Muitas pessoas no mundo das criptomoedas já cometeram a maior burrice: apostar tudo de uma só vez. Parece corajoso, mas na verdade é uma tentativa de se arriscar ao limite, quase uma loucura. Já vi muitas pessoas perderem tudo o que ganharam, indo do lucro ao prejuízo total por causa dessa decisão.

Por que apostar tudo de uma só vez é tão fatal? Simplificando, há três grandes problemas.

Primeiro, a mentalidade pode colapsar completamente. Operar com o capital inteiro é como prender todas as suas emoções na linha de velas, e quando o mercado oscila, a racionalidade desaparece por completo. Quando deveria cortar perdas, por teimosia, deixa o prejuízo se ampliar; quando deveria garantir o lucro, por ganância, acaba sendo derrubado por uma correção. A tomada de decisão fica totalmente dominada pelo medo e pela ganância.

Em segundo lugar, você perde o controle ativo. Sem reserva de caixa, é como um guerreiro no campo de batalha sem munição. Quando há uma situação extrema, uma notícia negativa inesperada ou uma oportunidade rara de comprar na baixa, você só pode assistir, sem poder reagir.

O mais fatal é a taxa de erro zero. O mercado está sempre mudando, ninguém consegue prever com precisão o tempo todo. Se você confiar demais na sua certeza e tomar uma decisão errada, não há chance de reverter.

E então, o que fazer? Desenvolvi um método eficaz de gestão de posições em três camadas, que já passou por vários ciclos de mercado e tem mostrado bons resultados.

**Camada de Base (40% a 50%)**. Aqui, escolhemos ativos de ponta como Bitcoin e Ethereum, usando uma estratégia de investimento periódico, mantendo por mais de três anos. Não mexa, essa é a base estável do seu portfólio.

**Camada de Mobilidade (30% a 40%)**. Além de Bitcoin e Ethereum, adicione 1 ou 2 moedas líderes de setores específicos, usando operações de swing trade para obter ganhos de curto prazo. Mas há uma regra rígida: o prejuízo de uma única operação nesta camada nunca deve ultrapassar 10% do valor dessa camada. Assim que atingir esse limite, pare imediatamente, sem discutir.

**Camada de Caixa (20% a 30%)**. Mantenha stablecoins ou moeda fiduciária, para ter uma reserva de emergência. Serve tanto para lidar com imprevistos quanto para aproveitar oportunidades quando os preços estiverem extremamente baixos. Ter sempre o controle da sua posição é o que diferencia um especialista de um apostador.

Ter apenas a estrutura não basta, é preciso também seguir três fórmulas de execução essenciais.

O stop loss de uma operação individual não deve ultrapassar 2% do total de fundos. Parece pouco, mas força você a controlar o risco de cada operação, evitando perdas catastróficas por posições excessivas.

Divida suas compras em pelo menos três lotes, na proporção de 3:4:3. Assim, você evita perder toda a oportunidade de mercado ou comprar tudo no pico.

Após obter lucros, ajuste o stop loss para cima. Primeiro, garanta a segurança do capital investido, depois deixe os lucros continuarem crescendo. Muitas pessoas falham nesta etapa e acabam devolvendo o que ganharam.

Em diferentes ambientes de mercado, suas estratégias devem se ajustar. Em alta, mantenha firme, siga a tendência e vá realizando lucros aos poucos; em baixa, seja paciente, aumente sua posição na camada de base com investimentos periódicos, e na camada de caixa, aguarde para comprar ativos de alta qualidade que estão sendo vendidos por pânico; em mercados de oscilação, observe mais e mexa menos, evitando se deixar levar pelas flutuações de curto prazo e tomar decisões idiotas.

Começar a executar é bem simples. Distribua seu capital atual na proporção de 5:3:2. Escreva essas regras e cole em um lugar que você veja todos os dias. Depois, como se fosse um programa de computador, execute rigorosamente por três meses e você perceberá a diferença.

Para ser honesto, a gestão de posições não é uma opção, é uma disciplina obrigatória de investimento. Quando você aprender, poderá abandonar o estilo de apostador e se tornar um investidor racional de verdade. Não é nenhuma teoria avançada, é o básico para sobreviver.