В настоящее время рынок DeFi переживает тонкий сдвиг — от чисто спекулятивной зоны к более регламентированным и рациональным сценариям распределения активов. В этой тенденции Lorenzo Protocol привлекает внимание своими уникальными институциональными решениями. Этот проект, поддерживаемый YZiLabs, пытается глубоко объединить искусственный интеллект и блокчейн, создавая прозрачную и масштабируемую финансовую экосистему на блокчейне.

В чем же преимущества Lorenzo? Основная идея заключается в решении трех ключевых проблем традиционных финансов: высоких порогов входа, длительных процессов расчетов и непрозрачности операций. Появление технологий блокчейн предложило новые подходы к этим вопросам, и Lorenzo является конкретной реализацией этой идеи. Команда проекта разработала полноценную систему управления активами на блокчейне, сосредоточенную на создании продуктов для институциональных клиентов.

Основной продукт — USD1+ OTF (On-Chain Trading Fund), уже запущен в основной сети. Идея этого продукта довольно интересна — он использует трехуровневую систему доходности, которая соответствует реальным активам (RWA), стратегиям количественной торговли и DeFi-портфелям. Согласно публичным данным, пользователи могут получать доходность до 40% годовых за семь дней. Такой многослойный подход к стратегиям не только увеличивает потенциальную прибыль, но и снижает риски, связанные с зависимостью от одной стратегии, за счет диверсификации.

С технической точки зрения, Lorenzo подчеркивает важность двух аспектов — безопасности и соответствия нормативам. Это очень важно, поскольку доверие — ключевое условие для привлечения институциональных инвестиций. Независимо от привлекательности доходности, любые сомнения в безопасности могут быстро уничтожить интерес. В этом направлении проект приложил немало усилий, стремясь создать эффективную и надежную инфраструктуру для финансов на блокчейне.

Что означают эти исследования? Возможно, они указывают на ускорение пути зрелости DeFi. Когда все больше проектов начинают уделять внимание устойчивости доходов, управляемости рисками и нормативной регламентации процессов, качество всей экосистемы неизбежно повысится.