Обман "Скрипта": Когда обещают дешевые USDT в другой местной валюте

Жадность к получению лучших цен на криптовалюты — идеальная наживка. Тысячи пользователей ежегодно попадаются на эту сложную схему, которая сочетает социальную инженерию с уязвимостями системы P2P, теряя как небольшие суммы, так и полностью свои кошельки.

Каков механизм этой мошеннической схемы?

Мошенник связывается через социальные сети, обычно Facebook или торговые группы, предлагая USDT по значительно более низким ценам, чем на рынке. В предложение входит заманчивое условие: «Открой сделку на другом рынке» (например, если вы живёте в Чили, откройте ордер в Колумбии).

Пользователь попадается на ловушку, потому что на платформах P2P, подобных существующим на рынке, смена регионального рынка вполне легальна. Он начинает покупку у продавца, который кажется легитимным и находится в этой стране. Здесь начинается манипуляция.

Мошенник инструктирует: «Скопируйте этот код и отправьте его в чат продавца». Что пользователь не знает, так это то, что этот «код» — на самом деле банковский счёт, контролируемый преступником или его сообщником. Продавец, видя номер в официальном чате транзакции, интерпретирует его как действительные платёжные данные и переводит средства на этот мошеннический счёт.

Последствия обмана

Покупатель ничего не получает, потому что деньги были перенаправлены. Продавец, полагая, что выполнил сделку, требует от пользователя освободить USDT. Если пользователь освобождает, он теряет криптовалюту. Если отказывается, продавец открывает спор, предоставляя подтверждение банковского перевода как доказательство оплаты.

Математически всегда есть проигравшие: пользователь теряет деньги или криптовалюту, продавец отвечает за транзакцию, которую он неправильно выполнил, а мошенник исчезает без значимых цифровых следов.

Предупреждающие признаки, которые нужно распознать

Сразу же насторожитесь, если кто-то предлагает вам аномально низкие цены на USDT. Если требуют сменить регион в платформе. Если настаивают на использовании «специальных кодов» или конкретных номеров счёта вне стандартного протокола. Если упоминают, что «с вами свяжется помощник» через чат. Если транзакция требует нескольких необычных шагов или устных инструкций.

Как защититься в P2P-операциях

Проводите все операции только в своей местной валюте и в проверенной региональной зоне. Никогда не выполняйте инструкции из внешних источников, не связанных с платформой торговли. Не делитесь номерами счётов, банковскими кодами или конфиденциальной финансовой информацией через чат транзакции. Всегда проверяйте личность продавца: историю транзакций, рейтинги, время на платформе.

Если цена кажется слишком привлекательной, значит, есть скрытая цена. Безопасность важнее любой экономии.

Распространяйте эту информацию

Этот вид мошенничества постоянно развивается и в основном затрагивает новичков, ищущих арбитраж или лучшие курсы. Если вы поделитесь этими знаниями с другими трейдерами, вы поможете снизить число потенциальных жертв. Обучение безопасности P2P — ответственность всего криптосообщества.

Защищайтесь, информируйтесь и предупреждайте других.