Исчезающий средний класс и невидимая империя: истинный облик теневой экономики Аргентины

Когда доллар тоже начал терять свою силу, Аргентина в поразительной манере переопределила значение экономического кризиса.

За десять лет обменный курс Аргентины вырос с 1:10 до 1:1400 — эти цифры кажутся фантастическими, но на самом деле это бесшумная масштабная передача богатства. Те, кто держит доллары, думали, что контролируют имперскую покупательную способность, пока не зашли в первый ресторан. Миска лапши по курсу — 100 юаней — это не туристическая достопримечательность, а обычная «мухоморная лавка» в обычном районе. Десять лет назад здесь средний чек составлял 50 юаней, а сейчас цены сопоставимы с шанхайским ЦУМом или Парижем.

Это не просто инфляция. Это стагфляция — песо обесценивается более чем в 100 раз, а товары, оцениваемые в долларах, подорожали более чем на 50%. Даже если вы сидите в надежном корабле доллара, потоп инфляции все равно достигнет ваших щиколоток.

Код молодого поколения «жить по полной»

Ночи в Буэнос-Айресе всегда ярко освещены. В барах шумно, музыка танго не смолкает всю ночь, в ресторанах молодые люди щедро оставляют чаевые. Кажется, что это эпоха процветания, но на самом деле — почти отчаянное «апокалиптическое веселье».

В первой половине 2024 года уровень бедности в Аргентине достиг 52,9%; даже после реформ в первом квартале 2025 года 31,6% населения оставались за чертой бедности.

Многие предполагают, что в стране, где валюта обесценивается, молодые люди будут безумно покупать USDT или биткоин для защиты. Но правда более жестока — большинство молодых — это «живущие от зарплаты до зарплаты», после оплаты аренды, коммунальных услуг и повседневных расходов остается мало. Они не отказываются от хеджирования, а просто не имеют возможности это сделать.

С 2017 по 2023 год реальные зарплаты аргентинцев снизились на 37%. Даже при росте номинальной зарплаты, покупательная способность зарплаты в частном секторе за последний год потеряла 14,7%. Что это значит? Вы работаете усерднее, чем в прошлом году, но хлеб и молоко покупаете меньше.

В таких условиях «сбережения» превращаются в абсурд. Раз уж невозможно накопить на первоначальный взнос за квартиру, раз деньги исчезают быстрее, чем вы успеваете их накопить, — единственный рациональный с экономической точки зрения выход — немедленно обменять потенциально обесценивающийся песо на текущие радости.

Опрос показал, что 42% аргентинцев постоянно испытывают тревогу, 40% — ощущают сильную усталость. В то же время 88% признаются, что борются с тревогой через «эмоциональные покупки». Танго против неопределенности будущего, барбекю и пиво — способ заглушить внутреннюю безысходность.

Но это лишь верхушка айсберга. Куда в конечном итоге уходят миллиарды песо наличных, потраченных молодыми? Они не исчезают, а под покровом ночи, как подземные реки, стекают в руки двух самых особых групп.

Тайный союз китайских супермаркетов и еврейских финансовых домов

Если завтра Центральный банк Аргентины остановится, финансовая система может временно выйти из строя; но если закроются все 13 000 китайских супермаркетов, общество может сразу же парализовать.

Истинное сердце финансов Аргентины бьется не в банках, а в скрытых дворцах на улицах и в районе Once. Это тайный союз, заключенный между владельцами китайских супермаркетов и еврейскими финансистами, глубоко укоренившимися в стране.

К 2021 году число китайских супермаркетов в Аргентине превысило 13 000, что составляет более 40% от общего числа супермаркетов по стране. Они не такие огромные, как Carrefour, но повсюду. Для теневой экономики эти магазины — не просто места продажи молока и хлеба, а круглосуточные «точки наличных денег».

Большинство китайских супермаркетов стараются принимать только наличные. Некоторые даже вывешивают объявления: «Скидка 10-15% при оплате наличными». Это — уклонение от налогов. В Аргентине налог на потребление достигает 21%, и продавцы готовы идти на уступки, чтобы оставить крупные обороты вне официальной финансовой системы.

Отчет 2011 года показывает, что годовой оборот более 10 000 китайских супермаркетов достигал 5,98 миллиарда долларов. Спустя более десяти лет эта цифра только увеличится. Но есть смертельная проблема — песо «горячий товар»: в условиях инфляции с трехзначным годовым ростом каждая секунда его обесценивается.

