Руководство для начинающих по покупке золота в 2025 году: Овладение торговлей золотом с нуля

Мировые цены на золото продолжают расти, достигнув исторического максимума более 4 300 долларов США за унцию к октябрю 2025 года. Для многих молодых инвесторов эта волна вызвала интерес к покупке золота. Однако в условиях неопределенности мировой экономики и высокой инфляции действительно ли стоит покупать золото? Как это сделать? В этой статье мы подробно разберем.

Почему сейчас покупка золота стала популярной?

Твердый актив для сохранения стоимости и борьбы с инфляцией

За последние несколько лет центральные банки многих стран массово печатали деньги для стимулирования экономики, цены продолжали расти. В начале 2020 года цена на золото составляла около 1 500 долларов, а к ноябрю 2025 года она достигла 4 000 долларов, рост более 104%. Это не случайность — когда покупательная способность бумажных денег снижается, материальные активы становятся убежищем для инвесторов.

Вместо того чтобы позволять наличным обесцениваться, разумно часть активов разместить в золоте — сильном средстве сохранения стоимости. Именно поэтому инвестиции в золото особенно эффективны против инфляции.

Диверсификация портфеля для снижения рисков

Все деньги, вложенные в акции или криптовалюты, — слишком рискованно. История показывает, что при крахе фондового рынка или геополитической напряженности золото зачастую растет в цене вопреки рынку. Например, после начала войны между Россией и Украиной в 2022 году цена на золото резко вырос в краткосрочной перспективе; недавно из-за неопределенности в американской тарифной политике золото также достигло новых максимумов.

Рекомендуется размещать 5%-15% активов в золоте, чтобы снизить риски и не снизить общую доходность.

Более гибкие и разнообразные способы торговли

Теперь не обязательно покупать слитки. Инвесторы могут участвовать через золотые депозиты, ETF, фьючерсы, CFD и другие инструменты, что особенно удобно для небольших инвесторов. В 2024 году средний дневной объем сделок с золотом достиг 2 270 млрд долларов США, уступая только индексу S&P 500, что обеспечивает высокую ликвидность рынка.

Действительно ли инвестиции в золото сохраняют стоимость? Какова реальность?

Теоретически, золото как материальный актив и признанный во всем мире драгоценный металл не обесценивается так же, как бумажные деньги при изменениях политики. Однако на практике способность золота сохранять стоимость не является линейной, и в краткосрочной перспективе доходность не гарантирована.

Миллиардер Уоррен Баффет критиковал инвестиции в золото, считая, что оно не приносит денежного потока и его стоимость полностью зависит от спроса и предложения. Этот взгляд заслуживает внимания — золото действительно не дает дивидендов, как акции.

Рассматривая долгосрочную перспективу, за последние 50 лет цена на золото пережила два ярких бычьих рынка, в остальное время находилась в стабильном диапазоне. За тот же период фондовый рынок пережил несколько обвалов, а золото оставалось относительно стабильным. Это говорит о том, что основная ценность инвестиций в золото — защита, а не рост.

Новичкам не стоит пугаться краткосрочных колебаний. Понимание характеристик золота и правильный выбор стратегии — залог успешной торговли.

Какие способы инвестирования в золото существуют?

1. Физическое золото: самый традиционный, но и самый неудобный способ

Покупка слитков, монет и других физических изделий в банках или ювелирных магазинах. Это самый древний способ, дающий психологическое удовлетворение. Но есть очевидные минусы:

• Высокие расходы на хранение и риск
• При продаже ограничение по покупателю (банки принимают только слитки и монеты)
• Низкая ликвидность, трудно быстро продать
• Высокий порог входа для небольших инвесторов

Рекомендуется покупать только слитки или монеты, осторожно — ювелирные изделия. Перед покупкой обязательно проверяйте чистоту 99.99%, наличие сертификата и репутацию продавца.

2. Золотой депозит (золотой счет): низкий порог, но более дорогой

Также называется «бумажное золото», когда цена привязана к реальному золоту, но хранится в виде записи. Можно покупать и продавать через банки, не заботясь о хранении.

Плюс — низкий старт (от 1 грамма), доступность. Минусы — более высокие транзакционные издержки, отсутствие процентов, не подходит для краткосрочной торговли.

3. ETF на золото: лучший выбор для небольших инвесторов

Публичные фонды, торгуемые на бирже, позволяют инвестировать так же, как акции. В США есть крупнейший в мире ETF на золото — SPDR Gold Shares (GLD.US), в Тайване — фьючерсный ETF Yuanta S&P Gold反1 ETF (00674R.TW).

