Qual ação de banco escolher em 2025? Estude as 12 principais opções globais que pagam dividendos vantajosos

Muitos investidores procuram ações de grande capitalização com fundamentos sólidos e dividendos atrativos. As ações bancárias costumam estar na linha de frente das escolhas, mas a verdadeira questão é “Qual delas escolher?” Este artigo apresenta uma análise de 12 ações bancárias de destaque, tanto no mercado tailandês quanto no nível global, comparando seus pontos fortes e aspectos a serem observados.

6 Bancos Tailandeses: Quem são os principais?

Tabela de análise comparativa dos bancos tailandeses

BBL: Líder sólido entre os bancos tailandeses

O BBL destaca-se pela força de suas contas de caixa e empréstimos comerciais de grande porte. Sua rede de agências no exterior é a mais extensa, ajudando a diversificar riscos e criar novas fontes de receita fora da Tailândia. Seus dividendos equilibrados são apoiados pelos investidores, mesmo com uma taxa de crescimento moderada devido à sua grande base. O BBL é conhecido por ser uma opção segura e com retorno previsível.

Analistas da LH Securities( acreditam que o BBL terá o crescimento de lucro mais rápido em 2025, com uma meta de preço de 178 bahts, enquanto a Tisco Securities ajustou para 161 bahts. Muitos estão atentos à qualidade da carteira de crédito.

) KBANK: Especialista em serviços modernos

O KBANK tem pontos fortes em clientes PME e consumidores em geral. Além disso, lidera o aplicativo K PLUS, que acompanha milhões de usuários. A preocupação é que a carteira de empréstimos PME possa enfrentar aumento de NPLs. KGI Securities### e a Asia Plus Securities acreditam que o KBANK tem potencial de valorização em 2025, devido aos investimentos em tecnologia e startups.

( SCB: Rumo à era financeira digital

O SCB passou por uma grande reestruturação, tornando-se o SCBX, focado no ecossistema de tecnologia financeira. Investem em plataformas, inovação e ativos digitais. Essa mudança gera entusiasmo, mas também incertezas na expansão para novos negócios. Os dividendos podem não ser tão altos quanto antes. A Asia Plus Securities aponta que o SCB oferece dividendos de 6-8%, o que é atraente.

) KTB: Banco estatal com ferramentas digitais

O KTB se beneficia de sua ligação com programas governamentais. O aplicativo “Pao Tang” tem usuários em todo o país. O desafio é transformar sua base de usuários e dados em oportunidades de negócios sustentáveis. Sua qualidade de ativos pode ser superior à de bancos privados, devido à alta proporção de empréstimos ao setor público. A Kasikorn Securities destaca o KTB como destaque, com expectativa de expansão do crédito estatal, enquanto a Asia Plus Securities oferece dividendos de 4-5%.

TTB: Pós-fusão

O TTB resultou da fusão entre TMB e Thanachart. Agora busca sinergia, focando em pessoas e clientes de alta renda, reduzindo o Cost to Income Ratio e promovendo digitalização, com o TTB Touch como objetivo. A Kasikorn Securities escolhe o TTB como destaque, mesmo com lucro potencialmente menor em 2025, pois seu plano de gestão de capital inclui recompra de ações e aumento de dividendos###, ajudando a mitigar riscos. A DAE Securities também o considera uma Top Pick, devido ao impacto moderado de juros e ao escudo fiscal, além de dividendos de 6-8%.

BAY: Líder vindo do Japão

O BAY tem destaque por ser conhecido, com o maior acionista sendo o MUFG, do Japão. Isso fornece capital, tecnologia e uma rede global. É forte em empréstimos ao consumidor, especialmente leasing de veículos, e expande suas agências na ASEAN. A InnovenX Securities( estabeleceu um preço-alvo de 25 bahts, enquanto a Tisco Securities ajustou para 25,50 bahts.

