Беспорядки в крипто-лидерстве KOL обостряются, тайваньский регулятор FSC закрывает пробелы в надзоре

Глава Финансового регулятора Пенг Цзинлунь 23 марта на заседании Комитета по финансовым делам Законодательного юаня заявил, что регулятор планирует посредством подзаконных актов, основанных на Законе о защите финансовых потребителей (金保法), регулировать рекламу, привлечение клиентов и продвижение криптовалютных KOL, чтобы устранить существующие пробелы в регулировании рынка виртуальных активов Тайваня. Пенг Цзинлунь подчеркнул, что подобные действия уже регулируются в традиционных финансовых рынках, и в сфере виртуальных активов не должно продолжать существовать вакуум регулирования.

Рамочная нормативная база подзаконных актов по 金保法: VASP должны нести ответственность за своих партнеров KOL

Подход регулятора основан на саморегуляции в традиционных финансовых рынках, где взаимодействие с инфлюенсерами и блогерами регулируется внутренними механизмами. В будущем возможно требование к поставщикам виртуальных активных услуг (VASP) заключать официальные договоры с партнерами KOL и включать их маркетинговую деятельность в систему внутреннего контроля компании, чтобы обеспечить ответственность за привлечение клиентов в рамках регулируемой и подотчетной структуры.

Проект закона о виртуальных активах, предложенный партией Гоминьдан, дополнительно требует, чтобы VASP в своих рекламных и маркетинговых материалах раскрывали название компании и лицензию, запрещали ложную или вводящую в заблуждение рекламу, а также предъявляли определённые квалификационные требования к KOL. Поскольку требование о наличии у всех KOL официальных финансовых квалификаций практически трудно реализовать, компромиссным решением является регулярная проверка соответствия партнеров KOL со стороны компаний и закрепление ответственности за соблюдение нормативов через договоры.

Уже существуют красные линии регулирования: анализ двух ключевых случаев — Crypto Hu Shi и BitMart

Дело Crypto Hu Shi: известный KOL «Crypto Hu Shi» и его компания Yang Ji Co., Ltd. были предупреждены Тайваньской ассоциацией брокеров за непрохождение регистрации в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег, что сделало их первыми, кто был официально упомянут в рамках внедрения системы регистрации виртуальных активов. Представитель регулятора отметил, что деятельность без регистрации, связанная с привлечением клиентов или платформенной деятельностью, уже несет риск нарушения закона, особенно когда такие действия рассматриваются как расширение деятельности биржи, что значительно увеличивает риск правонарушений.

Дело BitMart: Финансовый регулятор официально назвал зарубежную биржу BitMart (币世交易所) нелицензированным оператором и указал, что определённые KOL на платформе Threads привлекали «команды для торговли» и требовали использовать специальные приглашения для регистрации. Регулятор ясно заявил, что BitMart, не прошедшая регистрацию по борьбе с отмыванием денег, не имеет права предоставлять услуги или вести рекламу на территории Тайваня.

Четыре шага мошенничества с привлечением клиентов: руководство по распознаванию для инвесторов

Регулятор и полиция неоднократно предупреждали, что мошенничество с привлечением клиентов в криптомире действует по фиксированной схеме:

Бесплатное пробное привлечение: начинается с бесплатных сигналов, чтобы инвесторы могли заработать немного и поверить в надежность.

Создание иллюзии хороших результатов: использование «генератора скриншотов прибыли» — ввод криптовалюты, кредитное плечо и цена открытия, — для быстрого создания фальшивых скриншотов прибыли и привлечения последователей.

Дополнительное стимулирование переводов: после установления доверия требуют увеличить сумму инвестиций, переводя их на фальшивые кошельки или на нерегулируемые зарубежные биржи.

Внезапное исчезновение: после получения средств «учитель» и группа исчезают, оставляя инвесторов ни с чем.

Часто задаваемые вопросы

Как регулятор планирует регулировать KOL в криптомире через подзаконные акты по 金保法?

Регулятор заявил, что будет использовать подзаконные акты, основанные на Законе о защите финансовых потребителей, для регулирования рекламы, привлечения клиентов и продвижения KOL. В будущем возможно требование к VASP заключать официальные договоры с KOL и включать их маркетинговую деятельность в систему внутреннего контроля компании, чтобы обеспечить ответственность за их действия в рамках регулируемой и подотчетной структуры.

Является ли нарушение обязательной регистрации по борьбе с отмыванием денег нарушением закона?

Юридический представитель регулятора отметил, что деятельность без регистрации по борьбе с отмыванием денег, связанная с привлечением клиентов к виртуальным валютам, уже несет риск нарушения закона, особенно если такие действия считаются расширением деятельности биржи, что значительно увеличивает риск правонарушений. Регистрация является юридическим условием для любой деятельности KOL, связанной с виртуальными активами.

Как инвесторы могут определить легальные платформы для криптовалют в Тайване?

На сегодняшний день в Тайване зарегистрировано всего восемь VASP, включая MAX Exchange, BitoPro, XREX и другие. Инвесторам рекомендуется отдавать предпочтение легально зарегистрированным платформам, избегать использования нерегулируемых зарубежных платформ и не переводить средства на счета, не одобренные тайваньскими регуляторами.