Какой Дивиденд ETF подходит вашей стратегии дохода: SCHD или JEPI?

Для инвесторов в акции США, ищущих стабильные потоки дохода без избыточного риска, выделяются два биржевых инвестиционных фонда: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) и JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI). Каждый из них использует свой подход к получению дохода, и понимание их механики может помочь определить, какой из них соответствует вашим целям в портфеле.

Консервативный выбор: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

С момента своего запуска в 2011 году, SCHD стал основным активом для инвесторов, ищущих дивиденды. Фонд отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100, отбирая акции, которые демонстрируют финансовую устойчивость по сравнению с аналогами через строгий количественный отбор.

Что делает SCHD особенно привлекательным, так это его структура затрат. С коэффициентом расходов всего 0,06% — одним из самых конкурентоспособных в области дивидендных ETF — инвесторы сохраняют больше своих доходов. Фонд в настоящее время генерирует доходность 3,64%, управляя активами на сумму 48,52 миллиарда долларов. Согласно консенсусу аналитиков, взвешенному по методологии TipRanks, SCHD получает рейтинг Умеренной Покупки, при этом целевые цены Уолл-Стрит предполагают приблизительно 10,14% потенциала роста до 79,71 долларов.

Генератор дохода: ETF акций JPMorgan Equity Premium Income (JEPI)

JEPI использует более сложную стратегию генерации дохода. Фонд удерживает акции крупных компаний США, одновременно продавая контракты на опционы — техника, которая увеличивает месячные выплаты за счет ограничения потенциального роста. Этот подход привлекает инвесторов, которые ставят на первое место немедленный денежный поток, а не агрессивное увеличение капитала.

Результат? JEPI обеспечивает привлекающую внимание доходность 9,13%, что существенно выше, чем у традиционных дивидендных инструментов. Управляя активами на сумму 30,33 миллиарда долларов с коэффициентом расходов 0,35%, JEPI также имеет консенсусную оценку “Умеренная покупка” от аналитиков, при этом средние целевые цены предполагают рост на 8,7% до 59,26 долларов. Компромисс: стратегия опционов вводит сложность и уменьшает волатильность, но также ограничивает взрывные прибыли.

Ваш выбор

Сравнение в конечном итоге зависит от приоритетов. SCHD предлагает простой и недорогой путь к дивидендам через отбор качественных акций — идеально для долгосрочного накопления богатства. JEPI ставит на первое место максимальный текущий доход через активное использование опционов, что подходит инвесторам, которые хотят ежемесячные выплаты и могут принять умеренное повышение.

Оба обеспечивают диверсификацию портфеля в рамках американских акций, сохраняя минимальные расходы. Ваш выбор зависит от того, цените ли вы простоту и потенциальный рост (SCHD) или повышенную доходность (JEPI).