Как выбрать брокера в Тайване? Полный анализ комиссий и торговых затрат топ-10 брокеров до 2025 года

Выбор брокера — важное решение для инвестора, напрямую влияющее на инвестиционные издержки и опыт торговли. В тайваньском рынке много участников, но для торговли акциями, облигациями или фьючерсами и опционами необходимо проходить через брокерскую компанию. В этой статье подробно проанализируем конкурентную ситуацию среди основных брокеров Тайваня, структуру их комиссий и как выбрать наиболее подходящую торговую платформу в соответствии с собственными потребностями.

Основные факторы при выборе брокера

Перед выбором среди множества брокеров инвестору необходимо обратить внимание на несколько ключевых показателей:

Структура комиссий и скидок

Комиссия — важная часть торговых издержек. Официальная ставка комиссии за тайваньский рынок составляет 0.1425%, взимается при покупке и продаже, при этом минимальная сумма — 20 юаней, считается как 20 юаней. Несмотря на единые тарифы, на практике конкуренция между брокерами очень высокая, и за счет онлайн-торговли большинство предлагает скидки от 60% до 20%. Важно отметить, что налог на сделку 0.3% (при продаже) не подлежит скидкам и является фиксированной затратой. Некоторые брокеры предлагают более выгодные условия для крупных трейдеров, поэтому объем торгов напрямую связан со скидками.

Удобство и функциональность торгового ПО

Каждый брокер бесплатно предоставляет торговые инструменты, но функциональность приложений значительно различается. Инвестору нужны не только возможности размещения ордеров, но и доступ к актуальным котировкам, инструментам технического анализа, управлению счетом и др. Перед выбором рекомендуется протестировать платформу, чтобы найти наиболее удобную в использовании.

Количество ценных бумаг и условия кредитования

Крупные брокеры обычно располагают большим запасом ценных бумаг, что важно для тех, кто планирует занимать ценные бумаги для коротких продаж или использовать кредитное плечо. Процент кредитования по тайваньским акциям составляет 60% для листинговых и 50% для OTC, ставка по кредитам — около 6-7%. Крупные брокеры обычно предлагают более низкие ставки по кредитам, и если часто требуется использование заемных средств, масштаб становится очень важным фактором.

Топ-10 брокеров Тайваня по рыночной доле в 2025 году

По данным за 2024 год по объему сделок, вот рейтинг ведущих тайваньских брокеров:

Особое внимание: при международных инвестициях через доверительные сделки у местных брокеров комиссии обычно выше, что является их слабостью.

Реальные примеры комиссий и торговых издержек

Чтобы наглядно понять разницу в фактических издержках, рассмотрим пример покупки и продажи TSM.US(:

Настройка сценария

Общая стоимость: комиссия по сделке — 3,762 юаней, налог — 6,750 юаней, итого издержки — 10,512 юаней.

Этот пример показывает реальные издержки при скидке 60%. Различия в скидках у разных брокеров напрямую влияют на итоговые затраты.

Таблица выгодных предложений по электронным ордерам у брокеров

Возможность переговоров о скидках: указанные скидки не являются фиксированными. При высоком объеме сделок и крупном капитале инвестор может договориться с брокером о более выгодных условиях. Многие мелкие брокеры, чтобы захватить рынок, предлагают очень низкие комиссии, но зачастую в ущерб стабильности системы и скорости исполнения ордеров.

Международные инвестиции: местные доверительные сделки vs зарубежные брокеры

Для инвесторов, желающих торговать акциями США, Гонконга и других зарубежных рынков, есть два основных пути:

Модель доверительных сделок через местных брокеров

Через тайваньских брокеров можно осуществлять международные сделки по доверительным договорам. Преимущества — знакомство с процедурой, безопасность средств, недостатки — более высокие комиссии и задержки из-за посредничества.

Использование зарубежных брокеров напрямую

Многие международные онлайн-брокеры предлагают более выгодные тарифы и широкий ассортимент. Ниже представлены три популярные платформы в Тайване:

) Mitrade：выбор для мелких инвесторов и трейдеров с кредитным плечом

Mitrade специализируется на CFD###, регулируется ASIC в Австралии. Поддерживает торговлю акциями США, Гонконга, индексами, валютой, сырьевыми товарами, криптовалютами, с кредитным плечом от 1 до 200 раз и возможностью торговать в обе стороны.

