Какой Дивидендный ETF вам выбрать? Сравнение 7 популярных фондов дохода, включая SCHD

Числа не врут: Почему дивидендные стратегии превосходят

Данные о производительности за пять десятилетий рассказывают убедительную историю. Компании, которые постоянно увеличивают свои Дивиденды, обеспечили среднюю годовую доходность 10,24% с 1973 по 2024 год. Даже компании, выплачивающие дивиденды без роста, смогли получить 9,20% ежегодно. В резком контрасте, компании, не выплачивающие дивиденды, вернули всего 4,31%, а те, кто сократил дивиденды, на самом деле потеряли в стоимости на (0,89%) в год. Индекс S&P 500 в среднем составил 7,65% за тот же период.

Этот разрыв в доходности показывает, почему фонды, ориентированные на дивиденды, стали все более популярными среди инвесторов, ищущих как доход, так и рост.

Практическое сравнение: Семь ETF, на которые стоит обратить внимание

Если у вас есть $2,000 — или значительно больше — для инвестирования, фондовые биржевые фонды, сосредоточенные на дивидендах, предлагают эффективный способ получить доступ к нескольким компаниям, генерирующим доход, через одну покупку. Вот как семь ведущих вариантов сравниваются:

Данные на 9 декабря 2025 года (Источник: Morningstar.com)

Распаковка лидеров

Специалист по высокодоходным активам: SPYD

С доходностью 4,46%, предложение State Street обеспечивает немедленный доход, но обменивает это на умеренный долгосрочный рост примерно на уровне 9% в год. Оно привлекает инвесторов, которые ставят на первое место текущий денежный поток.

Сбалансированный исполнитель: SCHD

Фонд Schwab отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100, в который входят примерно 100 устоявшихся компаний с как минимум 10-летней историей непрерывных дивидендных выплат. Его доходность 3,74% в сочетании со средним 10-летним доходом 11,46% демонстрирует, как важен качественный подход. К недавним активам относятся Merck, Cisco Systems и Amgen. Фонд последовательно увеличивал свои выплаты на протяжении многих лет.

Альтернатива, ориентированная на рост: VIG

ETF Vanguard по повышению дивидендов концентрируется на компаниях, которые увеличивали дивиденды не менее 10 последовательных лет. Исключая акции с высокой доходностью — которые часто сигнализируют о проблемах компаний — он отдает предпочтение компаниям с устойчивыми темпами роста. Фонд держит примерно 338 акций, среди которых Broadcom, Microsoft и Apple. Его средняя доходность за 10 лет составляет 13,10%, что отражает этот качественный уклон.

Игра с привилегированными акциями: PFF

В отличие от большинства фондов дивидендов, инвестирующих в обыкновенные акции, этот вариант iShares сосредоточен на привилегированных акциях, которые обычно предлагают фиксированные выплаты дивидендов, а не ежегодно растущие распределения. Доходность привлекательна на уровне 6.63%, но рост цен на акции значительно отстает. Этот вариант подходит для инвесторов, рассматривающих вложение преимущественно как источник дохода.

Широкий рынок опциона: VOO

Хотя он и не ориентирован исключительно на дивиденды, ETF Vanguard S&P 500 обеспечивает доходность 1,12% благодаря своим 500 активам, многие из которых выплачивают дивиденды. Его доходность за 10 лет составляет 14,76%, что превышает показатели большинства чисто дивидендных активов, но сопровождается значительной концентрацией в акциях технологического сектора, которые могут столкнуться с более резкими падениями во время рыночных коррекций.

Создание вашего инвестиционного портфеля

Данные указывают на то, что диверсифицированный подход превосходит стратегии с одним фондом. Инвесторы с $2,000 или более могут рассмотреть возможность распределения средств между несколькими фондами — возможно, сочетая SCHD для надежности дивидендов, VIG для роста и VOO для широкого охвата. Разнообразие профилей доходности и доходности означает, что ни один фонд не подходит всем инвесторам в равной степени.

Основной принцип остается неизменным: компании, выплачивающие дивиденды, особенно те, у которых есть стабильные показатели и растущие траектории, исторически обеспечивали превосходную доходность с учетом риска. То, придаете ли вы приоритет немедленной доходности, долгосрочному увеличению или их сочетанию, должно определить, какой из этих семи доходных фондов заслуживает вашего капитала.