6 Bancos Internacionais: Os gigantes globais

) Tabela comparativa de bancos internacionais

( JPM: O rei de Wall Street

O JPMorgan Chase é uma instituição financeira global e dos EUA. Seu valor de mercado é sólido, com negócios diversos: clientes de varejo, banco de investimento, gestão de patrimônio e gestão de ativos. Sua marca é confiável, com forte caixa. Geralmente aparece na carteira de holdings principais de instituições e investidores individuais. O J.P. Morgan Private Bank projeta 2025 com confiança, sob o lema “Building on Strength”, destacando a política monetária global mais acomodatícia e investimentos adicionais em IA.

) BAC: Segundo lugar, ainda forte

O Bank of America fica atrás do JPM em tamanho, focado em clientes de varejo e negócios nos EUA. Aproveita o crescimento com juros em alta, embora os depósitos não paguem muito. Enfrenta riscos de NPLs se a economia desacelerar. Warren Buffett mantém uma grande participação na Berkshire Hathaway. A Litefinance estima que o BAC pode cair em 2025, ultrapassando a resistência de 25,50 a 27,50 dólares, mas o Coin Price Forecast projeta aumento para 47,65 dólares em dezembro de 2025. O StockScan estima uma média de 40,88 dólares.

HSBC: Ponte entre Oriente e Ocidente

O HSBC é um banco tradicional com grande presença no Reino Unido e Ásia, especialmente Hong Kong e China. Aproveita a oportunidade de ser uma ponte de comércio e investimento entre o Ocidente e o Oriente. Com a expansão da economia asiática, há riscos geopolíticos, especialmente China versus Ocidente. O HSBC está reestruturando-se, dando maior foco à Ásia.

DBS: Líder na ASEAN

O DBS é o maior banco do Sudeste Asiático, com sede em Cingapura, centro financeiro regional. É reconhecido por liderança em banking digital e inovação. Seus resultados têm sido animadores, com boa gestão, beneficiando-se do crescimento econômico na ASEAN.

( ICBC: Ativos globais, preocupações com contratos

O ICBC é o maior banco do mundo em ativos, uma instituição chinesa. Seu crescimento está ligado à China. Contudo, investir em ações de bancos chineses tem riscos específicos: mudanças regulatórias rápidas por parte do governo, preocupações com qualidade de ativos e NPLs. Apesar do P/E baixo, reflete esses riscos.

) MUFG: Gigante financeira do Japão

O MUFG é a maior instituição financeira do Japão, com uma rede global, incluindo a maior participação na BAY do Brasil. Pode se beneficiar de uma eventual alta nas taxas de juros pelo Banco do Japão###, que atualmente mantém a política de juros zero. Mudanças na política monetária japonesa são importantes, mas o crescimento interno é limitado devido à estrutura demográfica.

Por que ações bancárias são boas opções de investimento?

Após identificar ações interessantes, a próxima questão é: “Como comprar ações bancárias?” especialmente para iniciantes ou investidores que pretendem investir em ações estrangeiras pela primeira vez.

Ações de bancos tailandeses: apenas um toque

Investir em ações bancárias na Bolsa de Valores da Tailândia###SET### é simples e conveniente:

• Abrir uma conta de corretagem com uma corretora autorizada
• Depositar fundos na conta para operações
• Realizar ordens via aplicativo ou plataforma, como (Settrade Streaming, aplicativo da corretora)

( Ações de bancos estrangeiros: portas para o mercado global

Investidores tailandeses que desejam ações de bancos internacionais podem usar:

• Corretoras locais que oferecem acesso direto ao mercado estrangeiro, facilitando a gestão de contas e consultas
• CFD )Contract for Difference(: contratos que refletem a variação de preço de ativos subjacentes, com vantagens de menor capital, alavancagem, possibilidade de lucrar em alta ou baixa, maior liquidez e sem taxas tradicionais.

Considerações finais

Investir em ações bancárias em 2025 continua sendo uma opção atraente, com dividendos constantes, estabilidade e transformação digital. Bancos tailandeses e internacionais têm potencial de crescimento por juros e recuperação econômica.

Facilmente acessíveis via corretoras locais, ações estrangeiras também oferecem múltiplas vias de investimento. Pesquisar bem e entender o mercado ajuda a construir uma estratégia de longo prazo eficiente para a geração de riqueza.