Фонды ETF в наши дни: инвестиционный выбор, который инвесторы не должны игнорировать

В условиях нестабильной экономики по всему миру поиск инвестиционных каналов, которые одновременно обеспечивают доходность и безопасность, является сложной задачей для большинства инвесторов. ETF-фонды считаются инструментом, который помогает снизить риски и увеличить шансы на получение прибыли. В этой статье вы узнаете, что такое ETF-фонды, как выбрать их для инвестирования и почему они подходят как для новичков, так и для опытных инвесторов.

Что такое ETF-фонды? Основные понятия, которые должен знать инвестор

Exchange Traded Fund (ETF) — это один из видов инвестиционных фондов, зарегистрированный на фондовой бирже и управляемый компанией по управлению инвестиционным портфелем (Бл.). Инвестиционная стратегия фонда основывается на индексе фондового рынка, который он отслеживает.

Проще говоря, ETF — это объединение акций или активов различных типов в один фонд, что позволяет инвестору владеть разнообразными активами, покупая всего один торговый знак. Это избавляет от необходимости иметь значительный капитал для покупки отдельных акций.

Основные виды ETF, существующие на сегодняшний день

1. Акционерные ETF (Equity ETF)

Этот тип ориентирован на инвестиции в акции, может охватывать весь рынок или целевые сектора, отрасли или страны. Например, SPDR S&P 500 ETF (SPY) или Technology Select Sector SPDR Fund (XLK), фокусирующийся на технологических компаниях.

2. Облигационные ETF (Bond ETF)

Такие фонды инвестируют в государственные, корпоративные или муниципальные облигации, обеспечивая стабильный доход и подходя для инвесторов, ищущих регулярную прибыль. Например, iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG).

3. Товарные ETF (Commodity ETF)

Позволяют инвестировать в товары, такие как золото, серебро, нефть или сельскохозяйственные продукты, без необходимости владения реальными активами. Например, SPDR Gold Shares (GLD) или United States Oil Fund (USO).

4. Секторные ETF (Sector ETF)

Фокусируются на определённых отраслях, например, финансы, туризм или здравоохранение, позволяя инвестировать в те области, в которых инвестор уверен в их росте.

5. Международные ETF (International ETF)

Обеспечивают доступ к зарубежным рынкам и возможностям по всему миру, например, iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) для развивающихся рынков.

6. Мультиактивные ETF (Multi-Asset ETF)

Объединяют акции, облигации и товары для сбалансированного диверсифицированного портфеля, например, Vanguard Balanced ETF Portfolio (VBAL).

7. Обратные и левериджированные ETF (Inverse & Leveraged ETF)

Это специальные ETF для продвинутых инвесторов. Обратные ETF ориентированы на получение прибыли при падении рынка, а левериджированные — на увеличение доходности. Например, ProShares Short S&P 500 ETF (SH) и ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Почему выбирают ETF вместо других видов инвестиций

Преимущества инвестирования в ETF

Безопасность за счёт диверсификации

Инвестируя в ETF, вы владеете акциями или активами нескольких компаний одновременно. Риск не сосредоточен в одной компании. В биржевом индексе может быть более 800 компаний, и выбрать подходящие акции — задача не из лёгких для обычного инвестора.

Не требуется глубокий анализ акций

Новичкам не нужно тратить много времени на изучение и анализ каждой акции. За управление портфелем отвечают профессионалы управляющих компаний.

Низкие издержки

Инвесторы не обязаны иметь крупный капитал для доступа к разнообразным активам. Комиссии за управление ETF ниже, чем у обычных фондов.

Гибкость при торговле

В отличие от паевых фондов, которые покупаются и продаются только в конце дня по стоимости NAV, ETF можно покупать и продавать в течение торгового дня по рыночной цене, что обеспечивает гибкость, как при торговле акциями.

Двойной источник дохода

Инвестор может получать доход двумя способами: за счёт разницы цен (Capital Gain) при росте стоимости ETF и дивидендов (Dividend), выплачиваемых компаниями в портфеле.

Сравнение: ETF vs акции vs обычные фонды

Различия в структуре и характеристиках

ETF:

• Можно торговать в течение дня по рыночной цене, как акции
• Обеспечивают диверсификацию за счёт множества активов
• Низкие издержки по сравнению с фондами
• Более выгодная налоговая структура благодаря особенностям

Акции:

• Владение долей в одной компании
• Более высокий риск, связанный с результатами конкретной компании
• Требуют анализа и постоянного отслеживания информации
• Возможны комиссии при покупке и продаже

Обычные фонды:

• Покупка и продажа по стоимости NAV в конце дня
• Управляются профессионалами
• Более высокие комиссии
• Возможны сборы за вход/выход
• Налогообложение может быть выше из-за распределения прибыли

Важные моменты перед инвестированием в ETF

Нет минимального срока инвестирования

Цена ETF колеблется в зависимости от рыночных условий. В краткосрочной перспективе возможны убытки, однако в долгосрочной — средняя доходность обычно выше. Поэтому ETF подходят для долгосрочных инвестиций.

Издержки за управление

Комиссия за управление включена в стоимость паев и уже учтена в цене фонда.

Разница между индексом и ценой активов

Иногда цена ETF может отличаться от стоимости базового индекса из-за комиссий и рыночных факторов.

Доходность может быть ниже, чем у отдельных акций

Хотя ETF более безопасны, их доходность может уступать удачно выбранным акциям.

Для кого подходят ETF?

( Новички

Для тех, кто только начинает инвестировать, ETF — хорошая альтернатива, потому что:

• Не нужно глубоко анализировать акции
• Не требуется постоянное отслеживание финансовых данных
• Низкий порог входа
• Хорошая диверсификация
• Профессиональное управление портфелем

) Долгосрочные инвесторы

Для тех, кто хочет создать пенсионный фонд или накопить на долгосрочную перспективу, ETF предлагают:

• стабильную и значимую доходность
• хорошую диверсификацию
• возможность получать дивиденды с ростом стоимости
• удобство управления

Как инвестировать в ETF: простая пошаговая инструкция

Покупка ETF — это просто и доступно любому, достаточно иметь счёт на бирже.

Способ 1: через мобильное приложение Streaming

1. Зарегистрируйтесь и войдите в систему ###нужно иметь торговый счёт###
2. Перейдите в раздел “Realtime” и выберите “Watch”
3. Нажмите на стрелку для открытия нового окна
4. Выберите “SET” и пролистайте до пункта “.ETFs”
5. В нижней части экрана нажмите “Buy/Sell”
6. Для покупки (Buy): введите название фонда, количество, желаемую цену и PIN-код
7. Нажмите “BUY” — операция завершена

( Способ 2: через брокера

Брокеры фондовой биржи могут помочь оформить заявку, снизить ошибки и дать дополнительные рекомендации.

Итог: настоящая ценность инвестиций в ETF

Инвестиции в ETF — это создание стоимости вашего капитала на основе управляемого риска. Если вы ищете:

• хорошую диверсификацию
• доступные варианты для небольшого капитала
• управление портфелем профессионалами
• ожидаемую долгосрочную доходность
• низкие издержки

ETF-фонды — правильный выбор. Независимо от того, начинающий вы или опытный инвестор, тщательное изучение и подбор фондов под ваши инвестиционные цели поможет создать эффективный и устойчивый портфель.