Большая часть ночи прошла с голосовым бомбардировкой от брата, с которым давно знаком. Он был в панике: "Брат, всё пропало! Только что перевёл 80 тысяч USDT на банковскую карту, и менее чем за два часа банк прислал мне SMS — внебанковская транзакция приостановлена, деньги полностью заморожены, даже проверить баланс уже нельзя."

Он долго смотрел в приложение мобильного банка, цифры оставались там, а сердце уже остывало. Эти деньги он выжимал из себя последние полгода, сидя перед экраном, переживая резкие скачки курса. Он не потерял деньги из-за безумных колебаний курса, а на последнем этапе вывода средств он потерпел неудачу — это ощущение гораздо хуже, чем просто потерять деньги.

Многие, входя в криптомир, пристально следят за колебаниями графика K-линий, думая, что если выдержать волатильность, можно заработать, но забывают о более опасном риске — "деньги действительно поступили, но вывести их нельзя".

**Загрязнение средств: невидимая скрытая опасность**

Источник таких проблем называется "загрязнение средств". По сути, это: некоторые мошенники используют грязные деньги, полученные через мошенничество или отмывание, для покупки USDT. Затем эти деньги могут проходить через несколько транзакций, прежде чем попасть на ваш счет. На первый взгляд всё кажется нормальным, вы не знаете происхождение этих денег, но как только кто-то из участников цепочки оказывается под следствием, все связанные счета в этой цепочке блокируются — так работает система риск-менеджмента банка.

На самом деле, паниковать не стоит: блокировка счета ≠ нарушение закона. Если вы можете предоставить полные скриншоты OTC-транзакций, переписку с контрагентом, подтверждающие переводы — в 90% случаев счет разблокируют. Но для этого придётся неоднократно ходить в банк, сотрудничать с правоохранительными органами, ждать — от нескольких недель до нескольких месяцев, что занимает много времени и сил, и вызывает стресс. Лучше заранее принять меры предосторожности, чем потом исправлять ситуацию — так поступают умные люди.

**Три практических метода профилактики**

Первый и самый важный совет: заведите отдельную банковскую карту, предназначенную только для OTC-транзакций. Ни в коем случае не совмещайте её с зарплатной или картой для повседневных расходов — даже если эта карта будет заблокирована, ваши повседневные дела, зарплата и платежи останутся в безопасности, что значительно снизит риски.

Второй совет кажется мелочью, но очень важен: при выборе контрагента отдавайте предпочтение тем продавцам, у которых высокая репутация и которые работают на рынке уже более года. Лучше потратить немного больше, чем искать новых аккаунтов с низкими ценами — ради экономии вы можете попасть в неприятную ситуацию.

Третий совет: крупные суммы не переводите сразу полностью, делайте это по частям, лучше в рабочие дни и в светлое время суток. После перевода не спешите тратить деньги — подождите три-пять дней, чтобы убедиться, что всё в порядке. Также при переводе в комментариях указывайте "货款".