Создание пассивного дохода: Как $500 в ETF, ориентированном на дивиденды, может обеспечить годы растущих доходов

Аргументы в пользу стабильных дивидендов вместо преследования цен

На сегодняшнем рынке все, похоже, одержимы следующими взрывными движениями акций. Но вот в чем дело — цены на акции колеблются в обе стороны, и вы получаете прибыль только тогда, когда на самом деле продаете. Вот где доход от дивидендов становится изменяющим игру. Вместо того чтобы охотиться по сотням акций, выплачивающих дивиденды, один биржевой инвестиционный фонд (ETF), такой как Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD), может предоставить вам диверсифицированный портфель проверенных компаний, генерирующих наличные средства.

Настоящая привлекательность? С правильной стратегией дивидендов вы можете генерировать значительный денежный поток, не трогая свой основной капитал. Добавьте достаточно позиций в свой портфель, и реинвестированные дивиденды со временем сложатся в настоящее богатство.

Почему этот ETF избегает ловушки ИИ

Технологические акции доминируют в заголовках, но они ужасны для охотников за дивидендами. Большинство технологических компаний вкладывают прибыль в разработку ИИ, а не в выплаты акционерам. Эти редкие дивиденды от технологий часто идут в комплекте с заоблачными оценками акций, которые сжимают доходность до почти нуля.

Тем временем, если рынок скорректируется или войдет в рынок медведей, переоцененные технологии, как правило, страдают больше всего. Здесь фонд Schwab U.S. Dividend Equity ETF идет по другому пути. Отслеживая Индекс 100 дивидендов Dow Jones U.S., этот фонд минимизирует воздействие технологий, составляющее всего 8,3% — это означает, что он создан для того, чтобы лучше переживать падения в секторе технологий, чем большинство.

Вместо того чтобы гнаться за ростом любой ценой, SCHD вкладывается в стабильные сектора, такие как энергетика, потребительские товары, здравоохранение и промышленность. Это не яркие выборы, но это бизнесы, которые освоили искусство возврата наличных акционерам.

Внутри активов: Дивидендные аристократы и лидеры отрасли

Посмотрите на 10 основных позиций ETF:

1. Merck & Co – Фармацевтический гигант
2. Amgen – Лидер биотехнологий
3. Cisco Systems – Сетевая инфраструктура
4. AbbVie – Диверсифицированная фармацевтика
5. Coca-Cola – Глобальный икона напитков
6. PepsiCo – чемпион потребительских товаров
7. Bristol Myers Squibb – Специальная фармацевтика
8. Chevron – Крупный игрок энергетического сектора
9. Lockheed Martin – Оборонная и аэрокосмическая промышленность
10. ConocoPhillips – Интегрированная энергетика

Замечаете закономерность? Это не однодневные компании. Каждое из названий в этой десятке увеличивало дивиденды как минимум восемь лет подряд. Девять из десяти сделали это более 14 лет. Это компании, работающие с позиций силы, с финансовыми возможностями и конкурентными преимуществами, необходимыми для повышения выплат год за годом.

Когда вы держите качественные компании, увеличивающие дивиденды, как эти, история показывает, что результаты складываются красиво на протяжении десятилетий.

Что $500 на самом деле вам дает: Важные числа

Вот практическое объяснение. При цене примерно $27 за акцию, ваша инвестиция в $500 покупает примерно 18 акций SCHD. ETF выплачивает квартальные дивиденды, totaling $1.03 в год на акцию, что означает, что ваши 18 акций генерируют примерно $18.60 в годовом денежном потоке сразу.

Это может показаться скромным, но посмотрите на доходность: 3,87% доходность распределения действительно впечатляет по сравнению с большинством индивидуальных акций и более широким рынком. Что еще лучше, этот платеж растет каждый год, поскольку компании-эмитенты увеличивают свои собственные дивиденды.

Цифры рассказывают историю. С конца 2011 года распределение SCHD возросло на 541%. Это не просто стабильность — это реальный, сложный рост наличных средств, которые вы получаете каждый квартал.

Магия сложных процентов с течением времени

Ваши первоначальные годовые выплаты в размере $18,60 почти наверняка возрастут, поскольку компании, входящие в фонд, продолжают увеличивать свои дивиденды. Учитывая реинвестирование этих выплат, математика становится действительно мощной в течение 10–20 лет.

Вы, очевидно, не выйдете на пенсию на основе единственного $500 инвестирования. Но если вы будете дисциплинированы — удерживая свои акции, добавляя больше, когда сможете, и позволяя дивидендам реинвестироваться — кумулятивный эффект преобразует ваш портфель. Вот как создается поколенческое богатство: не через удачу в лотерее, а через терпеливое, систематическое накопление наличных средств и сложение.

Стратегия проста и доказана. Она не сделает вас богатым за ночь, но со временем это абсолютно возможно.