Позавчера я слышал, как друг жаловался, что я выводил USDT с ведущей биржи на банковскую карту, но система контролировала риски, и все несчетные транзакции были заморожены. Деньги лежат на счёте, и видно, что их нельзя использовать. Он так нервничал, что спросил меня: «Насколько это неудобно?» Это отчаяннее, чем шаг в воздух. "

Честно говоря, этот опыт «исчезновения ликвидности в одно мгновение» действительно удушает по сравнению с падением рынка на 50%. Если он упадёт, вы хотя бы сможете отрезать мясо и остановить потери, и нет шансов снизить контроль риска.

Я уже много лет в этом кругу и видел много подобных ситуаций. Большинство коренных причин указывают на одну и ту же причину — загрязнение с капитальной линией. Что это значит? Проще говоря, ваш счёт может быть смешан с деньгами из нелегальных источников. Например, украденные чёрные деньги несколько раз циркулировали и в итоге перешли на ваше имя. После того как правоохранительные органы начнут соблюдать правила, аккаунты на всей цепочке могут быть заморарожены для расследования.

Но не будьте слишком пессимистичны. Большинство ситуаций можно решить. Пока вы можете предоставить ваучеры на транзакции, записи чата и свидетельства о законном доходе, а также сотрудничать с процессом расследования банка, вероятность разморозки остаётся довольно высокой. Суть в том, что вам должны быть эти доказательства. Что ещё важнее, вместо того чтобы исправлять этот факт, лучше заранее строить оборону.

Основываясь на уроках, извлечённых за эти годы, я кратко изложил несколько практических правил работы. Если вы так сделаете, вы значительно снизите вероятность наступления на мины:

**Статья 1: Счета для депозита и вывода средств должны открываться отдельно**

Не используйте карту, которая платит зарплату, или карту, которая платит ипотеку, чтобы совершать операцию напрямую. Эти карты связаны с вашей повседневной мобильностью, и как только риск контролируется, последствия становятся серьёзными. Мой подход — взять сберегательную карту специально для депозита и вывода криптоактивов, и баланс обычно очень низкий. Даже если карта заморожена, она не перейдет на другие средства. Это называется изоляцией риска, что кажется избыточным, но на самом деле является необходимой защитной мерой.

**Статья 2: Контрагент должен быть отслеживаем**

Не поддавайся соблазну на спред после десятой точки. Перед выбором торгового партнёра или канала обратите внимание на несколько аспектов: зарегистрирован ли аккаунт другой стороны недавно или исторический? Стабилен ли его торговый рекорд со временем? Есть ли знакомые, которые вас поддерживают? Или выбирайте платформы, которые были протестированы со временем и имеют относительно стабильную репутацию. Жадность часто обходится дороже — это урок крови.

**Статья 3: Проведите самоосмотр перед снятием средств**

Перед тем как нажать кнопку «Снять», ознакомьтесь с вашими недавними источниками финансирования. Всё это от легального дохода или от транзакций? Есть ли подозрительные крупные переводы? Если возникнут сомнения, можно сначала попробовать переводить деньги внутри платформы, наблюдать некоторое время, а затем рассмотреть возможность снятия средств. Звучит осторожно, но именно эта осторожность защищает вас.

Ликвидность крипторынка, безусловно, привлекательна, но только если средства могут свободно циркулировать. Заморозив тебя, ты становишься пассивным зрителем. Вместо того чтобы иметь дело с банками и платформами в будущем, лучше развивать эти привычки сейчас. Поверьте, это лучшая страховка для лучшего предложения.