Китайские бизнесмены зарабатывают огромные суммы наличных песо, которые срочно нужно обменять на юани для возвращения домой. Для китайских туристов самый удобный и выгодный способ обмена — через китайские супермаркеты или китайские рестораны. Но разбросанных туристов недостаточно, чтобы поглотить всю эту наличность, поэтому китайские супермаркеты ищут другой канал — подземные еврейские банки, связанные с районами Once.

Евреи концентрируются в оптовом районе Once. Исторически здесь произошел взрыв бомбы 18 июля 1994 года — грузовик с взрывчаткой врезался в еврейский центр, погибли 85 человек, более 300 получили ранения. Эта трагедия полностью изменила философию выживания еврейского сообщества: они стали крайне закрытыми и настороженными, сформировав сплоченный круг.

Со временем еврейские бизнесмены постепенно вышли из оптового сектора и переключились на более прибыльные области — финансы. Они управляют так называемыми «Cueva (Пещера)» — подземными банками, используя глубокие связи в политике и экономике, создав независимую от официальных структур сеть денежных потоков.

В условиях долгосрочного валютного контроля разница между официальным курсом и черным рынком превышала 100%. Это означало, что честный обмен по официальному курсу мгновенно обесценивает активы наполовину. Компании и частные лица вынуждены полагаться на подземные финансовые сети евреев.

Китайские супермаркеты ежедневно генерируют огромные суммы наличных песо, которые срочно нужно конвертировать в твердые валюты; еврейские банки имеют долларовые резервы и каналы глобальных переводов, но требуют наличных песо для ежедневных высокорискованных кредитных операций. Их потребности идеально совпадают, и возникает замкнутый бизнес-круг.

Именно поэтому ежедневно по ночам курсируют специальные грузовые машины, перевозящие деньги между китайскими супермаркетами и районом Once. Наличные китайских магазинов питают финансовую сеть евреев, а долларовые резервы евреев обеспечивают единственный выход для богатства китайских предпринимателей.

Нет необходимости в сложных проверках или очередях в банках — благодаря межэтническому доверию и молчаливому соглашению эта система работает десятилетиями. Именно эта нелегальная подземная система, в случае краха официального порядка, обеспечивает укрытие и поддерживает выживание миллионов обычных семей и предприятий.

Двойная логика уклонения от налогов: наличные и криптовалюта

Если китайские супермаркеты и еврейские банки — это активные артерии теневой экономики Аргентины, то криптовалюты — более скрытые вены.

В глобальном Web3-сообществе ходит миф: Аргентина — святая земля криптовалют. В стране с населением 46 миллионов человек уровень владения криптовалютой достигает 19,8%, что является самым высоким показателем в Латинской Америке. Но если копнуть глубже, то правда за этим мифом не так привлекательна.

Здесь мало кто говорит о децентрализации и идеалах блокчейна, большинство интересует только одно — бегство.

Стейблкоины занимают 61,8% объема криптовалютных сделок в Аргентине. Для фрилансеров с зарубежными клиентами, цифровых кочевников и богатых — USDT — их цифровой доллар. В сравнении с тем, чтобы прятать доллары под матрасом или рисковать на черном рынке, обмен песо на USDT кликом мыши кажется более элегантным и безопасным.

Но безопасность — не единственный мотив, важна и скрытность.

Для простых людей «криптовалюта» — это наличные. Почему китайские супермаркеты предпочитают принимать наличные? Потому что при оплате наличными можно не выдавать чек, избегая 21% налога. Для работников с зарплатой в несколько сотен долларов, изношенная бумажка песо — это их «укрытие от налогов». Им не нужно разбираться в блокчейне, достаточно знать, что оплатив наличными, можно сэкономить 15%.

Для среднего класса, фрилансеров и цифровых кочевников стабильные монеты вроде USDT выполняют ту же функцию. Налоговая Аргентины не отслеживает транзакции в блокчейне. Местный специалист по Web3 описывает криптовалюту как «цифровой швейцарский банк».

Программист, работающий с зарубежными проектами в Аргентине, если получает оплату через банк, вынужден конвертировать по официальному курсу и платить высокие налоги. Но если получать USDT — деньги полностью скрыты.

Эта «точка-точка» логика уклонения от налогов пронизывает все слои аргентинского общества. От наличных сделок у уличных торговцев до переводов USDT у элиты — все это в основе своей — недоверие к государственному кредиту и защита частной собственности.

В стране с высокими налогами, низкими социальными гарантиями и постоянной девальвацией каждая «серые» сделка — это протест против системного грабежа.

Цена за соблюдение правил

Мы привыкли считать, что наличие честной работы с уплатой налогов — это пропуск в средний класс. Но в стране с двойной валютной системой и неконтролируемой инфляцией эта «законопослушная карта» превращается в тяжелое бремя.

