Торговля с кредитным плечом 3x или выше: большая возможность или ловушка?

Как работает кредитное плечо в криптовалюте?

Большинство начинающих трейдеров начинают с вопроса: “Как я могу получить большую прибыль с небольшим капиталом?” Ответ заключается в торговле с плечом — инструменте, который позволяет вам контролировать позицию на сумму, превышающую фактические средства на вашем счете.

Говоря просто, торговля с использованием кредитного плеча — это использование заемных средств для открытия более крупных сделок. Вместо того чтобы торговать только своими 1.000 долларов, вы можете открыть позицию на 10.000 долларов с плечом 10x или на 3.000 долларов с плечом 3x. Однако высокая прибыль связана с высоким риском — потерять деньги также можно быстро.

Коэффициент плеча выражается в виде 1:5 (5x), 1:10 (10x) или 1:20 (20x). Число после знака “x” указывает, во сколько раз ваш первоначальный капитал увеличивается.

Два основных способа торговли с использованием кредитного плеча

В сфере криптовалют существует два популярных метода:

Маржинальная торговля (Margin Trading) — Вы берете деньги в долг у торговой платформы для покупки реальных активов. Например, вы берете в долг Биткойн, чтобы продать (Short) или купить Биткойн (Long) с заемными средствами.

Торговля Фьючерсными контрактами (Futures) — Вы торгуете контрактами с правом выбора Long или Short, не обладая реальным активом. Это более распространенный способ, так как риск ликвидации может быть лучше контролируем.

Первоначальный Депозит: Минимальная Сумма Для Начала

Перед тем как открыть любую сделку, вам необходимо внести деньги на счет — эти средства будут служить залогом.

Первоначальный залог — это минимальный остаток, необходимый для открытия позиции. Он зависит от:

• Выбранный вами уровень плеча
• Размер позиции, которую вы хотите открыть

Практический пример:

• Если вы хотите открыть позицию по BTC на сумму 1.000 USD с кредитным плечом 10x, вам нужно 100 USD в качестве залога.
• Если использовать кредитное плечо 20x, нужно всего 50 USD
• Если использовать кредитное плечо 3x, вам нужно 333 USD

Поддерживающий залог — это минимальный баланс, который вы должны поддерживать, чтобы позиция не была ликвидирована. Если убытки слишком велики и баланс падает ниже этого уровня, позиция будет автоматически закрыта.

Возможности Прибыли: С Позитивной Точки Зрения

Причина, по которой многие люди используют кредитное плечо, заключается в огромном потенциале прибыли:

Долгосрочная позиция (Прогноз повышения цены): Если вы откроете длинную позицию по BTC на сумму 10,000 USD с кредитным плечом 10x ( вам понадобится всего 1,000 USD залога ) и если BTC вырастет на 20%, вы заработаете 2,000 USD прибыли — в 10 раз больше, чем 200 USD, если бы вы торговали без использования кредитного плеча.

Шорт позиция (Прогноз снижения цены): Предположим, что BTC сейчас стоит 40 000 USD. Вы берете в долг 0,25 BTC и продаете за 10 000 USD, используя кредитное плечо 10x. Если BTC падает на 20% до 32 000 USD, вы выкупаете его за 8 000 USD, возвращаете долг и получаете прибыль в 2 000 USD.

С плечом 3x прибыль будет меньше, но риск также значительно ниже.

Предупреждение: Риск Ликвидации

Но то, что увеличивается, это не только прибыль — убытки тоже.

Долгосрочная позиция под угрозой: Если BTC упадет на 20%, позиция в 10.000 USD уменьшится до 8.000 USD. Поскольку у вас только 1.000 USD залоговых активов, этот убыток в 2.000 USD превышает. Если упадет на 10%, вас также могут ликвидировать в зависимости от политики платформы.

Риск короткой позиции: Если BTC вырастет на 20% до 48.000 долларов США, вам нужно будет дополнительно 2.000 долларов США, чтобы купить 0,25 BTC. У вас всего 1.000 долларов США → ликвидируйте сразу.

С рычагом 3x, диапазон погрешности значительно больше. Если использовать рычаг 3x, вам нужно потерять около 33%, чтобы вас ликвидировали, вместо всего лишь 10% с рычагом 10x.

Как Защитить Себя от Ликвидации

Используйте команду Стоп-Лосс (Cắt lỗ): Установите конкретную цену — если рынок опустится до нее, позиция автоматически закроется. Например, если купить BTC по 40,000 USD, установите Stop Loss на уровне 36,000 USD, чтобы ограничить убытки.

Используйте команду Take Profit (Забрать прибыль): Когда прибыль достигает цели, позиция автоматически закрывается для защиты прибыли.

Пополнить счет: Если рынок пойдет против вас, вы можете внести дополнительные средства для увеличения маржи поддержания, чтобы избежать ликвидации.

Снижение кредитного плеча: Выберите кредитное плечо 3x вместо 10x или 20x. Риск ниже, но у вас также будет большая ошибка.

Почему трейдеры выбирают торговлю с плечом?

Помимо возможности получения большой прибыли, другой причиной является оптимизация капитала. Вместо того чтобы удерживать позицию 2x на платформе, вы можете использовать 4x, чтобы открыть позицию того же размера, но с меньшим залогом. Оставшиеся средства можно использовать для:

• Торговля другими активами
• Обеспечение ликвидности для платформ DeFi
• Ставьте, чтобы зарабатывать дополнительный доход

Комплексная Стратегия Управления Рисками

Высокие сделки с кредитным плечом не предназначены для новичков. Уважаемые платформы ограничили максимальное кредитное плечо для новых пользователей, чтобы их защитить.

Золотое правило:

• Чем выше кредитное плечо, тем ниже способность выдерживать колебания.
• Всего лишь 1% колебания цены, и вы можете потерять весь свой капитал при кредитном плече 100x
• Всегда используйте Stop Loss
• Не торгуйте деньгами, которые вы не можете позволить себе потерять

Торговля с кредитным плечом 3x является разумным выбором для тех, кто хочет сбалансировать потенциальную прибыль и приемлемый риск.

Заключение

Кредитное плечо — это мощный инструмент, настолько мощный, что он может нанести вред, если вы не понимаете его полностью. Прибыль может увеличиться в несколько раз, но убытки тоже.

Перед началом:

• Понимание начального маржинального обеспечения и поддерживающего маржинального обеспечения
• Знать, как использовать Stop Loss и Take Profit
• Практикуйтесь на демо-счете сначала
• Начните с низкого кредита (3x или 5x)
• Никогда не торгуйте деньгами, которые вы не можете позволить себе потерять

Ответственная торговля является ключом к долгосрочному выживанию на рынке криптовалют.