Bitcoin Depot отмечает наличие «слабых мест» в контроле, поскольку Коннектикут приостановил его деятельность

Вкратце

• Коннектикут приостановил лицензию Bitcoin Depot на передачу денег в штате, без которой компания не может работать со своими киосками.
• Регуляторы заявили, что некоторые пользователи были переплачены, а пострадавшие от мошенничества не получили полного возмещения.
• Наблюдатели отметили, что этот приказ может стать более жестким тестом на соблюдение правил для всей индустрии Bitcoin ATM.

Bitcoin Depot, крупнейший в мире оператор Bitcoin ATM, был внезапно лишен лицензии на передачу денег регуляторами Коннектикута из-за предполагаемых нарушений, связанных с комиссиями за киоски, раскрытием информации и возвратами по мошенничеству. Регуляторы штата сообщили, что Bitcoin Depot взимал с некоторых пользователей комиссии выше установленного лимита в 15%, не полностью возмещал пострадавшим от мошенничества и не соответствовал определенным требованиям по раскрытию информации и соблюдению правил. В связи с этим приказ требует немедленно прекратить деятельность в штате и отключить все киоски.

В отдельном уведомлении SEC о поздней подаче отчетности Bitcoin Depot заявила, что ожидает выявления неустраненных «существенных слабых мест» в своих внутренних контролях при подаче ежегодного отчета. Компания отметила, что эти проблемы не привели к существенным ошибкам или упущениям в ранее опубликованных финансовых отчетах и, по их мнению, не повлияют на показатели.

Основанная в 2016 году, Bitcoin Depot выросла в крупнейшего оператора Bitcoin ATM в Северной Америке и стала первым американским оператором Bitcoin ATM, вышедшим на биржу в 2023 году.

Акции Bitcoin Depot торговались примерно по $4 во вторник, согласно данным Google Finance, однако до приостановки их цена уже стабильно снижалась. За последний месяц она снизилась примерно на 39%, а с начала года — примерно на 55%. Регуляторы Коннектикута объяснили свое решение «социальной безопасностью и благополучием», которые «неотложно требуют экстренных мер». Приказ штата предусматривает компенсацию, возврат средств, гражданские штрафы и возможное лишение или не продление лицензии Bitcoin Depot. Лицензия на передачу денег дает Bitcoin Depot законное право осуществлять свою деятельность по переводу средств в штате. Без нее компания не может легально управлять этой частью бизнеса в данном регионе. Коннектикут выявил более 1000 транзакций, в которых Bitcoin Depot взимал комиссии выше допустимого закона. Регуляторы сообщили, что эти транзакции обошлись более чем 500 потребителям в дополнительных около $150 000. Также штат заявил, что Bitcoin Depot не полностью возместил деньги некоторым пострадавшим от мошенничества, а также нарушил требования по раскрытию информации и соблюдению правил, связанных с работой киосков. Действия Коннектикута совпали с тем, что Bitcoin Depot сообщил о более сильных результатах за полный год: доход вырос примерно до $615 миллионов в 2025 году с около $575 миллионов годом ранее. Однако последний квартал оказался сложным для компании: доход снизился примерно до $116 миллионов с около $137 миллионов за аналогичный период прошлого года. Чистый убыток составил около $25 миллионов. «Основной причиной снижения стали недавно введенные государственные регуляции, ограничивающие размер транзакций, а также улучшения в стандартах соблюдения правил, которые в краткосрочной перспективе немного снизили транзакционную активность», — заявил генеральный директор Scott Buchanan.

Несмотря на эти трудности, Buchanan отметил, что компания считает эти меры «конструктивными для долгосрочного здоровья, доверия и устойчивости» отрасли. «Структурный удар» Приостановка наносит «серьезный структурный удар» Bitcoin Depot и выходит за рамки «просто административного предупреждения», заявил старший аналитик Tiger Research Ryan Yoon Decrypt. По его словам, приказ Коннектикута указывает на серьезные сбои в системе соблюдения правил Bitcoin Depot, включая массовые переплаты комиссий и значительные пробелы в документах по идентификации клиентов. «Для публичной компании-лидера рынка, вынужденной приостановить деятельность и вернуть средства, это говорит о том, что ее модель с высокой маржой не выдерживает строгого регулирования», — отметил Yoon. Хотя ситуация серьезная, она, по мнению аналитика Dominick John из Zeus Research, «далека от катастрофической». Он добавил, что речь идет о «операционных и репутационных проблемах», которые требуют исправления. В целом, приостановка повышает планку для всей отрасли и «подчеркивает, что регуляторные вопросы ATM не исчезнут», — объяснил он, добавив, что штаты будут внимательно следить за ситуацией и оказывать давление на других операторов, чтобы те «усилили соблюдение правил». Bitcoin Depot не сразу ответила на запрос о комментариях.