Их проблема — в неразрешимой арифметической задаче: доходы привязаны к официальному курсу, расходы — к черному рынку.

Представьте, вы — топ-менеджер международной компании, зарабатываете 1 миллион песо в месяц. По официальному курсу 1:1000 — это примерно 1000 долларов. Но в реальности, покупая молоко или заправляясь на заправке, цены устанавливаются по черному курсу (1:1400 и выше). В момент получения зарплаты покупательная способность уже сокращается вдвое.

Еще хуже — у вас нет права «оставаться незаметным». Вы не можете, как владелец китайского супермаркета, дать скидку за наличные, чтобы уклониться от налогов, и не можете, как цифровой кочевник, получать USDT и скрывать активы. Каждая ваша доходная часть — в зоне досягаемости налоговой службы (AFIP), полностью прозрачна, убежать нельзя.

С 2017 по 2023 год в Аргентине появилось множество «новых бедных». Это были бывшие достойные средние классы, с высшим образованием, живущие в хороших районах. Но из-за постоянного роста цен и обесценивания доходов они оказались за чертой бедности.

Это — «обратное вымывание». Те, кто умеет выживать в теневой экономике — владельцы китайских супермаркетов, еврейские банкиры, фрилансеры, получающие USDT — знают секреты выживания в руинах. А те, кто пытается «хорошо работать» в официальной системе, платят за это ценой.

Даже самые умные из них — это лишь «защитные» усилия. Многие используют платформы вроде Mercado Pago с годовой доходностью 30-50%, чтобы выжить. Но с учетом инфляции и девальвации эти проценты позволяют лишь сохранить в долларах сумму, равную исходной, — при стабильном курсе. Но курс часто нестабилен, и такие доходы не успевают за обесцениванием песо.

Все финансовые стратегии и арбитраж — по сути, попытки «не потерять» или «минимизировать убытки», а не наращивание богатства.

Крах среднего класса — это обычно бесшумный процесс. Они не выходят на улицы протестовать, как низшие слои, и не эмигрируют, как богатые. Они просто молча отменяют вечерние встречи, меняют частные школы для детей, и каждую ночь тревожно подсчитывают расходы на следующий месяц.

Это — самые послушные налогоплательщики страны, и те, кто пострадал больше всего.

Игра на грани реформ

Милай разрубит стену, которая стояла десятилетиями. Этот президент, сторонник австрийской школы, с пилой в руках провел социальный эксперимент, вызывающий удивление мира: сократил расходы правительства на 30%, снял многолетние валютные ограничения.

Результат очевиден. Бюджет стал сальдированным впервые за долгое время, инфляция снизилась с 200% до примерно 30%, а разница между официальным и черным курсом сократилась с 100% до около 10%.

Но цена реформы — сильная боль. Когда убрали субсидии, курс был либерализован, и первые удары приняли на себя новые бедные и «живущие по кредитам». Но удивительно — несмотря на трудности, большинство населения поддерживают реформы.

История Аргентины — это цикл крахов и возрождений. В 1860–1930 годах страна была одной из самых богатых в мире; затем погрузилась в долгий спад, колеблясь между ростом и кризисами. Неудачные либеральные реформы 2015 года завершились провалом. В этот раз — может, это переломный момент, чтобы разорвать цикл? Или после кратковременной надежды снова придет глубокое отчаяние?

Никто не знает ответа. Но точно можно сказать, что подземный мир, созданный еврейскими банками, китайскими супермаркетами и множеством «иммунных к инфляции» субъектов, обладает мощной инерцией и живучестью. Он укрывает в случае краха официального порядка и затаивается, когда порядок восстанавливается.

Дикая жизненная сила

В конце статьи возвращаемся к тому обеду.

В стране с ростом цен и обвалом валюты люди продолжают оставлять чаевые, танцевать танго, шутить в кафе. Эта дикая жизненная сила — истинный фундамент этого государства.

Сто лет Буэнос-Айресская розовая палата меняла хозяев, песо обесценивалось сотни раз. Но люди, полагаясь на теневую торговлю и серую смекалку, находили выход из тупика.

Пока желание «стабильности» у аргентинцев меньше, чем стремление к «свободе», и доверие к правительству ниже, чем к уличным торговцам, — теневой сектор экономики будет существовать вечно.

На этом южноамериканском континенте официальная экономическая наука давно устарела, а на смену ей пришли сотни сделок, доверия и серой мудрости, сплетающихся в подземную империю.