Cripto-Exchange e Lavagem de Dinheiro: 28 Mil Milhões de Dinheiro Sujo em Suspensão

De acordo com uma investigação coordenada por importantes órgãos de investigação internacionais, nos últimos dois anos pelo menos 28 mil milhões de dólares provenientes de atividades criminosas encontraram o caminho para as principais exchanges de criptomoedas globais. Este fenómeno representa uma problemática crítica que revela a vulnerabilidade estrutural do setor, mesmo à medida que as criptomoedas estão a conquistar legitimidade mainstream.

A Dimensão do Problema

A investigação conjunta de várias publicações internacionais traçou os fluxos de capitais ilícitos provenientes de diversas fontes criminosas: hackers, burlões, extorsionadores e organizações criminosas organizadas. Estes grupos, operando desde o Norte até ao Sudeste Asiático e além, desenvolveram mecanismos sofisticados de transferência para plataformas de troca globais autorizadas.

Os dados emergentes são alarmantes. Pelo menos 4 mil milhões de dólares ligados a fraudes foram canalizados para as exchanges apenas em 2024. No mesmo período, mais de 500 milhões de dólares foram transferidos através de trocas de cripto-cash para as principais exchanges internacionais. Além disso, uma organização criminosa específica movimentou mais de 400 milhões para plataformas de troca, com outros 900 milhões provenientes de operações de hackers norte-coreanos.

O Papel das Plataformas

As plataformas de exchange afirmam implementar padrões rígidos de conformidade e segurança. No entanto, a investigação documenta que, apesar das promessas públicas e dos acordos com as autoridades governamentais, os fluxos de dinheiro ilícito continuaram a fluir para estes canais mesmo após os proibições oficiais e sanções administrativas.

Uma plataforma global de destaque reconheceu formalmente, em 2023, ter gerido transações para organizações terroristas, concluindo um acordo resolutivo de 4,3 mil milhões de dólares. No entanto, posteriormente, recebeu centenas de milhões de dólares de fontes suspeitas.

Outra plataforma notória, após ter atingido um acordo de 504 milhões de dólares por violações regulatórias, continuou a receber mais de 220 milhões de dólares de carteiras ligadas a grupos criminosos nos cinco meses seguintes ao mesmo acordo.

As Cadeias de Lavagem de Dinheiro

As operações criminosas seguem percursos bem definidos. Um primeiro canal prevê o uso de contas falsas em nome de indivíduos cujos dados pessoais foram comprometidos. Investigadores documentaram contas registadas em vilas rurais do Myanmar e regiões remotas da China, utilizadas para movimentar milhões de dólares em poucos meses—valores completamente desproporcionais aos rendimentos locais.

Um segundo canal passa por lojas de troca de cripto-contantes, difundidas na Ucrânia, Polónia, Emirados Árabes Unidos e outras regiões. Estes estabelecimentos operam com padrões mínimos de verificação de identidade, permitindo conversões rápidas e anónimas entre criptomoedas e moedas tradicionais. No ano passado, trocas deste tipo geriram transações superiores a 2,5 mil milhões de dólares apenas em Hong Kong.

Vítimas e Impacto

As fraudes de investimento em criptomoedas causaram perdas estimadas em 5,8 mil milhões de dólares segundo as autoridades federais americanas. Os esquemas mais sofisticados, como o “pig butchering”, envolvem burlões que estabelecem relações afetivas com as vítimas antes de as direcionar para investimentos fraudulentos.

Um estudo de caso documentado revela como um progenitor do Minnesota foi defraudado de 1,5 milhões de dólares, com os fundos posteriormente rastreados até às plataformas de troca. Analisando as contas utilizadas, constatou-se que milhares de transações suspeitas transitam diariamente por estes canais sem medidas adequadas de bloqueio.

A Questão da Responsabilidade

Especialistas do setor destacam um conflito de interesses fundamental: as plataformas obtêm receitas pelos volumes transacionais, criando incentivos implícitos a tolerar atividades ilegítimas. Embora as exchanges tenham implementado equipas de conformidade, a capacidade efetiva de identificar e deter fluxos suspeitos permanece discutível.

As autoridades de investigação reportam estar significativamente sobrecarregadas, enquanto os recursos dedicados ao combate destes crimes foram reduzidos. A situação atual é insustentável: o setor continua a crescer em volume e sofisticação, enquanto os mecanismos de controlo permanecem inadequados.

Perspetivas Futuras

O setor das criptomoedas encontra-se numa encruzilhada crítica. A integração no sistema financeiro mainstream não pode avançar sem enfrentar de forma sistemática o problema da lavagem de dinheiro. Sem intervenções estruturais significativas—quer por parte das plataformas, quer das autoridades—o fenómeno dos 28 mil milhões de dólares anuais de fundos ilícitos representará um obstáculo permanente à adoção legítima e disseminada das tecnologias blockchain.