Инвестиции в ETF на золото — низкий порог, низкие издержки, простота в использовании, что делает их очень удобным инструментом для новичков. Важно учитывать, что торги проходят только в рабочие часы.

4. Акции золотодобывающих компаний: потенциал доходности высокий, но волатильность тоже

Инвестиции в компании, занимающиеся добычей золота, например, Barrick Gold (ABX.US), Newmont Mining (NEM.US). Эти акции связаны с ценой на золото, но не полностью ей подчиняются, так как зависят от работы компании, структуры акционеров и других факторов. Поэтому их цена может отклоняться от стоимости золота, и такой способ подходит не для чистых инвестиций в золото.

5. Фьючерсы на золото: высокая кредитная нагрузка, сложные правила

Фьючерсные контракты на золото торгуются на американских биржах, требуют закрытия или переноса позиции в течение срока. Есть мини-фьючерсы, минимальный депозит — несколько сотен долларов, но правила сложные, вход довольно высокий, не рекомендуется новичкам.

Плюсы — высокая кредитная отдача, возможность торговать 24/5, двунаправленная торговля; минусы — необходимость физической поставки или переноса, высокий риск с использованием кредитного плеча, требует опыта.

6. CFD на золото: гибкий инструмент для краткосрочной торговли

Контракты на разницу (CFD) отслеживают цену спот-рынка золота, базовый актив — XAUUSD. В отличие от фьючерсов, CFD имеют простые правила, меньшие требования к депозиту, позволяют торговать с минимальным объемом 0.01 лота, поддерживают T+0 и двунаправленную торговлю, обычно без срока истечения, что избавляет от необходимости переносить позиции.

Для трейдеров с опытом работы на фондовом рынке CFD на золото — более легкий вход. Но важно аккуратно использовать кредитное плечо, обязательно устанавливать тейк-профит и стоп-лосс.

Чем отличается фьючерс на золото от CFD? Как выбрать?

Как начать торговать и инвестировать в золото?

Выбор надежного брокера

При выборе платформы обращайте внимание на три аспекта: торговые издержки (комиссии/спреды), прозрачность правил торговли, безопасность платформы. Убедитесь, что брокер имеет лицензию и регулируется, предлагает конкурентные условия.

Регистрация и тестовая торговля

Перед внесением реальных средств обязательно потренируйтесь на демо-счете. Большинство брокеров предоставляют бесплатные демо-счета (обычно от 50 000), чтобы без риска познакомиться с реальной торговлей золотом, освоить интерфейс и протестировать стратегии. Рекомендуется начинать с небольших сумм и низкого кредитного плеча, постепенно накапливая опыт.

Анализируйте рынок перед сделкой

Цена на золото зависит от множества факторов: инфляции, политики центральных банков, настроений рынка, экономических трендов. Трейдеры используют технические индикаторы (например, соотношение золота и серебра, золото и нефть), макроэкономические данные для оценки тренда. При размещении ордеров выбирайте рыночные или лимитные, регулируйте кредитное плечо в зависимости от уровня риска.

Важно: кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки. Новичкам рекомендуется использовать его с осторожностью, устанавливать разумные уровни тейк-профита и стоп-лосса.

Советы по долгосрочным инвестициям в золото

Следить за ежедневными колебаниями цен — легко попасть в эмоциональные ловушки. Долгосрочный тренд золота имеет закономерности — примерно каждые 10 лет происходит бычий цикл, между ними — коррекции.

Этот цикл тесно связан с экономической ситуацией, курсом доллара, ставками и настроениями по отношению к рискам. Когда рынок акций нестабилен, инфляция растет, а экономические перспективы туманны, золото пользуется спросом; в обратной ситуации — наоборот.

На более длительной шкале развитие мировой экономики (например, быстрый рост развивающихся рынков, рост спроса на ресурсы) может привести к «суперциклу», в рамках которого золото может находиться в бычьем тренде десятилетиями.

Совет новичкам: не нужно следить за ценой каждый день. Достаточно наблюдать за тремя ключевыми индикаторами — курсом доллара, ставками и настроением по рискам — и примерно понять, когда золото входит в следующий рост.

Маленькие инвесторы могут участвовать через золотые депозиты, ETF или онлайн-платформы, начав с демо-счета для снижения рисков. Трейдерам, использующим CFD на золото, важно правильно управлять кредитным плечом и рисками, чтобы избежать потерь при волатильности.

Инвестиции в золото — не способ быстро разбогатеть, а способ стабильно сохранять и приумножать капитал в долгосрочной перспективе.