемы

Совместное расследование нескольких международных СМИ проследило потоки незаконного капитала, поступающего из различных преступных источников: хакеров, мошенников, вымогателей и организованных преступных группировок. Эти группы, действующие от Северной до Юго-Восточной Азии и за её пределами, разработали сложные механизмы перевода средств на разрешённые глобальные платформы обмена.

Выявленные данные вызывают тревогу. Как минимум 4 миллиарда долларов, связанных с мошенничествами, были переведены на биржи только в 2024 году. За тот же период более 500 миллионов долларов были переведены через обменники крипто-наличных средств на крупнейшие международные биржи. Кроме того, одна конкретная преступная организация переместила более 400 миллионов долларов на платформы обмена, а ещё 900 миллионов долларов поступили от операций северокорейских хакеров.

Роль платформ

Биржевые платформы заявляют, что внедрили строгие стандарты соответствия и безопасности. Однако расследование показывает, что, несмотря на публичные обещания и соглашения с государственными органами, потоки незаконных средств продолжали течь через эти каналы даже после официальных запретов и административных санкций.

Одна из ведущих глобальных платформ официально признала в 2023 году, что она осуществляла транзакции для террористических организаций, заключив соглашение о разрешении на сумму 4,3 миллиарда долларов. Тем не менее, впоследствии она получила сотни миллионов долларов из подозрительных источников.

Другая известная платформа после достижения соглашения на сумму 504 миллиона долларов за нарушение нормативных требований продолжила получать более 220 миллионов долларов с кошельков, связанных с преступными группами, в течение пяти месяцев после этого соглашения.

Каналы отмывания

Преступные операции следуют четко определенным маршрутам. Первый канал предполагает использование фальшивых аккаунтов, зарегистрированных на имена лиц, чьи личные данные были скомпрометированы. Следователи задокументировали аккаунты, зарегистрированные в сельских деревнях Мьянмы и отдаленных регионах Китая, используемые для перемещения миллионов долларов за несколько месяцев — цифры, полностью несоответствующие местным доходам.

Второй канал проходит через обменники крипто-наличных средств, распространённые в Украине, Польше, ОАЭ и других регионах. Эти физические пункты работают с минимальными стандартами проверки личности, позволяя быстро и анонимно конвертировать криптовалюты в традиционные валюты. В прошлом году такие обмены обработали транзакции на сумму более 2,5 миллиарда долларов только в Гонконге.

Жертвы и последствия

Мошенничество с инвестициями в криптовалюты нанесло ущерб, по оценкам американских федеральных властей, в размере 5,8 миллиарда долларов. Самые сложные схемы, такие как «свиньи для откорма», предполагают, что мошенники устанавливают эмоциональные связи с жертвами, прежде чем направить их к мошенническим инвестициям.

Документальный кейс показывает, как один родитель из Миннесоты был обманут на 1,5 миллиона долларов, а средства впоследствии проследили на платформы обмена. Анализ аккаунтов, использованных в этих операциях, выявил, что тысячи подозрительных транзакций проходят ежедневно через эти каналы без соответствующих мер блокировки.

Вопрос ответственности

Эксперты отрасли подчеркивают фундаментальный конфликт интересов: платформы получают доходы от транзакционных объемов, создавая скрытые стимулы к терпимости к незаконной деятельности. Несмотря на внедрение команд по соблюдению нормативных требований, реальная способность выявлять и останавливать подозрительные потоки остается спорной.

Следственные органы отмечают, что их ресурсы значительно перегружены, а средства, выделенные на борьбу с этими преступлениями, сокращены. Текущая ситуация становится невыносимой: сектор продолжает расти по объему и усложнению, а механизмы контроля остаются недостаточными.

Перспективы будущего

Сектор криптовалют стоит на критическом перепутье. Интеграция в мейнстримовую финансовую систему невозможна без системного решения проблемы отмывания денег. Без существенных структурных вмешательств — как со стороны платформ, так и со стороны властей — феномен 28 миллиардов долларов ежегодных незаконных средств станет постоянным препятствием для легитимного и широкого внедрения технологий блокчейн.