Ключевые преимущества:

• Минимальный депозит — всего 50 долларов
• Локализованный сервис: поддержка NT$, 24/7 служба поддержки в Тайване
• Оптимизированная структура издержек: 0% комиссии, бесплатные демо-счета, бесплатные выводы раз в месяц
• Полный набор инструментов управления рисками: установка стоп-лоссов, тейк-профитов и др.

Идеальная аудитория: инвесторы с небольшим капиталом, желающие использовать кредитное плечо для увеличения прибыли, трейдеры-спекулянты, хеджеры.

( InteractiveBrokers：платформа для крупных инвесторов

Основана в 1977 году, один из крупнейших международных брокеров. Поддержка открытия счетов по всему миру. Предлагает акции США, Великобритании, Германии, Японии, Кореи и другие рынки, а также облигации, фонды, ETF, фьючерсы, валюту.

Ключевые преимущества:

• Нет минимального депозита: открытие счета с нуля
• Структура комиссий: $0.005 за акцию, подходит для крупных сделок
• Богатый ассортимент продуктов: комплексное решение для глобального портфеля
• Поддержка на китайском языке

Идеальная аудитория: инвесторы с крупным капиталом, ищущие минимальные издержки, профессионалы, нуждающиеся в разнообразных финансовых инструментах.

Важно: при использовании маржинальных счетов) и кредитного плеча, баланс должен оставаться выше 2000 долларов.

Firstrade：дружелюбная платформа для новичков

Firstrade — американский онлайн-брокер, регулируется FINRA и застрахован SIPC. Основные продукты — акции, ETF, паевые фонды, опционы, с известной моделью без комиссий, популярна у тайваньских инвесторов в ETF.

Ключевые преимущества:

• Торговля без комиссий: акции, ETF, опционы
• Простая и понятная интерфейс: дружественный новичкам дизайн
• Надежная защита сделок: компенсация в случае несанкционированных операций

Идеальная аудитория: долгосрочные инвесторы в акции США и ETF, инвестирующие регулярно, начинающие инвесторы с небольшим капиталом.

Обратите внимание: комиссия за вывод — 25 долларов за операцию, рекомендуется минимизировать частые выводы для снижения затрат.

( Обзор трех крупнейших зарубежных брокеров

Инструкция по открытию счета и торговле за рубежом

Шаг 1: Создание аккаунта

На примере Mitrade — регистрация онлайн проста и быстра. Введите email, установите пароль, выберите валюту — и регистрация завершена. После этого сразу предоставляется демо-счет для практики, чтобы освоить платформу без риска.

Шаг 2: Пополнение счета

После прохождения KYC-верификации можно начать реальную торговлю. Поддерживаются различные способы пополнения: Skrill, Poli, кредитные карты)Visa/Mastercard(, банковский перевод. Например, для Mitrade минимальный депозит — 50 долларов.

Шаг 3: Поиск и торговля

Войдя в торговый интерфейс, введите название или тикер акции в левом верхнем углу для быстрого поиска. После этого можно размещать ордера.

Итоговые рекомендации и выводы

Тайваньским инвесторам для торговли акциями, облигациями или производными инструментами необходимо проходить через лицензированного брокера. При выборе местного брокера важно сравнить комиссии, уровень скидок, удобство торгового ПО, наличие ценных бумаг и ставки по кредитам.

Преимущество местных брокеров — хорошая регуляция, безопасность средств и относительно низкие комиссии на тайваньском рынке. Однако для инвестиций за рубежом зачастую выгоднее использовать международных брокеров напрямую.

Рекомендуемый подход: исходя из привычек торговли, объема капитала и целевых рынков, — для частых сделок на тайваньском рынке лучше выбирать крупные местные брокеры с выгодными комиссиями; для небольших и диверсифицированных инвестиций — Mitrade с низким порогом входа и кредитным плечом; для крупных глобальных портфелей — InteractiveBrokers с профессиональным обслуживанием; для долгосрочных инвестиций в американские ETF — Firstrade с нулевыми комиссиями. Желаем всем инвесторам найти платформу, максимально соответствующую их потребностям, и успешно реализовать инвестиционные цели.